【正文】 實施細則等。在業(yè)務管理制度上，做到了業(yè)務操作流程的科學、合理和標準化，并要求完整的記錄、保存和嚴格的檢查、復核；在崗位責任制度上，內部崗位分工合理、職責明確，不相容的職務、崗位分離設置，相互檢查、相互制約。建立明確的投資決策授權制度，防止越權決策。禁止性控制。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調整。真實、全面、及時地記載各項業(yè)務，充分發(fā)揮會計的核算監(jiān)督職能，確保信息資料的真實與完整；建立完整的業(yè)務臺賬系統(tǒng)，并通過業(yè)務臺賬系統(tǒng)和會計核算系統(tǒng)交叉印證，防止出現(xiàn)帳外經(jīng)營、賬目不清等問題。第十條人力資源管理制度公司建立了科學的招聘解聘制度、培訓制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確保人力資源的有效管理。目前公司業(yè)務均已做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其業(yè)務性質及層級具有不同的權限。第二條 資產(chǎn)公司內部控制是資產(chǎn)公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，通過制定和實施一系列制度、程序和辦法，對經(jīng)營與管理過程中的風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。（四）確保資產(chǎn)公司業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。（三）內部控制應符合國家有關法律法規(guī)，與資產(chǎn)公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，采取合理措施、以合理成本實現(xiàn)內部控制目標。第五條 內部控制應包括以下要素：（一）內部控制環(huán)境，包括濃厚的監(jiān)督和控制文化氛圍、良好的公司治理機制、分工合理的組織架構、科學有效的激勵約束機制，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。（五）監(jiān)督、評價與糾正，包括業(yè)務檢查、內部控制的評價、報告以及糾正機制。第九條 資產(chǎn)公司應建立合理有效的激勵約束機制，建立嚴格的責任追究制度，創(chuàng)造全體員工充分了解且履行職責的環(huán)境。第十二條 資產(chǎn)公司應建立健全包括授權管理、崗位職責、監(jiān)督檢查、考核獎懲等在內的各項內部管理制度；對資產(chǎn)處置、商業(yè)化收購、委托代理、資本金運作、財務顧問以及投資等各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在全公司范圍內保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作規(guī)范，針對業(yè)務的主要風險點和風險性質，制定明確的控制措施。要定期編制風險報告，真實、準確反映各種風險變化，對重要的風險點作出提示，并提出化解風險的對策措施。（二）建立相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督的第二道防線。第十七條 資產(chǎn)公司應明確劃分相關部門之間、上下級機構之間的職責，建立職責分明、協(xié)調配合和有效制衡的機制。授權應適當、明確，并采取書面形式。重要合同和票據(jù)應有連號控制、作廢控制、空白憑證控制以及領用登記控制等專門措施。第二十四條 資產(chǎn)公司應建立選用中介機構的相關制度，選用標準和過程公開、透明。第二十七條 資產(chǎn)公司應建立信息系統(tǒng)的管理制度、授權體系、操作流程、崗位手冊和風險控制制度，確保信息的收集、傳遞、交流、反饋、使用、維護和保管規(guī)范進行。第三十條 資產(chǎn)公司應建立內部控制的報告和信息反饋制度，所有部門、機構和人員發(fā)現(xiàn)內部控制的隱患和缺陷，都應按照規(guī)定的管理制度和程序進行報告。第三十四條 資產(chǎn)公司應建立內部控制問題和缺陷的糾正和處理機制，決策層應根據(jù)內部控制的檢查情況和評價結果，提出整改意見和糾正措施，督促落實，并對落實情況進行跟蹤檢查。第三十八條 資產(chǎn)公司應根據(jù)本辦法，結合本公司實際，制定實施細則，并報財政部和銀監(jiān)會備案。在任何場合應用語規(guī)范，語氣溫和，音量適中，嚴禁大聲喧嘩。員工在工作時間內須保持良好的精神面貌。員工上下班考勤記錄將作為公司績效考核的重要組成部分。員工享有國家法定節(jié)假日正常休息的權利，公司不提倡員工加班，鼓勵員工在日常工作時間內做好本職工作。員工須自覺保持公共區(qū)域的衛(wèi)生，發(fā)現(xiàn)不清潔的情況，應及時清理。要愛護辦公區(qū)域的花木。公司內所制定的《員工日程表》是衡量員工完成工作量的依據(jù),要求員工每天要認真、詳盡的填寫,作為公司考核員工工作量的標準。不得無故缺席部門的工作例會及公司的重要會議。員工須保管好個人的文件資料及辦公用品，未經(jīng)同意不可挪用他人的資料和辦公用品。并向總經(jīng)理提交完整的網(wǎng)絡口令清單。員工須尊重上司，按照上司的指導進行工作并主動向上司匯報工作情況。管理人員應團結互助，努力協(xié)調好各部門的關系，鼓勵并帶領好員工隊伍，時刻掌握員工的工作情況，確保公司整體策劃順利進行。新進人員到職時由綜合管理部門統(tǒng)一配發(fā)各種辦公物品。未經(jīng)許可，使用者不可增刪硬盤上的應用軟件和系統(tǒng)軟件。使用者必須妥善保管好自己的用戶名和密碼，嚴防被竊取而導致泄密。禁止利用公司網(wǎng)絡下載各種游戲及大型軟件公司網(wǎng)絡結構由網(wǎng)絡工程師統(tǒng)一規(guī)劃建設與管理維護，任何人不得私自更改網(wǎng)絡結構，個人電腦及服務器設備等所用IP地址必須按網(wǎng)絡工程師指定的方式設置，不可擅自更改。公司將設立年終全勤獎（未有遲到、早退現(xiàn)象及病事假），獎金為1000元,于年終考評后一次性發(fā)放（以每個月的考勤統(tǒng)計為依據(jù)）。員工報銷已發(fā)生費用，首先需找主管會計領取并填寫公司【支出憑證】或【支出報銷單】（由主管會計負責提供、審核）；主管會計簽字后，到借款處填入【借款申請單】中的報銷日期，方算完成報銷手續(xù)。出差期限由主管經(jīng)理視情況需要，事前予以核定。c.、出差地交通費，總經(jīng)理、副總經(jīng)理實報實銷，其他員工交通以公交車為主、原則上盡量少乘坐出租汽車，實報實銷。b、其他員工伙食費標準為：一般地區(qū)50元/天/人以內，上海、深圳等地區(qū)80元/天/人以內為基準實報實銷。出差回來后一周內填報【出差費用結算單】，辦理報銷手續(xù)。、在職員工培訓內容及管理1）、培訓形式a、公司舉辦的各種形式的在職培訓，包括座談、講座等；b、員工業(yè)余時間自學。名片格式公司名片格式統(tǒng)一化，由公司行政管理部門依據(jù)企業(yè)形象設計。任何部門或個人不得擅自印刷或使用未經(jīng)公司批準的名片。（出席記錄將列入到公司的績效考核范圍）b、培訓考評由培訓講師負責考評，其成績列入公司績效考核范圍。十三、培訓管理新員工培訓內容及管理1）、培訓內容a、公司文化（概況、成立歷史、公司理念、團隊品格、道德修養(yǎng)、行為規(guī)范等）；b、公司規(guī)章制度c、新老員工認識；d、辦公設備的使用；e、指引工作地點區(qū)域設施（洗手間、就餐處、乘車處等）。b、在外補助100元/天/人。b、其他員工住宿標準為：一般地區(qū)120元/天/人以內，上海、深圳等地區(qū)200元/天/人以內為基準實報實銷。出差費用的報銷：1）、交通費：a、總經(jīng)理、副總經(jīng)理可乘坐飛機，費用實報實銷。公司薪金發(fā)放日定為每月5日。在公司服務滿五年（不含五年）的員工將給予300元/月的住房補貼，發(fā)放辦法從第六合同期開始，本合同期滿時一次性發(fā)放；無論何種情況，未履行滿從第六開始簽定的本合同期的員工將不享受此項福利補貼。十、獎懲辦法：員工獎勵分為口頭表揚及物質獎勵；員工懲罰分為口頭警告、罰款及除名；有下列事跡的員工，在調查核實的基礎上，經(jīng)經(jīng)理辦公會研究，給予相應的獎勵：A、積極向公司提出合理化建議，其建議被公司所采納者；B、維護公司利益和榮譽，保護公共資產(chǎn)，防止事故發(fā)生與挽回經(jīng)濟損失有功者。工作時間內不允許在網(wǎng)絡上從事與工作無關的行為（如：上網(wǎng)聊天），也決不允許任何與工作無關的信息出現(xiàn)在網(wǎng)絡上。公司及各部門的業(yè)務數(shù)據(jù)，由公司資料管理員至少每周備份一次；重要數(shù)據(jù)由使用者本人向資料管理員申請做立即備份。下班時，務必關機切斷電源。七、物品管理辦公用品的日常管理由綜合管理部專門人員負責定期購買；每月10日之前，個人將所需要的辦公用品填寫在公司【購物申請單】上,由管理部專門負責人提交主管經(jīng)理，審批同意后，由專門負責人將辦公用品購回，根據(jù)實際需要有計劃地發(fā)放。涉及超出員工權限的決定必須報經(jīng)部門主管或經(jīng)理同意。員工及管理人員均不可向外泄露公司發(fā)展計劃、策略、客戶資料及其他重要的方案，如一發(fā)現(xiàn)，除接受罰款、辭退等內部處理外，情節(jié)嚴重的，公司將追究其法律責任。五、保密規(guī)定員工須嚴守公司商業(yè)機密，妥善保存重要的商業(yè)客戶資料、數(shù)據(jù)等信息。員工在任何時間均不可利用公司的場所、設備及其他資源從事私人活動。加強學習與工作相關的專業(yè)知識及技能，積極參加公司組織的各項培訓（培訓將施行簽到制，出席記錄和培訓考核也將作為公司績效考核的部分）。新入職員工的試用期為二個月，員工在試用期內要按月進行考評。辦公區(qū)域內嚴禁吸煙。1）、加班費標準公司規(guī)定加班費標準為10元/小時；加班費領取加班費領取時間為每月24日（工資發(fā)放日）。員工遇突發(fā)疾病須當天向主管經(jīng)理請假，事后補交相關證明。二、生活作息員工應嚴格按照公司統(tǒng)一的工作作息時間規(guī)定上下班。接聽電話應及時，一般鈴響不應超過三聲，如受話人不能接聽，離之最近的職員應主動接聽，重要電話作好接聽記錄，嚴禁占用公司電話時間太長。第五篇：擔保公司內部管理制度一、公司形象員工必須清楚地了解公司的經(jīng)營范圍和管理結構，并能向客戶及外界正確地介紹公司情況。第三十六條 資產(chǎn)公司有關部門、分支機構和人員應積極配合內部監(jiān)督檢查部門和外部監(jiān)管機構的工作，對拒絕、阻撓相關工作和打擊、報復、陷害監(jiān)督檢查人員的行為要嚴肅處理。第三十二條 資產(chǎn)公司內部控制的監(jiān)督、評價部門應采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、常規(guī)稽核、非常規(guī)稽核等措施，對內部控制的制度建設和執(zhí)行情況，進行檢查評價，提出改進建議，對違反規(guī)定的機構和人員提出處理意見，并應對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督不力，承擔相應的責任。第六章 監(jiān)督、評價與糾正第二十九條 資產(chǎn)公司應指定部門負責內部控制的監(jiān)督和評價。第五章 信息交流與反饋第二十五條 資產(chǎn)公司應實現(xiàn)經(jīng)營管理的信息化，建立貫穿各級機構、覆蓋各個業(yè)務領域的數(shù)據(jù)庫和管理信息系統(tǒng)，促進各項業(yè)務的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合，做到及時、準確提供經(jīng)營管理所需要的各種數(shù)據(jù)，并及時、真實、準確地向監(jiān)管機構報送監(jiān)管報表資料和對外披露信息。第二十二條 資產(chǎn)公司應設立獨立的法律事務部門或崗位，統(tǒng)一管理各類法律事務，制定和審查法律文本，對新業(yè)務的推出進行法律論證，確保每筆業(yè)務合法合規(guī)，維護資產(chǎn)公司的權益。第二十條 資產(chǎn)公司應按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務記錄，全面、真實地記載每一筆業(yè)務，建立完整的會計、統(tǒng)計和業(yè)務檔案并妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種報表資料的真實、完整。關鍵崗位應實行定期或不定期的人員輪換