【正文】 （一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；（二）籌建期間從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請(qǐng)，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的，批準(zhǔn)其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和營(yíng)業(yè)的各類保險(xiǎn)公司。中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核和管理保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡(jiǎn)稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員在任命前應(yīng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。（三）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員：（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰；（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門行政處罰或被判處刑罰；（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（四）對(duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；（六）累計(jì)兩次被取消保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員資格；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的其他情形。上述書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。第二十條 適用備案制的高級(jí)管理人員，應(yīng)由其上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向所在地派出機(jī)構(gòu)提交保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格備案表。中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)提交虛假材料的保險(xiǎn)公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。第二十五條 保險(xiǎn)公司未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，不得擅自任命高級(jí)管理人員，也不得以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員。第四章 任職資格取消第二十七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級(jí)管理人員任職資格。第三十條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員受到董事會(huì)或上級(jí)任免機(jī)構(gòu)給予的警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除或其他處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。第五章 附 則第三十四條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。第二條 本辦法所稱高管人員指省、自治區(qū)、直轄市分公司和計(jì)劃單列市分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員、地市級(jí)中心支公司（含直轄市、計(jì)劃單列市下轄的支公司，下同）領(lǐng)導(dǎo)班子成員、區(qū)縣級(jí)支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括黨委書記、黨委副書記、黨委委員、紀(jì)委書記、工會(huì)主任，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理等。（一）省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員和專家最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費(fèi)規(guī)模5億元以下的，班子成員不超過3名；2．保費(fèi)規(guī)模5億元至10億元的，班子成員不超過4名，專家可設(shè)1名； 3．保費(fèi)規(guī)模10億元至20億元的，班子成員不超過4名，專家不超過2名； 4．保費(fèi)規(guī)模20億元以上的，班子成員不超過5名，專家不超過2名。第七條 可以續(xù)聘。（二）一般應(yīng)具有大學(xué)本科以上文化程度。面向市場(chǎng)選聘人才，可以根據(jù)工作需要明確特殊的任職資格要求。第十三條 選拔分支機(jī)構(gòu)高管人員，一般采取組織選拔、公開招聘、競(jìng)爭(zhēng)上崗等方式進(jìn)行，逐步擴(kuò)大對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層成員的市場(chǎng)化選聘。其中須報(bào)上級(jí)黨委審批的，按規(guī)定履行相關(guān)手續(xù)；（八）依照有關(guān)規(guī)定任職。公開招聘也可以通過其他方式了解人選情況；（六）征求有關(guān)方面意見；（七）綜合分析，提出任用建議；（八）黨委討論研究；（九）任前公示。選拔省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般應(yīng)包括：（一）省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員；（二）省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人及地市級(jí)中心支公司主要負(fù)責(zé)人；（三）職工代表；（四）其他需要參加的人員。組織選拔應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持任職考察與聘期屆滿盡職考核、屆內(nèi)考核相結(jié)合，充分運(yùn)用巡視、審計(jì)、監(jiān)管和專項(xiàng)考評(píng)結(jié)果。第二十條 選拔分支機(jī)構(gòu)高管人員，應(yīng)當(dāng)充分聽取有關(guān)方面的意見，聽取紀(jì)檢監(jiān)察部門關(guān)于人選廉潔從業(yè)情況的意見；根據(jù)情況聽取當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的意見；根據(jù)需要聽取其他相關(guān)方面的意見。第二十二條 綜合考核評(píng)價(jià)采取定量考核與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，通過述職、績(jī)效評(píng)價(jià)、多維度測(cè)評(píng)、個(gè)別談話、聽取意見、調(diào)查核實(shí)、綜合分析等方法進(jìn)行。第二十五條 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核要充分考慮該層級(jí)機(jī)構(gòu)所處市場(chǎng)環(huán)境，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管控、管理水平和服務(wù)質(zhì)量等方面情況，全面考核其經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況。第二十七條 綜合考核評(píng)價(jià)結(jié)果作為分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和高管人員培養(yǎng)、使用、獎(jiǎng)懲的重要依據(jù)。第三十條 分支機(jī)構(gòu)高管人員在任中、聘期屆滿、離任時(shí)須經(jīng)審計(jì)的，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。第三十三條 分公司黨委及紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)高管人員的監(jiān)督檢查，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)有效開展內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，堅(jiān)決懲治和有效預(yù)防腐敗。第三十五條 分公司黨委每年在規(guī)定范圍內(nèi)報(bào)告本選人用人工作情況，并接受加強(qiáng)職工群眾民主監(jiān)督，建立健全職工代表大會(huì)制度，實(shí)行司務(wù)公開、對(duì)本級(jí)黨委選人用人工作和新提拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員的民主評(píng)議。第三十九條 建立健全分支機(jī)構(gòu)高管人員職務(wù)消費(fèi)制度，嚴(yán)格控制職務(wù)消費(fèi)水平，提高職務(wù)消費(fèi)透明度。（一）違反監(jiān)管有關(guān)規(guī)定，不配合或者不接受監(jiān)管執(zhí)法的；（二）違反公司規(guī)章制度、議事規(guī)則或者工作程序，給公司造成重大損失的；（三）因管理不善或者決策失誤，造成公司資產(chǎn)重大損失或者重大風(fēng)險(xiǎn)的；（四）違反組織人事紀(jì)律，出現(xiàn)違規(guī)選人用人問題，或者用人失察失誤造成惡劣影響的；（五）對(duì)主管或者分管單位違反財(cái)政金融等方面法律法規(guī)的行為長(zhǎng)期失察或者發(fā)現(xiàn)后不予糾正的；（六）授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國(guó)家財(cái)政金融紀(jì)律、薪酬分配制度和公司財(cái)務(wù)制度活動(dòng)的；（七）對(duì)發(fā)生的重大群體性事件采取措施不及時(shí)或者處理不當(dāng)，造成惡劣影響的；（八）泄露國(guó)家秘密或者公司商業(yè)秘密，損害國(guó)家利益或者公司合法權(quán)益的；（九）其他應(yīng)當(dāng)予以追究的情形。第四十四條 完善分支機(jī)構(gòu)高管人員教育培訓(xùn)的考核激勵(lì)機(jī)制，將學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況作為考核的內(nèi)容和任用的依據(jù)之一。第四十七條 建立分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員后備干部隊(duì)伍，加強(qiáng)對(duì)后備人才的培養(yǎng)鍛煉，根據(jù)培養(yǎng)和工作需要，實(shí)行分支機(jī)構(gòu)高管人員交流制度，依照有關(guān)規(guī)確定培養(yǎng)繼任方向，制定培養(yǎng)鍛煉計(jì)劃，有計(jì)劃地將后備人才放到重大項(xiàng)目、關(guān)鍵崗位和復(fù)雜環(huán)境中鍛煉。第五十條 實(shí)行分支機(jī)構(gòu)高管人員辭職制度。引咎辭職是指分支機(jī)構(gòu)高管人員因工作嚴(yán)重失誤、失職造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)或者惡劣影響，或者對(duì)重大事故負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，不宜繼續(xù)擔(dān)任現(xiàn)職，由本人主動(dòng)提出辭去現(xiàn)任職務(wù)。分支機(jī)構(gòu)高管人員有下列情形之一的，不得提出自愿辭職：（一）重要項(xiàng)目或者重要任務(wù)尚未完成，且須由本人繼續(xù)完成的；（二）本人負(fù)有責(zé)任的重大風(fēng)險(xiǎn)尚未明顯化解的；（三）其他原因不能立即辭職的。第五十三條 分支機(jī)構(gòu)高管人員離職或退休后，繼續(xù)對(duì)原任職單位的商業(yè)秘密和技分支機(jī)構(gòu)高管人員達(dá)到規(guī)定的退休年齡，應(yīng)退休并及時(shí)辦理退休手術(shù)秘密負(fù)有保密責(zé)任和義務(wù)，保密期限按照國(guó)家和原任職單位的規(guī)定執(zhí)行。分支機(jī)構(gòu)高管人員的績(jī)效、薪酬和假期管理按照公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十六條 第五十七條 本辦法由總公司黨委組織部負(fù)責(zé)解釋。退休后三年內(nèi)，不得在與本人原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的企業(yè)擔(dān)任職務(wù)，不得從事與本人原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的營(yíng)利性活動(dòng)。分支機(jī)構(gòu)高管人員有下列情形之一的，一般應(yīng)當(dāng)免職（解聘）或者撤第五十一條 分支機(jī)構(gòu)高管人員自愿辭職，必須寫出書面申請(qǐng)，按照高管人員管理權(quán)限報(bào)批，不得擅離職守。因公辭職是指分支機(jī)構(gòu)高管人員因工作需要變動(dòng)職務(wù)，依照有關(guān)規(guī)定辭去現(xiàn)任職務(wù)。退出第四十八條 健全分支機(jī)構(gòu)高管人員退出機(jī)制，完善高管人員免職（解聘）、撤職、辭職和退休制度，并依照有關(guān)法律或規(guī)定程序辦理。第四十五條 建立和完善分支機(jī)構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉檔案，記錄個(gè)人的培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃、職業(yè)成長(zhǎng)經(jīng)歷、培訓(xùn)、鍛煉、考核、獎(jiǎng)懲以及個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)等信息。第四十二條 加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)高管人員理論學(xué)習(xí)，提高政治素質(zhì)和道德修養(yǎng)，堅(jiān)定理想信念；強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升戰(zhàn)略規(guī)劃、科學(xué)決策、風(fēng)險(xiǎn)防范能力，以及履行經(jīng)營(yíng)管理和黨務(wù)工作雙重崗位職責(zé)能力。第四十條 建立分支機(jī)構(gòu)高管人員責(zé)任追究制度。加強(qiáng)對(duì)配偶子女均已移居國(guó)（境）外的分支機(jī)構(gòu)高管人員的管理，按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度。第三十四條 民主管理。分公司黨委每年初應(yīng)向總公司黨委報(bào)告本公司黨委上工作情況。分支機(jī)構(gòu)高管人員中的中共黨員，應(yīng)當(dāng)按照黨內(nèi)紀(jì)律監(jiān)督有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格自律，自覺接受黨組織和黨員的監(jiān)督，同時(shí)主動(dòng)接受員工的監(jiān)督。分支機(jī)構(gòu)高管人員綜合考核評(píng)價(jià)等次分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職。第二十四條 對(duì)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子，重點(diǎn)考核評(píng)價(jià)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)以及政治素質(zhì)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、作風(fēng)形象等方面的情況?？己嗽u(píng)價(jià)第二十一條 建立健全分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子和高管人員綜合考核評(píng)價(jià)制度，主要分為聘期屆滿盡職考核評(píng)價(jià)和屆內(nèi)考核評(píng)價(jià)。第十九條 對(duì)通過組織選拔方式確定的考察對(duì)象和通過公開招聘、競(jìng)爭(zhēng)上崗方式確定的擬任人選，根據(jù)情況和需要進(jìn)行公示，公示期一般為七個(gè)工作日。第十八條 選拔分支機(jī)構(gòu)高管人員，應(yīng)對(duì)確定的考察對(duì)象進(jìn)行組織考察。第十七條 在公司內(nèi)部選拔高管人員，民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為確定考察對(duì)象的重要依據(jù)。競(jìng)爭(zhēng)上崗在公司系統(tǒng)內(nèi)部公布，公開招聘面向社會(huì)公布；（二）報(bào)名與資格審查；（三）組織測(cè)試。省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子中，新提拔的正職原則上不超過55周歲，新進(jìn)班子擔(dān)任其他領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的原則上不超過50周歲。選拔任用第十二條 分支機(jī)構(gòu)高管人員的任用，可以采用委任制和聘任制。擔(dān)任黨內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)符合黨章及有關(guān)規(guī)定的要求。第九條 分支機(jī)構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)具備下列任職資格：（一）提任總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)任副總經(jīng)理2年以上，一年以上不滿2年的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)任副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理累計(jì)3年以上；提任副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)任總經(jīng)理助理1年以上；提任總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)任下一層級(jí)正職2年以上。（三）區(qū)縣級(jí)支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費(fèi)規(guī)模2000萬元以下的，班子成員不超過2名；2．保費(fèi)規(guī)模2000萬元以上的，班子成員不超過3名，至少有1人兼任所轄團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人。第四條 分公司專家參照高管人員管理。1999年1月11日中國(guó)保監(jiān)會(huì)公布的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止，其他有關(guān)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。第三十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)作出取消保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險(xiǎn)公司不服，可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議。第二十