理財規(guī)劃師-基礎知識(文件)
【正文】 14:00～15:30 綜合評審 案例分析 紙筆 作答 100 30% 勞社鑒發(fā) [2021]25號 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 28 基本要求 — 職業(yè)道德 ?職業(yè)道德基本知識 ?職業(yè)守則 –正直誠信 –客觀公正 –勤勉謹慎 –專業(yè)盡責 –嚴守秘密 –團隊合作 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 29 基本要求 — 基礎知識 ?理財規(guī)劃原理 ?理財規(guī)劃的目標與原則 ?生命周期理論與家庭模型 ?理財規(guī)劃的工作內(nèi)容 ?會計基礎 ?會計原理 ?個人 /家庭財務報表 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 30 基本要求 — 基礎知識 ? 財務基礎 ?貨幣的時間價值 ?財務分析 ?本、量、利分析 ?宏觀經(jīng)濟分析 ?總需求和總供給 ?經(jīng)濟周期 ?財政政策和貨幣政策 ?產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 31 基本要求 — 基礎知識 ?金融基礎 ?貨幣與貨幣制度 ?金融市場和金融機構 ?金融工具 ?國際金融 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 32 基本要求 — 基礎知識 ?理財計算基礎 ?概率和統(tǒng)計分析 ?收益和風險計算 ?基本的預測方法 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 33 基本要求 — 基礎知識 ?理財規(guī)劃工作流程 ?建立客戶關系 ?收集客戶信息 ?分析客戶財務狀況 ?制定理財規(guī)劃方案 ?實施理財規(guī)劃方案 ?持續(xù)提供理財規(guī)劃服務 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 34 基本要求 — 基礎知識 ? 稅收基礎 ?稅收的基本概念 ?稅收的分類 ?相關稅收制度 ?法律基礎 ?民事法律 ?商事法律 ?民事訴訟及其他 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 35 第四節(jié) 職業(yè)道德與操守 主 要 內(nèi) 容 道德與職業(yè)道德 理財規(guī)劃師職業(yè)道德標準 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 《 理 財 規(guī) 劃 師 — 基 礎 知 識 》 36 道德與職業(yè)道德 ?道德 ?天人合德、理道德、社會公德、職業(yè)道德 ?職業(yè)道德 ?從業(yè)人員應恪守的道德標準 ?應當遵守的行為規(guī)范和準則 ?不是法律規(guī)范 ?依靠從業(yè)人員的自覺和集體約束行為 ?包括：愛國守法、正直誠信、客觀公正、勤學上進、公平合理、嚴守秘密、團結合作、勤勉盡職等。 ?IFA 獨立財務顧問（英國）。 ?私人銀行財富管理：外資銀行在先，內(nèi)資銀行跟上。 ?1969年 是現(xiàn)代理財業(yè)發(fā)展的標志性年份。處于這一階段的消費者收入大幅度減少，消費更趨謹慎，傾向于購買有益健康的產(chǎn)品。消費者經(jīng)濟狀況尚可，消費習慣穩(wěn)定，可能購買富余的耐用消費品。消費者往往需要購買住房和大量的生活必需品，常常感到購買力不足，對新產(chǎn)品感興趣并且傾向于購買有廣告的產(chǎn)品。 ?家
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