【正文】 重慶融匯國際溫泉城市政道路工程應(yīng)收賬款收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃 20 ㈣ 資金 預(yù)算 及投資進(jìn)度 ⒈資金預(yù)算 表 12 重 慶融匯 溫泉城道路工程投資估算表 （ 《 可研報(bào)告 》 新時(shí)代咨詢） 序號(hào) 工程或費(fèi)用名稱 設(shè)計(jì)參數(shù) 投資金額 單方造價(jià)(元 /m2)) 備注 一 工程費(fèi)用 長(zhǎng)度 路幅 1 L1 道路 2 L2 道路 3 L3 道路 4 L4 道路 5 L5 道路 6 L6 道路 7 L7 道路 8 L8 道路 9 L9 道路 10 L10 道路 11 L11 道路 12 L12 道路 13 L13 道路 合計(jì) 二 工程建設(shè)其他費(fèi)用 1 建設(shè)地及拆遷費(fèi) 電力管錢鐵塔等拆 遷 2 技術(shù)咨詢費(fèi) 項(xiàng)目前期論證費(fèi) 渝價(jià) [2020]352 號(hào) 可研編制及評(píng)審費(fèi) 環(huán)境影響評(píng)價(jià)費(fèi) 計(jì)價(jià)格 [2020]125 號(hào) 工程勘察設(shè)計(jì)費(fèi) 2020 設(shè)計(jì)收費(fèi)文件 工程勘察費(fèi) 工程勘察成果審查 費(fèi) 工程設(shè)計(jì)費(fèi) 計(jì)價(jià)格 [2020]10 號(hào) 施工圖審查費(fèi) 渝價(jià) [2020]649 號(hào) 招標(biāo)代理費(fèi) 計(jì)價(jià)格 [2020]1980 號(hào) 招標(biāo)業(yè)務(wù)費(fèi) 渝價(jià) [2020]345 號(hào) 工程造價(jià)咨詢服務(wù) 費(fèi) 渝價(jià) [2020]49 號(hào) 概算編制費(fèi) 編制審核預(yù)算標(biāo)底 結(jié)決算審核費(fèi) 清單 編制審核費(fèi) 全過程控制費(fèi) (含結(jié)算 ) 工程建設(shè)監(jiān)理費(fèi) 發(fā)改辦價(jià)格 [2020]670號(hào) 工程質(zhì)量監(jiān)督費(fèi) 3 工程相關(guān)費(fèi) 4 工程建設(shè)管理費(fèi) 西安信托 ⒌ 《關(guān)于融匯國際溫泉城 13 條市政道路工程初步設(shè)計(jì)概算的批復(fù)》（沙發(fā)改【 2020】 341 號(hào)） （ 2020 年 8 月 2 日） ， 將 融匯溫泉城 市政道路工程總投資概算批復(fù)如下： 13 條市政道路工程共 13 條，總長(zhǎng) 公里；工程概算總投資 萬元，其中工程費(fèi)用 萬元，工程建設(shè)其他費(fèi)用 萬元，其中基本預(yù)備費(fèi) 萬元，資金來源為 城市建設(shè) 配套費(fèi) 返還款和 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 自籌。 ⒉ 《融匯國際溫泉城市政道路工程建設(shè)項(xiàng)目委托代建合同書》（ 2020年 8月 8日） ，合同主要內(nèi)容如下： 重慶融匯投資實(shí)施本合同項(xiàng)目代建工程的代建管理費(fèi)為零。 ⑶ 實(shí)際控制者在當(dāng)?shù)丶靶袠I(yè)中的信譽(yù)情況 重慶融匯投資 的 控制 母公司 為 融匯（福建）集團(tuán) 系 國內(nèi)知名的大型 企業(yè) 集團(tuán) ，具有較高的行業(yè)影響力；實(shí) 際控制人黃祖仕先生系中國房地產(chǎn)行業(yè) 優(yōu)秀代表，全國著名企業(yè)家，個(gè)人信用良好。 ⒉ 財(cái)務(wù)狀況評(píng)價(jià) ⑴成長(zhǎng)能力 分析 近三年來，重慶融匯投資總資產(chǎn) 穩(wěn)健快速增長(zhǎng)， 營業(yè)收入及預(yù)收賬款增長(zhǎng)快速 ，表現(xiàn)出了良好的成長(zhǎng)性。占總資產(chǎn) %，占流動(dòng)資產(chǎn) %。 融匯溫泉城 先后榮獲 “2020 影響中國的典范社區(qū) ”獎(jiǎng)項(xiàng) 、 “重慶純高層住宅 7 月銷售金額及面積雙冠王” （ 2020 年）、 “中國（重慶）旅游休閑度假地產(chǎn)金牌” （ 2020 年）、 中國房地產(chǎn)口碑榜監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)沙坪壩區(qū)域榜桂冠 （ 2020 年） 等榮譽(yù)。 ③ 城市運(yùn)營 重慶融匯投資和重慶融匯地產(chǎn) 站在城市運(yùn)營的高度統(tǒng)籌 整個(gè)項(xiàng)目， 建 設(shè) 功能復(fù)合的和諧社區(qū) ， 打造區(qū)別于其它樓盤生活方式， 擴(kuò)大市場(chǎng)知名度，形成巨大的社會(huì)影響力，并以過硬的品質(zhì)，為企業(yè) 贏 得 長(zhǎng)期品牌 。歷任福建省建筑輕紡設(shè)計(jì)院副總建筑師；融僑（福建）房地產(chǎn)有限公司總經(jīng)理助理。 1989 年，黃祖仕先生加盟印尼林氏集團(tuán)，與華僑實(shí)業(yè)家林文鏡先生等人先后共同創(chuàng)立福建元洪房地產(chǎn)有限公司、融僑（福建）房地產(chǎn)有限公司，并任總經(jīng)理， 領(lǐng)導(dǎo)融僑將其從無到有、從有到優(yōu)，打造成福建最知名的品牌地產(chǎn)企業(yè)，黃祖仕先生也因此成為福建地產(chǎn)界標(biāo)桿式領(lǐng)軍人物。 四、融資方介紹 ㈠ 融資方基本情況及經(jīng)營情況 ⒈基本信息 全稱： 重慶融匯投資有限公司 住所： 重慶 沙坪壩區(qū)清溪路 1 號(hào) 法定代表人 ： 黃祖仕 公司類型： 有限責(zé)任公司 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)： 500106000003121 111 注冊(cè)資本： 人民幣 30037 萬元 實(shí)收資本： 人民幣 30037 萬元 經(jīng)營范圍： 房地產(chǎn)開發(fā)；利用自有資金從事旅館業(yè)、旅游業(yè)、化工建材業(yè)、農(nóng)林 西安信托 ⑵ 發(fā)生下述情形之一的，信托計(jì)劃提前終止： ① 信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) 或不能實(shí)現(xiàn)； ② 本信托被解除或被撤銷； ③ 受益人大會(huì)決議終止信托； ④ 法律法規(guī)規(guī)定的其它情形。 ㈩信托成立、變更及終止 ⒈信托成立條件 ⑴受托人與 重慶融匯投資 已簽署《 BT 合同 收益權(quán)售后回購 合同》 ， 并辦理 該代建項(xiàng)目回購款的 應(yīng)收賬款 質(zhì)押 登記 。 ⒉ 質(zhì)押擔(dān)保 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 應(yīng)支付重慶融匯投資的 代建項(xiàng)目回購款 辦理應(yīng)收賬款質(zhì)押登記。 ⒊ 重慶融匯投資 溢價(jià) 回購 BT合同收益權(quán) 資金充足 。 ㈡ 方案簡(jiǎn)介 表 1信托 方案簡(jiǎn)介 項(xiàng)目基本情況 方案要點(diǎn) ⒈ 交易對(duì)手 重慶融匯投資有限公司 ⒉ 信托規(guī)模 人民幣 10000萬元 ⒊ 業(yè)務(wù)類型 BT合同收益權(quán)投資 ⒋ 信托期限 不超過 24個(gè)月 ⒌ 融資成本 ⒍ 投資項(xiàng)目 重慶 融匯溫泉城 市政道路工程 BT合同收益權(quán) ⒎ 收益來源 重慶融匯投資 溢價(jià) 回購該 BT合同收益權(quán)，其資金來源為 經(jīng)營凈現(xiàn)金收入 和收取 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 支付的 代建項(xiàng)目 回購款，從而實(shí)現(xiàn)信托收益 增信與⒈ 集團(tuán)擔(dān)保 重慶融匯地產(chǎn)提供連帶責(zé) 任保證擔(dān)保 ⒉ 質(zhì)押 擔(dān)保 BT合同 代建項(xiàng)目回購款 作 應(yīng)收賬款的質(zhì)押登記 ，質(zhì)押率為 % ⒊ 個(gè)人保證 實(shí)際控制人黃祖仕先生提供個(gè)人無限連帶責(zé)任保證擔(dān)保 ⒋工程保證 重慶融匯投資對(duì)融匯溫泉城市政道路工程進(jìn)度和工程質(zhì)量出具相關(guān)承諾 函 西安信托 重慶 融匯溫泉城 市政道路工程 BT 合同 收益權(quán)投資 集合資金信托計(jì)劃 盡職調(diào)查報(bào)告 西南業(yè)務(wù)總部 2020 年 8 月 8 日， 重慶 融匯投資與重慶市沙坪壩區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)開發(fā)公司 （以下簡(jiǎn)稱“ 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 ”） 簽署了《融匯國際溫泉城市政道路工程建設(shè)項(xiàng)目委托代建 合同書 》 （以下簡(jiǎn)稱“ 《代建合同書》 ”） ， 規(guī)定： 重慶融匯 投資作為代建單位 ， 負(fù)責(zé)預(yù)先 墊資建設(shè) 融匯溫泉城 市政道路工程 ， 代建 項(xiàng)目工程竣工驗(yàn)收交付使用后，由 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 回購 該代建 項(xiàng) 目 。 ⒉用款明確。 信托計(jì)劃到期時(shí)，重慶融匯投資溢價(jià)回購該 BT 合 同收益權(quán)。 ㈦保管機(jī)構(gòu) XX 銀行 （待定） ㈧信托利益的計(jì)算與分配方案 本計(jì)劃受益人的 預(yù)期收益按日計(jì) 、按季結(jié) ， 信托計(jì)劃生效后每年年底分配一次， 西安信托 ⑹ 已辦理工程保險(xiǎn)，重慶融匯投資對(duì)工程質(zhì)量、進(jìn)度出具保證函。 ㈡ BT 合同收 益權(quán)回購資金來源 本信托計(jì)劃 的 第一 收益權(quán)回購資金 來源 為 重慶融匯投資 對(duì)該 BT 合同收益權(quán) 溢價(jià)回購款 ，其資金來源為 經(jīng)營凈現(xiàn)金收入 和 收到 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 支付的 代建項(xiàng)目回購款 ；第二還款來源 為 重慶融匯 地產(chǎn) 經(jīng)營凈現(xiàn)金收入 。 ⑵人員狀況 目前， 重慶融匯投資共有員工 163 人，其中行政人事部 22 人，財(cái)務(wù)管理部 13人，計(jì)劃運(yùn)營部 2 人，投資資金部 4 人，拆遷辦 5 人，對(duì)外聯(lián)絡(luò)部 8 人，設(shè)計(jì)研發(fā)部14 人（其中，工程技術(shù)人員 13 人），精裝修管理部 7 人（其中，工程技術(shù)人員 6 人），采購管理部 7 人，成本管理部 11 人，住宅工程管理部 8 人（其中，工程技術(shù)人員 7人），公建工程管理部 8 人（其中，工程技術(shù)人員 7 人），品牌中心 4 人，酒店籌備處4 人，經(jīng)營銷售部 26 人（其中，營銷市場(chǎng)策劃 4 人，置業(yè)顧問 13 人），商業(yè)運(yùn)營部 9人。重慶融匯溫泉城市政道路工程 BT 合同 收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃 9 ②總裁 陳忠先生 陳忠先生 于 1962 年 出生，浙江大學(xué)土木工程系畢業(yè)，高級(jí)工程師，房地產(chǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn) 14 年。 ② 高復(fù)合度業(yè)態(tài) 重慶融匯投資和重慶融匯地產(chǎn) 以建設(shè)復(fù)合型業(yè)態(tài)的理念對(duì)大盤進(jìn)行開發(fā)運(yùn)營，項(xiàng)目以住宅為載體，集合商業(yè)、酒店、娛樂以及全面的生活配套功能，形成住宅、商業(yè)、旅游等良性互動(dòng)的復(fù)合型業(yè)態(tài)，各業(yè)態(tài) 間 相互 呼應(yīng) ，形成合力效應(yīng)，以培育和提升項(xiàng)目的整體價(jià)值。 重慶融匯投資 開發(fā)復(fù)合旅游地產(chǎn)項(xiàng)目 —— 融匯溫泉城 ， 該地產(chǎn)項(xiàng)目 位于沙坪壩貨幣資金占總資產(chǎn) %，占流動(dòng)資產(chǎn) %。 根據(jù) 2020 年 10 月 20 日，查詢重慶融匯投資貸款卡基本信息，該公司貸款余額為 億元。 ⒊資信狀況分析 ⑴ 融資方 信用情況 重慶融匯投資 貸款卡號(hào)： 5501010002137211，密碼 111111。 2020 年 8 月 8 日， 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 通過公開招標(biāo)方式，確定了重慶融 匯投資為代建業(yè)主，并簽署了 《代建合同書》 （《融匯國際溫泉城市政道路工程建設(shè)項(xiàng)目委托代建合同書 》），規(guī)定：重慶融匯投資作為代建單位，負(fù)責(zé)預(yù)先墊資建設(shè) 融匯溫泉城 市政道路工程，待項(xiàng)目工程竣工驗(yàn)收交付使用后，由重慶市沙坪壩區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)開發(fā)公司實(shí)施項(xiàng)目回購，資金來源為 融匯溫泉城 城市建設(shè) 配套費(fèi) 返還款。 城鄉(xiāng)開發(fā)公司 提供 13 條市政道路用地、代建業(yè)主必須按基本建設(shè) 西安信托重慶融匯國際溫泉城市政道路工程應(yīng)收賬款收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃 19 表 11 融匯溫泉城 市政道路工程項(xiàng)目進(jìn)度表 ID 道路工程二 級(jí)節(jié)點(diǎn)計(jì)劃完成時(shí)間 項(xiàng)目開發(fā)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn) 主責(zé)部門 L1 L2 L3 L4 L5 L6 L7 L8 L9 L10 L11 L12 L13 1 完成拆遷 拆遷部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 2 施工圖設(shè)計(jì) 設(shè)計(jì)研發(fā)部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 3 施工圖審查 外聯(lián)部 2020/4/15 2020/5/15 2020/6/15 2020/6/20 2020/6/10 2020/7/30 2020/8/10 2020/7/10 2020/10/10 2020/8/10 2020/7/10 2020/7/10 2020/7/10 4 施工圖報(bào)建完成 外聯(lián)部 2020/5/30 2020/6/15 2020/7/20 2020/8/10 2020/8/10 2020/8/30 2020/9/20 2020/9/10 2020/11/15 2020/11/15 2020/8/15 2020/9/15 2020/8/15 5 道路、景觀招投標(biāo) 完成 外聯(lián)部 2020/7/20 2020/7/20 2020/8/20 2020/9/20 2020/9/30 2020/9/30 2020/10/20 2020/11/10 2020/12/15 2020/1/7 2020/9/15 2020/10/15 2020/9/15 6 取得施工許可證 外聯(lián)部 2020/8/30 2020/8/20 2020/9/15 2020/10/18 2020/10/30 2020/10/10 2020/11/20 2020/12/10 2020/1/20 2020/1/15 2020/9/18 2020/1/20 2020/9/18 7 道路施工合同簽訂 采購部 2020/9/15 2020/825 2020/9/18 2020/11/10 2020/11/5 2020/10/15 2020/11/22 2020/1/10 2020/1/22 2020/1/28 2020/9/20 2020/1/22 2020/9/20 8 基礎(chǔ)開工 ※ 公建工程部 2020/9/18 2020/9/1 2020/9/27 2020/11/15 2020/11/7 2020/10/18 2020/11/25 2020/1/12 2020/1/25 2020/2/1 2020/9/30 2020/3/20 2020/9/30 9 土石方平整 公建工程部 2020/3/30 2020/2/15 2020/1/15 2020/1/10 2020/4/10 2020/12/3