【正文】 供《理賠結(jié)論通知書》和本人有效身份證明，監(jiān)護(hù)人還需提供監(jiān)護(hù)證明。 （ 3）醫(yī)療保險(xiǎn)金給付申請 1）診斷證明：須加蓋醫(yī)療機(jī)構(gòu)的有效簽章，如診斷章、 醫(yī)務(wù)科章、住院處章、急診章等。如被保險(xiǎn)人為宣告死亡， 受益人須提供人民法院出具的宣告死亡證明材料； 2）戶口注銷證明須由死者生前戶口所在地的戶籍登 記機(jī)關(guān)出具； 3）喪葬證明包括火葬和土葬證明。 通知內(nèi)容事項(xiàng)：通知人姓名、電話及與被保險(xiǎn)人的關(guān) 系；被保險(xiǎn)人姓名、險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、投保日期及保險(xiǎn)合 同號(hào)；事故原因、時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過及現(xiàn)狀。同時(shí)告知對方應(yīng)準(zhǔn)備的理賠材料。 變更簽名 保險(xiǎn)合同、保全變更申請書、客戶簽名資料、本人的身份證件。 （四）凡涉及續(xù)期保費(fèi)變化的保全項(xiàng)目，若客戶的收費(fèi)方式為銀行轉(zhuǎn)賬 ，從制盤到回銷期間的保全申請只能先受理，等回盤后再進(jìn)行系統(tǒng)中的處理。重點(diǎn)回訪項(xiàng)目是猶豫期退保、解約、減保、各類生存給付領(lǐng)取、生存給付銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)、受益人變更等。 申請人已填寫保全申請書并親筆簽名的，委托他人（代辦人）辦理時(shí)可以不用出具委托書和申請人身份證件（保全項(xiàng)目中有特殊規(guī)定的除外），但仍然需要代辦人在保全申請書中填寫代辦人身份證件號(hào)碼并簽名。 第七條 打印批單 （一）保全項(xiàng)目辦理結(jié)束后，應(yīng)打印保全批單（保險(xiǎn)合同掛失等特殊項(xiàng)目除外）；公司經(jīng)辦人須在批單上簽章確認(rèn)；申請人在提交的申請書上已經(jīng)簽名的無需在批單上簽名。 第五條 保全送核保 （一）對于辦理保全業(yè)務(wù)后可能引起保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生改變 的保全項(xiàng)目，需要提交核保，核保審核通過 或者與客戶達(dá)成協(xié)議后方可保全審批通過。 （二）申請書簽名 申請人簽名必須與原始投保單上簽名一致，如申請過簽名變更，應(yīng)與變更后簽名一致； 如簽名發(fā)生變化后尚未申請變更的 ,除退保、猶豫期退保外必須先進(jìn)行簽名變更后方可受理； 簽名不一致的情況下，辦理退保、猶豫期退保必須投保人親辦，不受理委托代辦。 （四）申請人未成年的，由其法定監(jiān)護(hù)人作為申請人。 4． 特殊情況下如不能按期回銷，應(yīng)及時(shí) 到 客服柜面做情況說明。 3． 若涉及退費(fèi)參照 《交費(fèi)領(lǐng)款規(guī)定》 。 2． 客服柜員受理變更并做相應(yīng)處理。 《合同審核函》、《財(cái)務(wù)資料函》、《健康資料函》、《核保通知函》應(yīng)在函件下發(fā)后 10 日內(nèi)予以回復(fù)。 《健康資料函》：請客戶按照信件內(nèi)容提供相關(guān)健康證明資料。 《體檢通知函》：請客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)持《體檢通知函》、本人近期 1 寸免冠照片、身份證原件到公司指定地點(diǎn)進(jìn)行體檢。 承保轉(zhuǎn)賬流程 客戶 銀行 總公司客服 分公司銀保險(xiǎn) 總公司運(yùn)營 分公司客服 分公司財(cái)務(wù) 通過 失敗 成功 函件處理 函件是在投保的流程中產(chǎn)生的，包括《合同審核函》、《體檢通知書》、《調(diào)查通知函》、《財(cái)務(wù)資料函》、《核保通客戶填寫 投保單 投保單交接 初審、掃描上傳 錄入 核保 復(fù)核 承保 生成轉(zhuǎn)賬報(bào)盤 根據(jù)報(bào)盤扣款 回報(bào)盤 保單交接 寄發(fā)保單 保單送達(dá)客戶 回執(zhí)掃描 回執(zhí)時(shí)間錄入 外包打印保單 收單 生成問題件 交接問題件 問題的修改 交接相關(guān)資料 核銷問題件 問題件 打印 問題件送達(dá) 問題件交接 未通過 知函》。 1 若轉(zhuǎn)賬失敗，則分公司客服生成問題件，由客戶經(jīng)理交與客戶填寫、修改相關(guān)資料，再由分公司客服核銷問題件，并由財(cái)務(wù)重新報(bào)盤。 客戶將填寫相關(guān)的問題件，由分公司銀保部將問題件交與分公司客服部掃描，再由運(yùn)營部處理。 客戶經(jīng)理將有效投保單送回分公司銀保部綜合崗， 經(jīng)簡單審核后將保單交與分公司客戶服務(wù)部初審人員初審。 柜面即時(shí)轉(zhuǎn)賬流程 柜員 收取 客戶首客戶 銀行 總公司客服 分公司銀保險(xiǎn) 總公司運(yùn)營 分公司客服 分公司財(cái)務(wù) 通過 承保轉(zhuǎn)賬流程管理規(guī)定 對于部分銀行，由于業(yè)務(wù)習(xí)慣，在柜面不收取客戶保險(xiǎn) 費(fèi)，需公司拿到投保單后將收費(fèi)信息傳回銀行，采取統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬扣款的方式操作，相關(guān)流程如下： 客戶填寫 投保單 單證交接 初審、掃描上傳 錄入 復(fù)核 保單交接 寄發(fā)保單 承保 保單送達(dá) 回執(zhí)掃描 外包打印保單 對賬文件核對保費(fèi)金額 根據(jù)明細(xì)逐筆與憑證確認(rèn) 財(cái)務(wù)確認(rèn) 回執(zhí)時(shí)間錄入 問題件 核保 打印 問題件交接 問題件送達(dá) 未通過 客戶到銀行柜面投保，在柜面人員的指導(dǎo)下親自填寫投保單。 1 保單送達(dá)客戶的同時(shí)，收回客戶的簽收的保單回執(zhí)。 1 銀保部將蓋好確認(rèn)章的憑證交與分公司財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部在系統(tǒng)中做財(cái)務(wù)確認(rèn)。 在核保過程中，如果出現(xiàn)基本信息錯(cuò)誤、投保規(guī)則不正確等問題而造成核保未通過，則系統(tǒng)生成問題件，由分公司客服部打印，再由分公司銀保部交與客戶。 初審?fù)ㄟ^，銀行柜面人員當(dāng)場劃取客戶首期保費(fèi)。 投保單送回分公司后再行出 單 柜面即時(shí)轉(zhuǎn)賬流程管理規(guī)定 客戶到銀行柜面投保，在柜面人員的指導(dǎo)下親自填寫投保單。保費(fèi)轉(zhuǎn)賬有兩種模式，一是柜面即時(shí)轉(zhuǎn)賬模式，另一個(gè)為承保轉(zhuǎn)賬模式。 投、被保人簽名欄 投保單需投保人和被保險(xiǎn)人親筆簽名。 身故受益人欄 （ 1）必須填寫身故受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。 （ 2）姓名與年齡要與所持證件相符。 （ 2）投保人姓名與年齡及銀行賬戶用戶名要與所持證 件相符。投保 的險(xiǎn)種 ,保險(xiǎn)金額 ,受益人等投保告知事項(xiàng) 。 （ 2）注意要用黑色或藍(lán)黑色簽字筆、墨水筆填寫 ,不 能用鉛筆。 生存受益人的指定依據(jù)產(chǎn)品條款約定。 與被保險(xiǎn)人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)關(guān)系的家庭成員和近親 屬。 投保年齡 除險(xiǎn)種投保規(guī)則另有規(guī)定外，投保年齡范圍參照產(chǎn)品 規(guī)定。 名詞解釋 基本保險(xiǎn)金額：由客戶在投保時(shí)與保險(xiǎn)公司約定并在 保險(xiǎn)單上載明。 銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理操作手冊 銀行保險(xiǎn)部 人保壽險(xiǎn) 的經(jīng)營范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn) 和 意外傷害保險(xiǎn) 等保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 及上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn) 業(yè)務(wù)。