金融機構人民幣收付業(yè)務的調(diào)查與思考（大全）(文件)
【正文】 ，對違反《現(xiàn)金管理暫行條例》和《商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法》辦理現(xiàn)金存取業(yè)務的金融機構，人民銀行將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》進行嚴肅處理。附1“五好”錢捆質(zhì)量標準一、點準。三、墩齊。五、名章齊全清楚。第五篇：人民幣收付業(yè)務自查報告石河子市分行人民幣支付業(yè)務自查報告按照《中國人民銀行關于開展石河子轄區(qū)2011年人民幣收付業(yè)務檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號）文件要求，為進一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務的內(nèi)控制度建設、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標準》的相關規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象，我行組織職工認真學習了相關文件，并對員工進行了業(yè)務培訓。在開展自查工作前，我行組織相關人員認真學習和貫徹落實人民銀行關于人民幣支付檢查的通知要求，充分認識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。在具體業(yè)務辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細節(jié)嚴格、認真的執(zhí)行遵守。分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔2009〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務知識學習培訓；并設置檢查人員，將檢查、培訓情況在登記簿登記，待分行審計部、財務會計部抽查。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標準》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業(yè)務結(jié)束后，都能主動、及時、準確的按要求將每筆收進的現(xiàn)金進行幣別、質(zhì)量的把關和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標準捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務方面的培訓力度，要求臨柜人員必須反復學習人民銀行有關管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定,嚴格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實做好人民幣收付業(yè)務工作。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。辦理假幣收繳業(yè)務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設置了殘損缺人民幣兌換窗口，認真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務,無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。加強現(xiàn)金需求預測，確保現(xiàn)金供應。（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領導，分行成立人民幣收付工作自查領導小組，組員包括個人業(yè)務部、公司業(yè)務部、審計部、會計結(jié)算部。附2現(xiàn)金出納差錯標準一、大額差錯標準為：（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯10張以上的；（二）在10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯15張以上的；（三）在其它券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯20張以上的；（四）在各券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)假幣5張以上的。四、捆緊。二、挑凈。第十四條本金融機構必須嚴格按照本辦法開展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工作。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn)金供應總體平衡。同時，金融機構應做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負責制。對不嚴格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務的金融機構，將實施限制措施。對管理工作嚴重不到位、現(xiàn)金出納差錯率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn)3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業(yè)務差錯的部門負責人及差錯直接責任人，將進行人員調(diào)整及相關處理。庫存實物的保管應達到“三防四無”的安全標準：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉爛。整點場所內(nèi)不堆放無關物品、不設置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》專職人員，且必須熟練掌握《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國人民銀行
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