【正文】 信托融資 財務成本） ： 表 13 重慶融匯溫泉城道路工程投資資金來源 序號 資金來源 資金金額（萬元） 占比 1 自有資金 9, % 2 信托融資 10, % 總投資 19, % 表 14 重慶融匯溫泉城道路工程投資使用計劃 項 目 2020年 2020年 2020年 合計 一季度及以前 二季度 三季度 四季度 一季度 二季度 三季度 四季度 一季度 二季度 三季度 四季度 現(xiàn)金流出 工程成本 1780 888 2140 2035 1357 1357 1357 1357 1357 1357 678 15661 工程建設其他費用 1268 838 52 50 33 33 33 33 33 33 17 2423 預備費 244 138 175 167 111 111 111 111 111 111 56 1447 小計 3291 1863 2367 2252 1501 1,501 1501 1501 1501 。重慶融匯國際溫泉城市政道路工程應收賬款收益權投資集合資金信托計劃 21 建設代理費 建設工程規(guī)劃綜合 費 渝辦發(fā) [2020]48 號 建設工程綜合服務 費 渝價 [2020]143 號 建設單位管理費 5 工程建設其他費用 工程保險費 渝建發(fā) [1999]221 號 地災評估費 三 預備費 （一 +二） 8% 四 貸款利息 五 總投資 ⒉投資進度 截至 2020 年 8 月 30 日，重慶融匯投資已完成投資 萬元。重慶融匯國際溫泉城市政道路工程應收賬款收益權投資集合資金信托計劃 19 表 11 融匯溫泉城 市政道路工程項目進度表 ID 道路工程二 級節(jié)點計劃完成時間 項目開發(fā)關鍵節(jié)點 主責部門 L1 L2 L3 L4 L5 L6 L7 L8 L9 L10 L11 L12 L13 1 完成拆遷 拆遷部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 2 施工圖設計 設計研發(fā)部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 3 施工圖審查 外聯(lián)部 2020/4/15 2020/5/15 2020/6/15 2020/6/20 2020/6/10 2020/7/30 2020/8/10 2020/7/10 2020/10/10 2020/8/10 2020/7/10 2020/7/10 2020/7/10 4 施工圖報建完成 外聯(lián)部 2020/5/30 2020/6/15 2020/7/20 2020/8/10 2020/8/10 2020/8/30 2020/9/20 2020/9/10 2020/11/15 2020/11/15 2020/8/15 2020/9/15 2020/8/15 5 道路、景觀招投標 完成 外聯(lián)部 2020/7/20 2020/7/20 2020/8/20 2020/9/20 2020/9/30 2020/9/30 2020/10/20 2020/11/10 2020/12/15 2020/1/7 2020/9/15 2020/10/15 2020/9/15 6 取得施工許可證 外聯(lián)部 2020/8/30 2020/8/20 2020/9/15 2020/10/18 2020/10/30 2020/10/10 2020/11/20 2020/12/10 2020/1/20 2020/1/15 2020/9/18 2020/1/20 2020/9/18 7 道路施工合同簽訂 采購部 2020/9/15 2020/825 2020/9/18 2020/11/10 2020/11/5 2020/10/15 2020/11/22 2020/1/10 2020/1/22 2020/1/28 2020/9/20 2020/1/22 2020/9/20 8 基礎開工 ※ 公建工程部 2020/9/18 2020/9/1 2020/9/27 2020/11/15 2020/11/7 2020/10/18 2020/11/25 2020/1/12 2020/1/25 2020/2/1 2020/9/30 2020/3/20 2020/9/30 9 土石方平整 公建工程部 2020/3/30 2020/2/15 2020/1/15 2020/1/10 2020/4/10 2020/12/30 2020/3/17 2020/2/20 2020/1/26 2020/4/30 2020/11/8 2020/5/20 2020/11/8 10 路基、基層、面層施工完成 公建工程部 2020/7/30 2020/6/30 2020/7/30 2020/6/18 2020/9/30 2020/7/18 2020/8/30 2020/7/10 2020/10/10 2020/11/15 2020/2/15 2020/10/30 2020/2/15 11 人行道及附屬施工完成 公建工程部 2020/1/30 2020/3/30 2020/10/30 2020/8/30 2020/12/30 2020/6/30 2020/10/30 2020/9/20 2020/2/20 2020/1/30 2020/4/15 2020/12/30 2020/4/15 12 景觀及綠化施工完成 設計研發(fā)部 2020/5/30 2020/5/30 2020/1/20 2020/12/30 2020/2/25 2020/10/30 2020/12/30 2020/12/20 2020/4/25 2020/3/25 2020/5/25 2020/1/30 2020/5/15 13 電纜溝施工完成 公建工程部 … 2020/9/28 2020/5/30 2020/1/30 2020/5/30 2020/2/25 2020/3/30 2020/3/20 2020/6/25 2020/5/10 2020/6/25 2020/4/30 2020/6/30 14 道路完成驗收 公建工程部 2020/7/30 2020/1/10 2020/8/30 2020/3/20 2020/7/30 2020/6/10 2020/4/30 2020/6/30 2020/7/30 2020/6/30 2020/7/30 2020/6/30 2020/7/30 注：若主責部門已經(jīng)完成該項節(jié)點，則在相應單元格填寫“√”，表示已完成；若未完成，則注明完成最后時間點。 ⒍ L1L13 條市政道路工程已取得 ① 《關于融匯溫泉城 L1L13 市政道路工程初步設計的批復》（沙建委發(fā) 初審【 2020】 028 號）； ② 《建設用地規(guī)劃許可證》 （地字第市政 500106202000020 號、地字第市 500106202000025 號、地字第市政500106202000021 號）； ③ 《重慶市建設項目環(huán)境保護批準書》 （渝（沙）環(huán)準【 2020】052 號） 。 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 提供 13 條市政道路用地、代建業(yè)主必須按基本建設 西安信托代建項目費用由重慶融匯投資墊資建設，根據(jù)項目建設計劃和工程進度落實項目資金。 2020 年 8 月 8 日， 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 通過公開招標方式，確定了重慶融 匯投資為代建業(yè)主，并簽署了 《代建合同書》 （《融匯國際溫泉城市政道路工程建設項目委托代建合同書 》），規(guī)定：重慶融匯投資作為代建單位，負責預先墊資建設 融匯溫泉城 市政道路工程，待項目工程竣工驗收交付使用后，由重慶市沙坪壩區(qū)城鄉(xiāng)建設開發(fā)公司實施項目回購，資金來源為 融匯溫泉城 城市建設 配套費 返還款。 五 、 用款 項目 及 BT合同收益權 介紹 ㈠ 用款項目簡介 融匯溫泉城是市政府批準實施的“溫泉之都”建設“五方十泉”最具影響力的重點項目，也是沙坪壩區(qū)引進的最大的旅游公建項目 。 ⒊資信狀況分析 ⑴ 融資方 信用情況 重慶融匯投資 貸款卡號： 5501010002137211，密碼 111111。 ⑵短期償債能力 分析 西安信托 根據(jù) 2020 年 10 月 20 日，查詢重慶融匯投資貸款卡基本信息，該公司貸款余額為 億元。 截止 2020 年 12 月 31 日，重慶融匯投資的存貨 和抵押情況 如下： 表 7 重慶融匯投資存貨明細 存貨 種類 2020 年 12 月 31 日 存貨商品 開發(fā)成本 合計 減：存貨跌價準備 凈額 表 8 重慶融匯投資存貨抵押情況 （ 2020年 12月 31日） 借款公司 借款銀行 借款金額（元） 抵押物 抵押物所有權人 抵押物面積（平方米） 重慶 融匯投資 中信銀行重慶分行 246,583, 土地使用權 重慶融匯投資 105, 重慶 融匯投資 中國工商銀行重慶小龍款支行 298,800, 土地使用權 重慶融匯投資 114, 重慶 融匯投資 中國建設銀行重慶沙坪壩支行 103,833, 土地使用權 重慶融匯投資 43, 重慶融匯投資小計 649,216, 263, ⑷ 其他應收款 截止 2020 年 12 月 31 日，重慶融匯投資的 其他應收款 為 億元， 前五名列示如下： 西安信托貨幣資金占總資產(chǎn) %，占流動資產(chǎn) %。 ㈡ 融資方財務狀況及資信情況 ⒈ 財務狀況調查 及主要指標變動情況分析 西安信托 重慶融匯投資 開發(fā)復合旅游地產(chǎn)項目 —— 融匯溫泉城 ， 該地產(chǎn)項目 位于沙坪壩 從項目總體規(guī)劃設計和開發(fā)建設，到物業(yè)管理及商業(yè)運營，從區(qū)域內道路交通網(wǎng)絡的建設和立體商業(yè)體系的構筑，到文化、休閑、娛樂等生活配套設施的完善， 重慶融匯地產(chǎn) 注重 街區(qū)和公共空間建設 ，與城市共生共贏。 ② 高復合度業(yè)態(tài) 重慶融匯投資和重慶融匯地產(chǎn) 以建設復合型業(yè)態(tài)的理念對大盤進行開發(fā)運營，項目以住宅為載體，集合商業(yè)、酒店、娛樂以及全面的生活配套功能，形成住宅、商業(yè)、旅游等良性互動的復合型業(yè)態(tài)，各業(yè)態(tài) 間 相互 呼應 ，形成合力效應，以培育和提升項目的整體價值。 ④財務總監(jiān) 馮世軍先生 馮世軍先生 于 1967 年出生，畢業(yè)于中國人民大學會計學專業(yè)。重慶融匯溫泉城市政道路工程 BT 合同 收益權投資集合資金信托計劃 9 ②總裁 陳忠先生 陳忠先生 于 1962 年 出生，浙江大學土木工程系畢業(yè)，高級工程師，房地產(chǎn)從業(yè)經(jīng)驗 14 年。 同時，從 1989 年起，以黃祖仕為核心的黃氏家族成員在香港先后創(chuàng)立香港融匯集團，黃祖仕任董事長、總裁。 ⑵人員狀況 目前， 重慶融匯投資共有員工 163 人，其中行政人事部 22 人，財務管理部 13人，計劃運營部 2 人，投資資金部 4 人，拆遷辦 5 人，對外聯(lián)絡部 8 人，設計研發(fā)部14 人（其中，工程技術人員 13 人），精裝修管理部 7 人（其中，工程技術人員 6 人），采購管理部 7 人，成本管理部 11 人，住宅工程管理部 8 人（其中，工程技術人員 7人），公建工程管理部 8 人（其中，工程技術人員 7 人），品牌中心 4 人，酒店籌備處4 人，經(jīng)營銷售部 26 人（其中，營銷市場策劃 4 人，置業(yè)顧問 13 人），商業(yè)運營部 9人。重慶融匯溫泉城市政道路工程 BT 合同 收益權投資集合資金信托計劃 6 業(yè)、能源礦業(yè)產(chǎn)業(yè)項 目的投資；批發(fā)零售、代購代銷；建筑材料、化工產(chǎn)品、紙 、機電產(chǎn)品。 ㈡ BT 合同收 益權回購資金來源 本信托計劃 的 第一 收益權回購資金 來源 為 重慶融匯投資 對該 BT 合同收益權 溢價回購款 ，其資金來源為 經(jīng)營凈現(xiàn)金收入 和 收到 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 支付的 代建項目回購款 ；第二還款來源 為 重慶融匯 地產(chǎn) 經(jīng)營凈現(xiàn)金收入 。 ⑶ 信托終止后，清算后的信托財產(chǎn)扣除信托費用后歸屬于受益人。 ⑹ 已辦理工程保險，重慶融匯投資對工程質量、進度出具保證函。 ⑵ 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 出具關于 融匯溫泉城 市政道路工程 代建項目回購款 優(yōu)先 償還 信托融資 的承 諾 書 ，即由 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 直接劃撥 代建項目回購款 資金于監(jiān)管賬戶 ，并于重慶融匯投資出現(xiàn)經(jīng)營風險時將代建項目回購款直接撥付至我公司信托專戶 。 ㈦保管機構 XX 銀行 （待定） ㈧信托利益的計算與分配方案 本計劃受益人的 預期收益按日計 、按季結 ， 信托計劃生效后每年年底分配一