投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)(文件)
【正文】 QDII銷售遇冷，投資者觀望氣氛濃重現(xiàn)象，周興政認(rèn)為認(rèn)購(gòu)情況不能說明問題，可能明年、后年就能看到QDII投資的魅力了。如果是在香港市場(chǎng)配置了很多中資股的QDII，那么我認(rèn)為現(xiàn)在已經(jīng)是一個(gè)很低的位置了，適合投資。套期保值與交割 實(shí)物交割就是用實(shí)物交收的方式來履行期貨交易的責(zé)任。如何計(jì)算除權(quán)、除息價(jià)格？ 上市證券發(fā)生權(quán)益分派、公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等情況，交易所在股權(quán)登記日（B股為最后交易日）次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)除息處理，除權(quán)、除息參考價(jià)格的計(jì)算公式為：除權(quán)（息）參考價(jià)格＝[（前收盤價(jià)格現(xiàn)金紅利）+配（新）股價(jià)格流通股份變動(dòng)比例]247。什么是股息與紅利？ 股息和紅利是上市公司對(duì)股東的投資回報(bào)的兩種基本形式?！ ∷图t股、配股以及轉(zhuǎn)贈(zèng)股本是有區(qū)別的：送紅股是上市公司將本年的利潤(rùn)轉(zhuǎn)化為股本，公司總股本因此而增大、同時(shí)每股凈資產(chǎn)降低。什么是股票？ 股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者對(duì)股份公司的股權(quán)。制度面規(guī)范的管理和運(yùn)作，是基金公司必須具備的基本要素，是基金資產(chǎn)安全的基本保證。看基金公司的產(chǎn)品線是否豐富；看投研團(tuán)隊(duì)是否經(jīng)歷過熊牛市的完整考驗(yàn)。一只基金的“獨(dú)秀”并不能證明公司的實(shí)力，旗下基金整體業(yè)績(jī)出色的公司才更值得信賴。這部分人的固定收入在扣除日常生活開銷后，常常有所剩余，但金額并不很大，這時(shí)候小額的定期定額投資方式就最為適合。定期定額投資只需一次約定，就能長(zhǎng)期自動(dòng)投資，是一種省時(shí)省事的投資方式。這種投資方式不需要投資者判斷市場(chǎng)大勢(shì)、選擇最佳的投資時(shí)機(jī)?！ 】傊ㄆ诙~投資為投資者提供了新的理財(cái)渠道，投資者可以每個(gè)月扣款一定金額，參與基金的長(zhǎng)期投資。基金公司礙于聲譽(yù)，一般不會(huì)去購(gòu)買其他公司的基金?！ 〉谌鸸咀再I旗下基金可能還包含了其他商業(yè)目的，如維護(hù)投資者信心、樹立品牌形象等。不過，基金公司將一只債券型基金分為A、B類甚至C類來賣，讓一些投資者多少感到有些無措。無論是A類基金份額、B類基金份額還是C類基金份額，也僅僅是在交易收費(fèi)方式上有所區(qū)別，在基金運(yùn)作方面如投資管理上，幾類基金份額是合并運(yùn)行、完全一致的(舉例如上表)。既可以把沉淀多年的活期存款好好盤活，也可以找到股票型基金獲利后的資金避風(fēng)港?！ ∪①?gòu)買金額在幾百萬元以上的大額投資者，則適宜A類，即前端收費(fèi)模式。五招應(yīng)對(duì)震蕩市20080222 13:28:00 面對(duì)證券市場(chǎng)的不斷震蕩調(diào)整，基金投資收益短期內(nèi)受到了很大程度的影響?！ 〉谝?，基金的投資機(jī)會(huì)也是跌出來的。一旦市場(chǎng)止跌回穩(wěn)，這些藍(lán)籌股會(huì)搶先出現(xiàn)反彈，從而帶動(dòng)基金凈值回升，這對(duì)投資者購(gòu)買基金是非常有利的。而在震蕩市行情里，這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)集中暴發(fā)，對(duì)缺乏風(fēng)險(xiǎn)承受能力，或者沒有投資目標(biāo)和計(jì)劃的投資者來講，將是一種很大的打擊。配置型基金主要配置于股票和債券，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化進(jìn)行股票和債券的比例調(diào)整，能夠從一定程度上起到平衡投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的作用。對(duì)于投資者來講，良好的投資預(yù)期以及合適的基金產(chǎn)品，有助于投資者調(diào)整投資心態(tài)，從容應(yīng)對(duì)基金凈值的波動(dòng)?！ 〉谖澹\(yùn)用動(dòng)態(tài)的眼光，把基金收益預(yù)期調(diào)整到合理程度。歡迎您的光臨，！希望您提出您寶貴的意見，你的意見是我進(jìn)步的動(dòng)力。什么時(shí)候離光明最近？那就是你覺得黑暗太黑的時(shí)候。 參考。我不知道年少輕狂，我只知道勝者為王。認(rèn)為基金的收益只能伴隨證券市場(chǎng)上漲而不斷水漲船高，而不考慮基金凈值存在下跌而使收益減少的可能性。當(dāng)然，震蕩行情出現(xiàn)階段性調(diào)整，而非長(zhǎng)期變化，可以靜觀市場(chǎng)的變化再做出調(diào)整也不遲。其“進(jìn)可攻、退可守”的投資策略，有助于基金凈值的穩(wěn)定增長(zhǎng)。完整的投資組合至少應(yīng)當(dāng)包含三類基金：股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，投資者可以在此基礎(chǔ)上依照自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)置相應(yīng)的投資比例，從而達(dá)到投資組合的最優(yōu)化。 第二，別把雞蛋放在一個(gè)籃子里，是應(yīng)對(duì)震蕩市行情的最佳策略。因?yàn)?，基金主要配置的資產(chǎn)是股票，股票在基金持倉(cāng)中的比重決定了其下跌程度。如果不進(jìn)行投資情緒的調(diào)整，將會(huì)給今后的基金投資帶來不利影響。阮文華字體: 大 中 小 收藏 復(fù)制網(wǎng)址 打印 特別提醒 由于A、B、C三類分類中C類基金份額以及A、B兩類分類中的B類基金份額的服務(wù)費(fèi)會(huì)在每日計(jì)算凈值時(shí)扣除，所以基金成立后，每天會(huì)公布的幾類基金份額的凈值會(huì)略有差別。%、％的銷售服務(wù)費(fèi)。具體來看，不同的投資者可根據(jù)以下原則進(jìn)行選擇： 一、購(gòu)買金額不大、持有時(shí)間不定的投資者適宜選擇C類?！ 『诵膮^(qū)別在交易費(fèi)率 最近債券型基金的發(fā)行迎來井噴，新近接觸到債券型基金的投資者們會(huì)發(fā)現(xiàn)，與他們所熟悉的股票型基金不同的是，在債券型基金中有些特殊的分類，比如華夏債券和大成債券(行情,凈值,基金吧)(行情,凈值,基金吧)分A、B、C三類，而工銀強(qiáng)債、招商安泰(行情,凈值,基金吧)(行情,凈值,基金吧)、博時(shí)穩(wěn)定和鵬華普天分A、B兩類。 總之，投資者可以把基金公司的選擇作為投基的參考選項(xiàng)，但不宜盲目跟風(fēng)?！ ∑浯危鸸咀再I旗下基金，雖然反映了其對(duì)市場(chǎng)的觀點(diǎn)，對(duì)自己旗下產(chǎn)品的信心，但并不意味著其判斷一定正確，一定能賺錢。股市中常言散戶要跟著機(jī)構(gòu)走，那么，買基金是否應(yīng)跟著基金公司走呢？基金人士表示，買基金與買股票不同，跟著基金公司走會(huì)有很大局限性。如3年后要支付購(gòu)房首期款、20年后子女要出國(guó)留學(xué)，乃至于30年后的退休養(yǎng)老金等。定期定額投資有攤平投資成本的優(yōu)點(diǎn)，能降低價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提升獲利的機(jī)會(huì)。因?yàn)檫@種投資方式要求按月扣款，如果扣款日內(nèi)投資者賬戶的資金余額不足，即被視為違約，超過一定的違約次數(shù)，定期定額投資計(jì)劃將被強(qiáng)行終止。誰(shuí)適合基金定投 定期定額投資，適合的人群非常廣泛。市場(chǎng)面要關(guān)注基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的持續(xù)性。擁有深厚金融背景、雄厚實(shí)力的股東，可以讓基金公司獲得一個(gè)比較好的運(yùn)營(yíng)與發(fā)展平臺(tái)。選擇基金，首先要選擇基金公司。如何選擇基金公司？轉(zhuǎn)增股本則是指公司將公積金轉(zhuǎn)化為股本，轉(zhuǎn)增股本不改變股東權(quán)益，但增加股本規(guī)模。紅利則是指在上市公司分派股息之后按持股比例或章程規(guī)定向股東分配的剩余利潤(rùn)。它處于期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)的交接點(diǎn)，是期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)的橋梁和紐帶，所以，期貨交易中的實(shí)物交割是期貨
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