金融機構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)的調(diào)查與思考（大全）(文件)
【正文】 ，對違反《現(xiàn)金管理暫行條例》和《商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法》辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，人民銀行將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》進行嚴(yán)肅處理。附1“五好”錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一、點準(zhǔn)。三、墩齊。五、名章齊全清楚。第五篇：人民幣收付業(yè)務(wù)自查報告石河子市分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查報告按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號）文件要求，為進一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細節(jié)嚴(yán)格、認真的執(zhí)行遵守。分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔2009〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進的現(xiàn)金進行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)。（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。附2現(xiàn)金出納差錯標(biāo)準(zhǔn)一、大額差錯標(biāo)準(zhǔn)為：（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯10張以上的；（二）在10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯15張以上的；（三）在其它券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯20張以上的；（四）在各券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)假幣5張以上的。四、捆緊。二、挑凈。第十四條本金融機構(gòu)必須嚴(yán)格按照本辦法開展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工作。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn)金供應(yīng)總體平衡。同時，金融機構(gòu)應(yīng)做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負責(zé)制。對不嚴(yán)格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，將實施限制措施。對管理工作嚴(yán)重不到位、現(xiàn)金出納差錯率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn)3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業(yè)務(wù)差錯的部門負責(zé)人及差錯直接責(zé)任人，將進行人員調(diào)整及相關(guān)處理。庫存實物的保管應(yīng)達到“三防四無”的安全標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉?fàn)€。整點場所內(nèi)不堆放無關(guān)物品、不設(shè)置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》專職人員，且必須熟練掌握《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國人民銀行
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