xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度(存儲版)
【正文】 論，經(jīng)投保人同意，對投保申請完成承保的過程。第五條 投保申請時(shí)需提交的資料保險(xiǎn)合同是以人為標(biāo)的的合同，故而組成保險(xiǎn)合同的資料不同于一般的合同。第七條 提出投保申請投保申請是指客戶根據(jù)自己的需要，通過一定的渠道，向公司提出購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的申請，其中包括按照公司的相關(guān)規(guī)定填寫投保書及提交各種資料的過程。受理初審的主要內(nèi)容包括：代理人交入的投保申請、委托銀行轉(zhuǎn)帳授權(quán)書的填寫是否全面、真實(shí)、清晰，應(yīng)加強(qiáng)對代理人填單質(zhì)量的監(jiān)督及培訓(xùn)。第九條 資料掃描工作職責(zé)：收到受理初審人員上傳的投保書及相關(guān)資料后，按照規(guī)定的排列順序，將投保書及資料掃描進(jìn)系統(tǒng)的過程。所有投保書復(fù)核校對后，進(jìn)行自動核保。第十四條 承保接收承保操作口令，進(jìn)行承保操作。熟悉公司現(xiàn)行條款，熟悉投保規(guī)則。最大限度的體現(xiàn)公司的專業(yè)性，最大程度的體現(xiàn)公司的誠信原則。按照公司指定的銀行開戶并提供轉(zhuǎn)賬賬號，填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)書并親筆簽名。資料掃描：將投保書及各種投保資料按照相關(guān)的規(guī)則排序并進(jìn)行掃描操作。三、作業(yè)時(shí)效受理、掃描、錄入、復(fù)核的平均時(shí)間約為10分鐘。問題件核保:核保人員對問題件的集中處理，依據(jù)公司的核保政策和核保規(guī)則做出核保決定，同時(shí)負(fù)責(zé)核保咨詢。綜合各項(xiàng)投保資料，評估風(fēng)險(xiǎn)，做出最終核保決定。五、核保作業(yè)時(shí)效要求從開始接受核保任務(wù)到核保操作完成，平均時(shí)效大約5分鐘。二、崗位概述對新契約自動核保、人工核保的投保書進(jìn)行品質(zhì)檢查。投保單錄入情況審核工作內(nèi)容：①每日承保后在系統(tǒng)中提取錄入清單；②根據(jù)清單內(nèi)容利用影像系統(tǒng)核對清單中所列投保單的投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、銀行賬號是否錄入正確；③對錄入錯誤的投保單記錄差錯；④抽檢比例：3—5%；⑤抽檢條件：隨機(jī)抽取?？蛻舴?wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。（二）身份證與生日不符處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，系統(tǒng)會提示“身份證與生日不符”的信息，強(qiáng)行確認(rèn)即可。（五）客戶證件生日變更注意事項(xiàng)：對可能引起該客戶以前有效保單費(fèi)率發(fā)生變化的生日、性別的修改，一律由客戶服務(wù)部門完成，契約部問題件修改人員不得隨意修改。如代理人在超期撤件前提出延期申請，則需由或中級核保人員批準(zhǔn)延期，延期時(shí)間最長不超過七個自然日。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊》《承保業(yè)務(wù)操作手冊》《承保作業(yè)人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、撤件作業(yè)的具體操作嚴(yán)格按照《撤件作業(yè)SOP》執(zhí)行第十章 承保、保單制作第二十四條 承保、保單制作的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及范圍承保：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進(jìn)行承保操作，按規(guī)定的條件對投保資料進(jìn)行承保的過程。對不符合質(zhì)量要求的各類資料等進(jìn)行質(zhì)量控制，對不合要求的應(yīng)返回到相應(yīng)的崗位重新提交。（4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。對被借閱資料的檔案登記。三、作業(yè)要求工作仔細(xì),無差錯,能夠經(jīng)常發(fā)現(xiàn)工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號書寫整齊、規(guī)范。（2）對所有已承保投保單按照保單號進(jìn)行排序順號。對未承保的保單及時(shí)查找未承保原因，與相關(guān)部門反饋，并追蹤處理。如客戶有意繼續(xù)投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。三、操作細(xì)則新契約撤件通知方法所有問題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。其主要原因往往是受理人員錄錯了姓名，需要通過特殊用戶進(jìn)行修改。注意事項(xiàng)（1）對于已有保單的客戶，修改客戶資料時(shí)只能修改身份證，而無權(quán)修改性別。三、工作描述（一）工作內(nèi)容描述問題件處理：按問題件處理流程進(jìn)行問題件的整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對生成的新問題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對逾期未回銷的問題件作自動撤件處理，對新契約的退費(fèi)、承保前撤件的處理工作。（二）新契約承保后質(zhì)檢：核保操作的質(zhì)檢工作內(nèi)容： ①承保操作結(jié)束后，對已承保的投保單按照設(shè)定的條件進(jìn)行一定比例的抽?。虎趯Ρ怀槿〉谋螜z查投保書的投保資料，投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、健康告知、財(cái)務(wù)告知，根據(jù)投保規(guī)則逐項(xiàng)核對。投保書及各種資料的簽名是否為投/被保險(xiǎn)人本人。能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。三、工作描述（一）工作內(nèi)容描述審核投保書，收集相關(guān)資料，開具相應(yīng)的體檢及生存調(diào)查通知；體檢：根據(jù)核保規(guī)則及以往經(jīng)驗(yàn)對客戶開具體檢通知，并對體檢結(jié)果根據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確保評估結(jié)果公平、公正、合理、全面，為客戶提供最專業(yè)化的保障服務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司的價(jià)值最大化。準(zhǔn)確記錄承諾并兌現(xiàn)。復(fù)核崗：按投保書填寫的內(nèi)容與電腦中錄入的內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)核對。投保書必須由投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽名。二、簡要作業(yè)內(nèi)容根據(jù)客戶的需求，通過代理人等方式，提出購買公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的要求。具有高度的事業(yè)心和責(zé)任感，自覺維護(hù)公司的品牌名譽(yù)。第三章 承保工作準(zhǔn)則第十六條 一般承保工作人員從業(yè)資格掌握保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論和人身保險(xiǎn)專業(yè)知識。咨詢與查詢：接受客戶或代理人對問題件
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