xx人壽保險股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度(文件)
【正文】 續(xù)投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。二、崗位概述接受承?？诹?，執(zhí)行承保操作。對未承保的保單及時查找未承保原因，與相關(guān)部門反饋，并追蹤處理。第十一章 檔案管理第二十五條 檔案管理的相關(guān)事項(xiàng)一、崗位概述對已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進(jìn)行整理、排序、立卷、歸檔；并執(zhí)行相應(yīng)的檔案管理制度的全過程。（2）對所有已承保投保單按照保單號進(jìn)行排序順號。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。三、作業(yè)要求工作仔細(xì),無差錯,能夠經(jīng)常發(fā)現(xiàn)工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號書寫整齊、規(guī)范。敬業(yè)，工作積極主動，能夠經(jīng)常提出建設(shè)性意見。對被借閱資料的檔案登記。缺單的定期跟蹤每二周統(tǒng)計(jì)一次本月缺單件數(shù)，并與風(fēng)險管理崗核對，仍未找到的投保書應(yīng)列好明細(xì)表并上報(bào)。（4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。對不符合質(zhì)量要求的各類資料等進(jìn)行質(zhì)量控制，對不合要求的應(yīng)返回到相應(yīng)的崗位重新提交。保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印人員及與快遞公司的交接、質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理；保單制作：按公司作業(yè)要求進(jìn)行保單打印、清分和裝訂；客戶服務(wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答；四、承保操作的時間及時效在接到承保操作口令后，按承保要求進(jìn)行承保操作；承保開始到裝訂保單結(jié)束的平均操作時效大約為5分鐘。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊》《承保業(yè)務(wù)操作手冊》《承保作業(yè)人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、撤件作業(yè)的具體操作嚴(yán)格按照《撤件作業(yè)SOP》執(zhí)行第十章 承保、保單制作第二十四條 承保、保單制作的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及范圍承保：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進(jìn)行承保操作，按規(guī)定的條件對投保資料進(jìn)行承保的過程。（2）首期交費(fèi)方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領(lǐng)取支票手續(xù)，應(yīng)備材料按財(cái)務(wù)部相關(guān)要求執(zhí)行。如代理人在超期撤件前提出延期申請，則需由或中級核保人員批準(zhǔn)延期，延期時間最長不超過七個自然日。第九章 撤件處理第二十三條 撤件處理相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適用范圍撤件是指客戶在新契約承保前, 因各種原因提出申請終止投保申請的投保件, 或因各類通知書在規(guī)定的時間內(nèi)未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。（五）客戶證件生日變更注意事項(xiàng)：對可能引起該客戶以前有效保單費(fèi)率發(fā)生變化的生日、性別的修改，一律由客戶服務(wù)部門完成，契約部問題件修改人員不得隨意修改。處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，錄入生日時可選擇當(dāng)年二月份的最后一天，在確認(rèn)之前，系統(tǒng)會提示“身份證與生日不符”，強(qiáng)行確認(rèn)即可。（二）身份證與生日不符處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，系統(tǒng)會提示“身份證與生日不符”的信息，強(qiáng)行確認(rèn)即可。對于屬于初審差錯問題件必須輸入相應(yīng)的初審員代碼，以定期統(tǒng)計(jì)初審差錯率?？蛻舴?wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。問題件處理: 各類問題件及通知書的登錄、交接、回銷、修改與查詢，對逾期件作自動撤單處理。投保單錄入情況審核工作內(nèi)容：①每日承保后在系統(tǒng)中提取錄入清單；②根據(jù)清單內(nèi)容利用影像系統(tǒng)核對清單中所列投保單的投保險種、保險金額、保險費(fèi)、銀行賬號是否錄入正確；③對錄入錯誤的投保單記錄差錯；④抽檢比例：3—5%；⑤抽檢條件：隨機(jī)抽取。對“人工核?！蓖侗钠焚|(zhì)檢查工作內(nèi)容： ①接到投保書后進(jìn)入投保書資料維護(hù)界面；②檢查投保書的投保資料，檢查投保險種、保險金額 、保險費(fèi)、健康告知、財(cái)務(wù)告知，根據(jù)投保規(guī)則逐項(xiàng)核對。二、崗位概述對新契約自動核保、人工核保的投保書進(jìn)行品質(zhì)檢查。被保險人的健康狀況是否符合投保要求并根據(jù)健康狀況確定承保條件。五、核保作業(yè)時效要求從開始接受核保任務(wù)到核保操作完成，平均時效大約5分鐘。（二）崗位權(quán)限核保權(quán)限范圍內(nèi)的投保書審核及簽批權(quán)。綜合各項(xiàng)投保資料，評估風(fēng)險，做出最終核保決定。拒保、延期件：非標(biāo)準(zhǔn)件中超出公司承保標(biāo)準(zhǔn)，核保員作出不予承?；蜓悠诔斜Q定的投保申請，將下發(fā)《新契約拒保延期通知書》。問題件核保:核保人員對問題件的集中處理，依據(jù)公司的核保政策和核保規(guī)則做出核保決定，同時負(fù)責(zé)核保咨詢。若客戶有抱怨情緒或投訴，要多聽少說，不對客戶提出的對代理人及公司的指責(zé)進(jìn)行評價和附和；對客戶反映的問題做好記錄，并及時將問題向上級匯報(bào)。三、作業(yè)時效受理、掃描、錄入、復(fù)核的平均時間約為10分鐘。掃描崗：投保書及投保資料按照相關(guān)的作業(yè)規(guī)則及操作手冊進(jìn)行掃描處理，保證掃描影像的清晰完整。資料掃描：將投保書及各種投保資料按照相關(guān)的規(guī)則排序并進(jìn)行掃描操作。提供的資料真實(shí)有效。按照公司指定的銀行開戶并提供轉(zhuǎn)賬賬號，填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)書并親筆簽名。加強(qiáng)思想品德修養(yǎng)，不斷提高個人綜合素質(zhì)。最大限度的體現(xiàn)公司的專業(yè)性，最大程度的體現(xiàn)公司的誠信原則。責(zé)
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