【正文】 主文件 維護 維護主文件 保持合規(guī)管理系統(tǒng) 進行法規(guī)符合性的自我評價 監(jiān)督法規(guī)性檢查 處理法規(guī)方面的查詢 / 責備 設置暴露限制 /目標 管理頭寸 證券價格 (MTM) 證券總計和風險暴露限制的比較 評價客戶的 信用可靠性 設定信用限度 收取抵押 管理客戶的信用風險暴露 建立信用標準 在主文件中加入新產品和發(fā)行記錄 追蹤和輸入股利、利息和重組 客戶結算 收款 收付客戶的 資金 /證券 管理資金和 證券的變動 44 風險管理 信息管理 財務會計 人力資源 管理 支持服務 管理管理性服務 管理外部關系 管理公司交流 確保員工交流 管理員工分工過程 計劃和管理人力資源 管理員工獎勵制度 管理職業(yè)發(fā)展計劃 管理員工的滿意度 管理空缺和 員工 的配合 發(fā)展和訓練員工 進行員工數(shù)據(jù)和工資管理 實行員工福利保障和公開招聘 管理員工的福利 管理工資 保證員工的健康和安全 管理工會活動 管理總賬 進行關帳 進行貸款會計記錄 進行保證金會計記錄 進行投資會計記錄 處理應付賬款 制定 IT 策略 變革 IT 架構 發(fā)展和管理與 IT供應商的關系 建立和管理客戶關系 Plan Annual IT Business Manage IT Business Unit 開發(fā)和開展 IT 產品和服務 加強和保持 IT 產品和服務 管理 IT 災難恢復計劃 管理 IT 環(huán)境的運作 支持和培訓客戶 計劃和管路數(shù)據(jù)安全操作 建立限制 進行反向測試 進行正向測試 監(jiān)管市場暴露 檢查客戶 /柜臺方的可接受性 45 支持服務 設施管理 資金 電信 數(shù)據(jù)中心管理 責任管理 稅務 提供安全服務 管理設施 管理所有法律上的稅務要求 法律服務 編寫和復核重要的合同 管理會計 進行分配和成本分析 進行分部營利性分析 報告和分析財務報表 進行不動產價價值分析 建立合保持業(yè)務基礎成本核算 (ABC)分析 管理公司的資金 確定融資需求 為外部債務提供必要的服務 需要時發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù) 確定電信需求 管理供應商關系 建立電信策略和架構 安裝和維護電信設備 安裝和維護所有設備 批業(yè)務處理 監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務執(zhí)行的過程 針對性更正錯誤 和處理失誤 實要時進行改進 管理整個流程中個環(huán)節(jié)的責任 建立目標 需要時調整暴露程度 針對性更正錯誤 和處理失誤 實要時進行改進 按要求定期預繳 按時納稅申報 關于法律事務向經營單位提建議 為外部律師提供幫助和支持 在訴訟中代表公司 46 經紀業(yè)項目精選 47 ?為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 ： 評價技術基礎設施，這些設施支持零售經紀業(yè)務，資本市場，資產管理以及相關的單位和業(yè)務 (清算 )。 ?我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。 ?我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。 證券公司流程再造的方法和步驟 32 再造將包括短期，中長期和長期的建議 短期 ?可在 36月內實施 ?無需修改目前使用之系統(tǒng) ?只需一些政策和程序上的變動 中長期 ?可在 612月內實施 ?無需修改目前使用之核心系統(tǒng) ?適用策略的改動 長期 ?實施需 12個月以上 ?核心系統(tǒng)的改動 ?適應基礎的 /戰(zhàn)略的改動 速效措施將會是短期和中長期的計劃 核心程序重設計將會是使用長期的計劃 證券公司流程再造的方法和步驟 33 選擇好改進方法后，將針對可行性和財務影響來選擇具體實施方案 影響可行性的幾個因素 ? 項目的規(guī)模 ? 實施的復雜程度 ? 可使用之技能 ? 理念的論證 (內部 ) ? 理念的論證 (外部 ) ? 技術復雜性 (內部 ) ? 技術復雜性 (外部 ) ? 政策可行性 財務影響 ? 年度收入提高 ? 費用減少 ? 投資收益 ? 投資要求 ? 凈現(xiàn)值 項目評估和優(yōu)選 證券公司流程再造的方法和步驟 34 一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選 可行性 財務影響 高 低 低 高 選 1 證券公司流程再造的方法和步驟 選 5 選 4 選 6 選 3 選 2 最優(yōu)選擇 35 綜述 36 德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務增長而設計的 ?我們注重的是客戶服務水準的提高，收入增長，和成本降低的結合 ?我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務支持，和客戶服務是緊密相連的。 ? 總體設計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計劃的制定和評估過程 ? 具體計劃 ? 預計的財務利益 ? 預計的實施成本和相應的投資收益 ? 各項計劃的非財務利益，包括時間的節(jié)約，質量的提高，更好的客戶服務和控制 ? 評價技術的可行選項和各項計劃的技術依賴性 ? 總體實施計劃和資源財力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃 ? 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉變的勢頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設計小組共同制定 ? 速效措施將由財務利益，時間周期，品質和客戶服務等幾方面評價 ? 各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認 ? 德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費的方法和管理結構的分析 增加收入 /收費 ? 具體確認可增加的收入 (可追加的服務費等 ) ? 各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費 – 增加保證金帳戶上的可借貸資產基數(shù) – 借貸無風險的外包證券 ? 證券實物的手續(xù)費 ? 重組收費 ? 客戶借方余額收費 ? 外延收費 ? 其它 客戶管理結構的分析 ?針對客戶的組織結構和管理結構進行分析 ?分析只針對客觀和可計量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。所以，要對每一個控制點都要分別作成本 /效益分析。 ? 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調節(jié)應只在異常情況包告中作出。 ? 成本 ? 所有的改良措施 (程序，技術，人員，基礎設施 )都要基于成本的考慮。 ? 應盡可能使用市場信息和其他電子信息服務，