太平人壽客戶需求診斷面談(文件)
【正文】 。 03:39:2203:39:2203:39Thursday, February 2, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。養(yǎng)老年金給女性 、如何建立？歲年收入歲以上年收入 、杠桿比例： 、事件發(fā)生概率： ?？顚Ｓ? 強制儲蓄 四、家庭理財賬戶 意義：解決資金長期保值、增值問題 工具：股票、基金、期貨 ….. 保險 :投資連接保險 (風險） 分紅理財類產(chǎn)品（無風險） 13 ?要點提示： ?.第一次見面不講產(chǎn)品 ?.講解四大賬戶的過程中收集信息 ?.最后以一句話收尾 ?“您打算安排多少預算來解決您關注的問題？” 14 .對資產(chǎn)保全感興趣 ?你為什么對資產(chǎn)保全方面感興趣呢？ ?先問客戶一個問題 ?您可以介紹一下您的基本情況嗎？（例如經(jīng)營情況、企業(yè)情況、家庭情況等） ?客戶如何回答不重要，關鍵做個傾聽者，如果之前不了解客戶的基本信息則說下面一句話收集信息 15 .對資產(chǎn)保全感興趣 ?資產(chǎn)保全功能包括資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和資產(chǎn)傳承，你對其中那個感興趣呢？ ?再問一個問題 ?根據(jù)的客戶的回答，分類介紹三個方面內(nèi)容 16 ?資產(chǎn)剝離 ? 資產(chǎn)剝離就是把“家庭私人生活所必須的現(xiàn)金流”與“企業(yè)的現(xiàn)金流”嚴格區(qū)隔，建立一道防火墻 17 ?資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 ? 資產(chǎn)配置需要長短兼顧，快慢協(xié)調(diào)，不能把雞蛋放在同一個籃子里，要學會配置一些金融資產(chǎn)，讓金融資產(chǎn)在您的資產(chǎn)中占有一定的比例，通過投資保險的形式讓時間為您去創(chuàng)造更多的現(xiàn)金財富，讓您省心省力！ 18 ?資產(chǎn)傳承 ? 對于一個不具備財富駕馭能力的人而言，一次性的給他（她）一筆巨額的財富，將會是一場災難，保險可以幫助您的孩子擁有一個源源不斷的現(xiàn)金企業(yè) 19 要點提示： ?無論是對資產(chǎn)保全哪一個方面作
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