【正文】 B．有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C．按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間 D．依法治理不準(zhǔn)講人情 下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理 原則中的“五重”。 A、最低資本要求 B、商業(yè)銀行的效益性目標(biāo) C、外部監(jiān)管 D、市場約束 重要案防制度中的“四項制度”是指（ ABCD）。 2 授信業(yè)務(wù)包括 ( ABCD )。 A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、戰(zhàn)略風(fēng)險 D、操作風(fēng)險 E、流動性風(fēng)險 2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（ ABCD ） A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營 第五部分 案件治理 以下（ ABCD ）屬于銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》中提出的防范操作風(fēng)險“十三條意見”。（ ABCD ） A、發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的 B、發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜 名、假名等貸款）的 15 C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個人利益的 3在值班守庫過程中，有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。 4推行“陽光信貸”的意義有（ ABCDE ） A、有利于本行為客戶提供更好的金融服務(wù) B、有利于提高本行的市場競爭力 C、有利于培育客戶的誠實守信意識 D、有利于規(guī)范本行信貸人員的操作行為 F、有利于解決本行與客戶間的信息不對稱問題 4 我國擔(dān)保法規(guī)定可以質(zhì)押的權(quán)利包括（ ABD） A．匯票、本票、支票、債券 B．存款單、倉單、提單 C．所有股份，股 票 D．依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利 4 商業(yè)銀行發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款，必須取得 （ ACDE） 證 A．土地使用權(quán)證 B．預(yù)售房許可證 C．建設(shè)用地規(guī)劃許可證 16 D．建設(shè)工程規(guī)劃許可證 E．施工許可證 4 信貸資金與財政資金的主要區(qū)別有 （ ABC） A. 有償性和無償性 B. 自愿性和強制性 C. 效益性和非盈利性 D. 流動性和固定性 E. 風(fēng)險性和安全性 第七部分 代理與擔(dān)保業(yè)務(wù) 4下列哪些為代收代付業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的三個重點環(huán)節(jié)（ CDE）。 A、年股票發(fā)行總量 B、上市公司總數(shù) C、股票價格指數(shù) D、貨幣市場基準(zhǔn)利率 5商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（ BCDE）。 A、代發(fā)工資 B、代理證券資金清算 C、代理保險 D、代銷開放式基金 5（ BCD）屬于銀行代保管業(yè)務(wù)。 A、現(xiàn)金 B、股票 C、債券 D、期權(quán) E、期貨 6股票投資收益來自于（ ABC）。 A、防詐騙 B、防盜竊 C、防搶劫 D、確保人身和財產(chǎn)安全 6 銀行業(yè)金融機構(gòu)在安全工作中，應(yīng)加強“四員”管理，防范和化解重要崗位風(fēng)險，此“四員”指的是 （ ABCE ） A、守庫員 B、押運員 C、 提解員 D、出納員 E、管庫員 6安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（ ABCD）。 D、圓鼎借記卡進行批量開卡時，有折開卡和無折開卡可以同時批量操作。 A、出現(xiàn)三次以上疑似套現(xiàn)行為 B、連續(xù)三個月沒有發(fā)生交易 C、一年交易總額低于 20xx0 元 D、一年交易筆數(shù)少于 12 筆 7根據(jù)省聯(lián)社 POS 收單業(yè)務(wù)管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應(yīng)列為高度關(guān)注商戶：（ ABD）。評估信息科 技及其風(fēng)險管理工作的總體效果和效率。 B、審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應(yīng)的職業(yè)操守。 B、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護。 F、人員安全。 C、訪問授權(quán)以“必需知道”和“最小授權(quán)”為原則。 A、制作 B、傳輸 C、處理 D、存儲 8商業(yè)銀行應(yīng)配備切實有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設(shè)備的安全，并定期對所有設(shè)備進行安全檢查，包括：（ ABCD）等 19 A、臺式個人計算機（ PC ） B、柜員終端 C、自動拒員機（ ATM ） D、讀卡器 8商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計的責(zé)任包括：（ ABCD） A、制定、實施和調(diào)整審計計劃，檢查 和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)和內(nèi)控機制的充分性和有效性。信息科技專項審計，是指對信息科技安全事故進行的調(diào)查、分析和評估，或?qū)徲嫴块T根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果對認為必要的特殊事項進行的審計。 D、計算機信息安全所必須的其他培訓(xùn) 。 D、可以使用盜版軟件。（√） 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。（√） 商業(yè)銀行對分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。 （√） 銀行機構(gòu)的風(fēng)險損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo)致眾多儲蓄者和投資者的損失或失敗，這就是銀行風(fēng)險的隱蔽性。 （√） 第四部分 合規(guī)風(fēng)險 與文化 1 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。 （√ ） 1銀行業(yè)金 融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負責(zé)金融宏觀調(diào)控，不再保留監(jiān)管職責(zé)。 (√ ) 2在人事管理中發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù) 崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒有及時采取調(diào)整控制措施的。 (√ ) 2經(jīng)濟處罰是對違規(guī)違紀(jì)員工扣減級效收入，不包括賠償經(jīng)濟損失。 (√ ) 2以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟糾紛案件的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人開除處分。 （ √ ） 第五部分 案件治理 1在案件責(zé)任追究中，對集體失職的共同責(zé)任行為，可免于對個人的處罰。 （ ） 1貸款人的不安抗辯權(quán)是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情形，難以按期歸還貸款時，可以中止 (暫時停止 )交付約定款項，并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。 20 1對于操作風(fēng)險來說，一般原則是風(fēng)險高收益高，風(fēng)險低收益低，風(fēng)險與收益存在對應(yīng)關(guān)系。（） 第二部分 風(fēng)險管理 風(fēng)險與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險是損失的條件，損失是風(fēng)險的結(jié)果，有風(fēng)險必要有損失。（） 內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險點，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點崗位、主要風(fēng)險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。 三、判斷題 第一部分 案防文件綜合 要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政 策。 B、轉(zhuǎn)讓的軟件要明晰轉(zhuǎn)讓各方的版權(quán)、升級、維護、服務(wù)等責(zé)權(quán)利的關(guān)系。 B、計算機信息安全基本知識的培訓(xùn)。 C、檢查整改意見是否得到落實。 E、驗證和調(diào)節(jié)。 8信息科技風(fēng)險中的業(yè)務(wù)級別的控制內(nèi)容，包括：（ ABCDE） A、最高權(quán)限用戶的審查。 D、訪問控制。 D、評估關(guān)鍵崗位信息科技員工流失帶來的風(fēng)險，做好安排候補員工和崗位接替計劃等防范措施；在員工崗位發(fā)生變化后及時變更相關(guān)信息。 C、規(guī)范職業(yè)道德行為和廉潔標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部文化建設(shè)，提高全體人員對信息科技風(fēng)險管理重要性的認識。 A、個人圓鼎借記卡 B、個人活期存折賬戶 C、圓鼎貸記卡 D、單位基本賬戶 7銀行外掛自助設(shè)備的主要風(fēng)險點有：（ ABCD） A、門禁刷卡器 B、插卡口 C、出鈔口 D、攝像裝置 7銀行自助設(shè)備管理的主要風(fēng)險點有：（ ABCD） A、密碼 B、鑰匙 C、自助設(shè)備管理卡 D、現(xiàn)金管理 第十三部分 科技管 理 7中國銀監(jiān)會印發(fā)的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā) [20xx]019 號）是根據(jù)（ ABCD）制定的？ A、《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》 B、《 中華人民共和國外資銀行管理條例 》 C、《 中華人民共和國商業(yè)銀行法 》 D、國家信息安全相關(guān)要求和有關(guān)法律法規(guī) 80、商業(yè)銀行的董事會應(yīng)履行以下信息科技管理職責(zé)：（ ABCD） A、遵守并貫徹執(zhí)行國家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管要求。 A、網(wǎng)上銀行 B、電話 4008288828 C、 96669 D、 96008 7江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行現(xiàn)金池業(yè)務(wù)的功能包括：（ ABCD）。 B、根據(jù)江蘇農(nóng)信的有關(guān)規(guī)定， ATM 保險柜的鑰匙和密碼必須雙 人分管，但 ATM 電子柜鑰匙可以兼管。 A、金庫管理 B、庫款押運 C、營業(yè)場所的安全 D、槍支彈藥管理 6安全保衛(wèi)案件主要包括（ ABCD ）綁架、爆炸等類別。 A、信用證 B、保理 C、貸款承諾 D、福費廷 5關(guān)于理財產(chǎn)品的風(fēng)險，以下分析正確的是 (BDE)。 A、開放式基金托管 B、企業(yè)年金托管 C、全國社會保障基金托管 D、證券公司受托投資托管 5目前，中央銀行票據(jù)的期限通常為（ BCD）。 A、銀行法律部門 B、法院 C、公證處 D、專業(yè)人員 50、商業(yè)銀行代理類中間業(yè)務(wù)包括（ ABCDE） A、代理政策性銀行業(yè)務(wù) B、代理中國人民銀行業(yè)務(wù) C、代理其他商業(yè)銀行業(yè)務(wù) D、代理證券業(yè)務(wù) E、代理其他銀行銀行卡 收單業(yè)務(wù) 5金融市場具有的功能包括（ ABCD）。 （ ABCD ） A、向客戶、下屬單位推銷物品或吃、拿、卡、要、玩，情節(jié)嚴(yán)重的 B、暗中收受回扣或好處費不入賬、不上繳的 C、誣告、陷害他人的 D、盜取本單位財物或本單位員工私人財物的 3在貸款審查過程中，有下列哪些行為之，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級（職）至開除處分。 A、定崗定職 B、干部交流 C、崗位輪換 D、強制休假 E、近親屬回避 3中小金融機構(gòu)要制定詳細的案件責(zé)任追究辦法，按照（ ABCD ）的原則，嚴(yán)格案件責(zé)任追究。 A、應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做 B、可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C、可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo) D、若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告 2 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。 2 狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（ ABCDE ）等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。（ ABCD） A．本人能主動交待或反映問題的 B．認真查處，能夠挽回經(jīng)濟損失的 C．涉案人員主動舉報案件線索的 D．自暴歷史陳案的 1 案件查處中必須堅持的“三個必須”是指什么？（ ABC） A．不管涉 及到哪一級，案件都必須查清 B．不管涉案人員是誰，犯錯都必須處理 C．只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D．不管涉及到哪一級，案件金額都必須查清 1 下列哪些屬于“一案四問責(zé)”的內(nèi)容？（ ABCD） A．對案發(fā)當(dāng)事人問責(zé) B．對相關(guān)制約人問責(zé) C．對內(nèi)部督察責(zé)任人問責(zé) D．對領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進行問責(zé) 1 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ABC）。 A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè) 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對借款人的下列哪些基本事項進行嚴(yán)格審查？（ ABC） A．借款用途 B．還款方式 C．償還能力 D．保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及 實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性 根據(jù)我國《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人的是（ ABCD）。 A、信息安全 B、信息科技 C、應(yīng)急處置 D、內(nèi)部審計 15在科技工作考核的隊伍建設(shè)中 40（含 40）個網(wǎng)點以下的單位至少配備（ B）名技術(shù)人員 A、 4B、 5C、 6D、 7 15在科技工作考核中不屬于科技崗位的是 (B) A、部門負責(zé)人