理財(cái)規(guī)劃師-基礎(chǔ)知識(shí)(文件)
【正文】 14:00～15:30 綜合評(píng)審 案例分析 紙筆 作答 100 30% 勞社鑒發(fā) [2021]25號(hào) 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 28 基本要求 — 職業(yè)道德 ?職業(yè)道德基本知識(shí) ?職業(yè)守則 –正直誠信 –客觀公正 –勤勉謹(jǐn)慎 –專業(yè)盡責(zé) –嚴(yán)守秘密 –團(tuán)隊(duì)合作 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 29 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ?理財(cái)規(guī)劃原理 ?理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與原則 ?生命周期理論與家庭模型 ?理財(cái)規(guī)劃的工作內(nèi)容 ?會(huì)計(jì)基礎(chǔ) ?會(huì)計(jì)原理 ?個(gè)人 /家庭財(cái)務(wù)報(bào)表 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 30 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ? 財(cái)務(wù)基礎(chǔ) ?貨幣的時(shí)間價(jià)值 ?財(cái)務(wù)分析 ?本、量、利分析 ?宏觀經(jīng)濟(jì)分析 ?總需求和總供給 ?經(jīng)濟(jì)周期 ?財(cái)政政策和貨幣政策 ?產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 31 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ?金融基礎(chǔ) ?貨幣與貨幣制度 ?金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu) ?金融工具 ?國際金融 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 32 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ?理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) ?概率和統(tǒng)計(jì)分析 ?收益和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算 ?基本的預(yù)測(cè)方法 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 33 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ?理財(cái)規(guī)劃工作流程 ?建立客戶關(guān)系 ?收集客戶信息 ?分析客戶財(cái)務(wù)狀況 ?制定理財(cái)規(guī)劃方案 ?實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案 ?持續(xù)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù) 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 34 基本要求 — 基礎(chǔ)知識(shí) ? 稅收基礎(chǔ) ?稅收的基本概念 ?稅收的分類 ?相關(guān)稅收制度 ?法律基礎(chǔ) ?民事法律 ?商事法律 ?民事訴訟及其他 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 35 第四節(jié) 職業(yè)道德與操守 主 要 內(nèi) 容 道德與職業(yè)道德 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 36 道德與職業(yè)道德 ?道德 ?天人合德、理道德、社會(huì)公德、職業(yè)道德 ?職業(yè)道德 ?從業(yè)人員應(yīng)恪守的道德標(biāo)準(zhǔn) ?應(yīng)當(dāng)遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則 ?不是法律規(guī)范 ?依靠從業(yè)人員的自覺和集體約束行為 ?包括：愛國守法、正直誠信、客觀公正、勤學(xué)上進(jìn)、公平合理、嚴(yán)守秘密、團(tuán)結(jié)合作、勤勉盡職等。 ?IFA 獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問（英國）。 ?私人銀行財(cái)富管理：外資銀行在先，內(nèi)資銀行跟上。 ?1969年 是現(xiàn)代理財(cái)業(yè)發(fā)展的標(biāo)志性年份。處于這一階段的消費(fèi)者收入大幅度減少，消費(fèi)更趨謹(jǐn)慎，傾向于購買有益健康的產(chǎn)品。消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)狀況尚可，消費(fèi)習(xí)慣穩(wěn)定，可能購買富余的耐用消費(fèi)品。消費(fèi)者往往需要購買住房和大量的生活必需品，常常感到購買力不足，對(duì)新產(chǎn)品感興趣并且傾向于購買有廣告的產(chǎn)品。 ?家
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