二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試真題(文件)
【正文】 約1500元。除股票外，馮先生家里有即將到期的定期存款50萬元，活期存款10萬元。目前，馮先生想請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師通過理財(cái)規(guī)劃為其解決以下問題： 馮先生考慮到目前家庭駕車使用年頭已久，并且兒子長大后，轎車空間已不夠使用，因此希望購買一輛價(jià)值40萬元的別克三廂騎車。兒子還有16年上大學(xué)，夫妻二人希望兒子在國內(nèi)讀完大學(xué)后能雙雙到國外留學(xué)兩年，預(yù)計(jì)共需高等教育金120萬元。提示：信息收集時(shí)間為2007年12月31日。%。 ①庫戶財(cái)務(wù)比率表（2分） 結(jié)余比例投資于凈資產(chǎn)比例清償比率負(fù)債比率負(fù)債收入比率流動(dòng)性比率②客戶財(cái)務(wù)比率分析：（4分）（4） 庫戶財(cái)務(wù)狀況預(yù)測（3分）（5）庫戶財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià)（3分） 理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)（5分） 分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案（25分） 理財(cái)方案總結(jié)（4分）9 / 9。 客戶財(cái)務(wù)狀況分析：（26分）（1） 編制客戶資產(chǎn)負(fù)債表（計(jì)6分，住房貸款項(xiàng)目：2分）
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