【正文】 經(jīng)營 暴露管理 法規(guī)遵守和報(bào)告 信用 / 保證金 產(chǎn)品 / 安全 主文件 維護(hù) 維護(hù)主文件 保持合規(guī)管理系統(tǒng) 進(jìn)行法規(guī)符合性的自我評(píng)價(jià) 監(jiān)督法規(guī)性檢查 處理法規(guī)方面的查詢 / 責(zé)備 設(shè)置暴露限制 /目標(biāo) 管理頭寸 證券價(jià)格 (MTM) 證券總計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的比較 評(píng)價(jià)客戶的 信用可靠性 設(shè)定信用限度 收取抵押 管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露 建立信用標(biāo)準(zhǔn) 在主文件中加入新產(chǎn)品和發(fā)行記錄 追蹤和輸入股利、利息和重組 客戶結(jié)算 收款 收付客戶的 資金 /證券 管理資金和 證券的變動(dòng) 44 風(fēng)險(xiǎn)管理 信息管理 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 人力資源 管理 支持服務(wù) 管理管理性服務(wù) 管理外部關(guān)系 管理公司交流 確保員工交流 管理員工分工過程 計(jì)劃和管理人力資源 管理員工獎(jiǎng)勵(lì)制度 管理職業(yè)發(fā)展計(jì)劃 管理員工的滿意度 管理空缺和 員工 的配合 發(fā)展和訓(xùn)練員工 進(jìn)行員工數(shù)據(jù)和工資管理 實(shí)行員工福利保障和公開招聘 管理員工的福利 管理工資 保證員工的健康和安全 管理工會(huì)活動(dòng) 管理總賬 進(jìn)行關(guān)帳 進(jìn)行貸款會(huì)計(jì)記錄 進(jìn)行保證金會(huì)計(jì)記錄 進(jìn)行投資會(huì)計(jì)記錄 處理應(yīng)付賬款 制定 IT 策略 變革 IT 架構(gòu) 發(fā)展和管理與 IT供應(yīng)商的關(guān)系 建立和管理客戶關(guān)系 Plan Annual IT Business Manage IT Business Unit 開發(fā)和開展 IT 產(chǎn)品和服務(wù) 加強(qiáng)和保持 IT 產(chǎn)品和服務(wù) 管理 IT 災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃 管理 IT 環(huán)境的運(yùn)作 支持和培訓(xùn)客戶 計(jì)劃和管路數(shù)據(jù)安全操作 建立限制 進(jìn)行反向測(cè)試 進(jìn)行正向測(cè)試 監(jiān)管市場(chǎng)暴露 檢查客戶 /柜臺(tái)方的可接受性 45 支持服務(wù) 設(shè)施管理 資金 電信 數(shù)據(jù)中心管理 責(zé)任管理 稅務(wù) 提供安全服務(wù) 管理設(shè)施 管理所有法律上的稅務(wù)要求 法律服務(wù) 編寫和復(fù)核重要的合同 管理會(huì)計(jì) 進(jìn)行分配和成本分析 進(jìn)行分部營利性分析 報(bào)告和分析財(cái)務(wù)報(bào)表 進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)價(jià)價(jià)值分析 建立合保持業(yè)務(wù)基礎(chǔ)成本核算 (ABC)分析 管理公司的資金 確定融資需求 為外部債務(wù)提供必要的服務(wù) 需要時(shí)發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù) 確定電信需求 管理供應(yīng)商關(guān)系 建立電信策略和架構(gòu) 安裝和維護(hù)電信設(shè)備 安裝和維護(hù)所有設(shè)備 批業(yè)務(wù)處理 監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務(wù)執(zhí)行的過程 針對(duì)性更正錯(cuò)誤 和處理失誤 實(shí)要時(shí)進(jìn)行改進(jìn) 管理整個(gè)流程中個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任 建立目標(biāo) 需要時(shí)調(diào)整暴露程度 針對(duì)性更正錯(cuò)誤 和處理失誤 實(shí)要時(shí)進(jìn)行改進(jìn) 按要求定期預(yù)繳 按時(shí)納稅申報(bào) 關(guān)于法律事務(wù)向經(jīng)營單位提建議 為外部律師提供幫助和支持 在訴訟中代表公司 46 經(jīng)紀(jì)業(yè)項(xiàng)目精選 47 ?為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 ： 評(píng)價(jià)技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，這些設(shè)施支持零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，資本市場(chǎng)，資產(chǎn)管理以及相關(guān)的單位和業(yè)務(wù) (清算 )。 ?我們的方法包括了短期，中長期，長期的計(jì)劃。 ? 總體設(shè)計(jì)過程中的可報(bào)告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計(jì)劃的制定和評(píng)估過程 ? 具體計(jì)劃 ? 預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)利益 ? 預(yù)計(jì)的實(shí)施成本和相應(yīng)的投資收益 ? 各項(xiàng)計(jì)劃的非財(cái)務(wù)利益，包括時(shí)間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制 ? 評(píng)價(jià)技術(shù)的可行選項(xiàng)和各項(xiàng)計(jì)劃的技術(shù)依賴性 ? 總體實(shí)施計(jì)劃和資源財(cái)力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實(shí)施的短期計(jì)劃 ? 速效措施可向客戶展示及時(shí)可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢(shì)頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計(jì)小組共同制定 ? 速效措施將由財(cái)務(wù)利益，時(shí)間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評(píng)價(jià) ? 各項(xiàng)速效措施將送交項(xiàng)目指導(dǎo)委員會(huì)評(píng)價(jià)并確認(rèn) ? 德勤咨詢將與客戶合作實(shí)施確認(rèn)的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費(fèi)的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析 增加收入 /收費(fèi) ? 具體確認(rèn)可增加的收入 (可追加的服務(wù)費(fèi)等 ) ? 各項(xiàng)可能性將比較行業(yè)基準(zhǔn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費(fèi) – 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) – 借貸無風(fēng)險(xiǎn)的外包證券 ? 證券實(shí)物的手續(xù)費(fèi) ? 重組收費(fèi) ? 客戶借方余額收費(fèi) ? 外延收費(fèi) ? 其它 客戶管理結(jié)構(gòu)的分析 ?針對(duì)客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析 ?分析只針對(duì)客觀和可計(jì)量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 ? 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。 ? 應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費(fèi)時(shí)的信息收集。 ? 操作和程序應(yīng)在各分支機(jī)構(gòu)間實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化。 ? 運(yùn)營機(jī)制上 ? 程序應(yīng)該集中， 可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。 財(cái)務(wù)成本架構(gòu)分析 管理層訪談 現(xiàn)狀評(píng)估 營業(yè)部分析 最佳實(shí)踐數(shù)據(jù) 當(dāng)前現(xiàn)況評(píng)估 經(jīng)營模式及設(shè)計(jì)原則 主要流程設(shè)計(jì) 快速見效 的機(jī)遇 收益 /收費(fèi)的機(jī)會(huì) 管理構(gòu)架分析 技術(shù)復(fù)核 證券公司流程再造的方法和步驟 23 主要分析工具解釋 財(cái)務(wù) /成本構(gòu)架分析 ? 利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，框算出每個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)及流程所需的成本 ? 成本一般分為人工， ? 用于決定每個(gè)流程及業(yè)務(wù)活動(dòng)的單位成本 ? 用于證明流程的無效，框算設(shè)計(jì)推行的利益 ? 如果需要，可決定生產(chǎn)成本 管理層訪談 ? 提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息 ? 除高級(jí)管理層外，還應(yīng)訪問營業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士 ? 跟蹤訪談結(jié)果 現(xiàn)狀評(píng)估 ? 提供每個(gè)流程的圖表分析 ? 圖表將表示出不同經(jīng)營部門，營業(yè)部及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 ? 圖表中各流程的詳細(xì)程度將視其復(fù)雜性而不同 ? 客戶中在每個(gè)流程領(lǐng)域工作過的人員將協(xié)助編制每張圖表 營業(yè)部分析 ? 了解營業(yè)部整個(gè)的經(jīng)營流程及主要問題 ? 抽查訪問營業(yè)部，收集信息 (根據(jù)客戶規(guī)模，挑選510個(gè) ) ? 營業(yè)部負(fù)責(zé)人作為設(shè)計(jì)小組的主要人員 ? 訪問銷售人員及營業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分 證券公司流程再造的方法和步驟 24 主要分析工具解釋 (續(xù) ) 證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù) ?根據(jù)德勤的經(jīng)驗(yàn)及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) ?每個(gè)業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)包括以下信息 : ? 成本，流程時(shí)間，及質(zhì)量比較 ? 行業(yè)實(shí)踐 ? 外包機(jī)會(huì)和廠商 ? 在流程中分析列出高收益區(qū)域 ? 列出潛在的，可高速見效的機(jī)遇 ? 新的收費(fèi)及收益的機(jī)會(huì) ? 完成流程分析所需的特別信息