商業(yè)銀行內(nèi)控職能的有效發(fā)揮是保障依法合規(guī)經(jīng)營的必然選擇(文件)
【正文】 難以組成合適的檢查組在一定程度上影響了檢查質(zhì)量對某些執(zhí)行制度有偏差的業(yè)務不能及時予以糾正部分監(jiān)督檢查缺乏力度檢查僅僅是走過場同時檢查監(jiān)督手段滯后工作效率不高、規(guī)章制度方面的培訓偏少有時出現(xiàn)培訓滯后的現(xiàn)象近幾年來業(yè)務操作流程頻繁升級、新的業(yè)務品種不斷推出這就要求員工及時掌握新的制度、流程了解新流程、新產(chǎn)品的特點和風險點從近幾年的檢查情況看系統(tǒng)升級后的一段時間內(nèi)出現(xiàn)問題較多一段時間后出現(xiàn)問題較少；傳統(tǒng)業(yè)務出現(xiàn)的問題少而新興業(yè)務出現(xiàn)的問題多這就充分說明對員工的業(yè)務培訓一定程度上存在不及時、不到位的現(xiàn)象對策之一明確職責狠抓落實全力推進內(nèi)控體系建設(shè)一要以精細化管理為前提以價值創(chuàng)造為核心以風險控制為主線以嚴密的評價體系為保障以強大的信息溝通渠道為依托的內(nèi)部控制體系的高效運行制定并實施相應的內(nèi)控措施切實提升商業(yè)銀行風險防控能力二要增強各級有決策審批權(quán)限的委員會、領(lǐng)導的履職能力充分發(fā)揮集體決策、權(quán)力制衡、風險防控作用加強每個營業(yè)機構(gòu)、每名員工積極參與內(nèi)控執(zhí)行力活動培育內(nèi)控人人有責的理念使商業(yè)銀行形成各級行長、各級委員會、各機構(gòu)業(yè)務部門負責人、全體員工分工負責、全方位覆蓋、全過程控制的“大內(nèi)控”工作格局對策之二培養(yǎng)合規(guī)文化的核心價值觀夯實合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)一要弘揚“內(nèi)控建設(shè)、人人有責”、“合規(guī)管理、創(chuàng)造價值”的內(nèi)控理念倡導“規(guī)范操作制度至上”、“嚴格業(yè)務流程杜絕違規(guī)違章”的行為準則樹立“珍惜職業(yè)生涯享受美好生活”“違章是風險之源”的觀念增強“讓被監(jiān)督者樂于接受監(jiān)督”的意識形成決策依程序、管理靠制度、業(yè)務講流程的良好內(nèi)控氛圍二要開展合規(guī)政策宣傳工作培育合規(guī)文化倡導和培育良好的合規(guī)文化明確各級管理者是本級合規(guī)文化的倡導者和管理者培育員工樹立積極向上的理想信念和職業(yè)操守形成人人自覺合規(guī)工作以合規(guī)為榮的局面達到一種遵章守紀的操作理念營造一種從嚴治行的管理氛圍樹立一種科學的發(fā)展觀最終形成一種健康向上的合規(guī)文化對策之三完善財務會計制度并規(guī)范其操作一要保證各項會計數(shù)據(jù)的真實性和帳務處理的準確
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