淺議集團(tuán)資金管理藝術(shù)(文件)
【正文】 政策安排和結(jié)算條款，完全可以非常方便的使用財務(wù)中心事先與銀行談好的優(yōu)惠條件將應(yīng)收帳款賣掉，這是每一家單個企業(yè)一時半時無法做到的，需要大量與銀行的溝通與技術(shù)方案探討的過程，所有子公司都是直接收益者。諾基亞在全球設(shè)立了兩個統(tǒng)一結(jié)算中心，一個在瑞士的日內(nèi)瓦，一個在亞洲的新加坡，諾基亞公司在全球與其戰(zhàn)略合作伙伴銀行美洲銀行達(dá)成協(xié)議，美洲銀行為諾基亞公司量身定做的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，包括內(nèi)部企業(yè)清算、外部企業(yè)結(jié)算、外匯市場風(fēng)險規(guī)避、短期投資、短期融資等等，整個諾基亞公司的資金在兩個結(jié)算中心進(jìn)行匯總，并在銀行下班之前匯往另一個結(jié)算中心以繼續(xù)工作，銀行與公司可以休息，但是錢還在增值，如下圖：諾基亞的每個子公司都不用投入太多的人力和物力來與銀行和金融市場周旋就可以獲得鼎級專家服務(wù)，成本低，風(fēng)險?。幻考夜局灰龅氖桥c財務(wù)中心配合，進(jìn)行自己的風(fēng)險規(guī)避和資金流預(yù)測，匯總到財務(wù)中心統(tǒng)一安排處理就行了。當(dāng)然，要成為其中一員就必須遵循財務(wù)中心制訂的各項政策并簽署相關(guān)協(xié)議，（游戲規(guī)則）。不過，還是要確認(rèn)一點(diǎn)，就是諾基亞公司對子公司的管理到位的基礎(chǔ)上，并不需要資金的審批來達(dá)到管理的行政職能的情況下，才得以實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)。他們會專門投入精力研究比較各地的政策法規(guī)，并多方斡旋、談判，以保證集團(tuán)的最大利益。諾基亞公司之所以能夠?qū)崿F(xiàn)它的專業(yè)與職業(yè)團(tuán)隊管理模式是有兩個先決條件的：一是，公司關(guān)心的是集團(tuán)的整體利益的最大化，而不是其他。給公司的經(jīng)營活動帶來的好處良多。這種信用確保和諾基亞的合作伙伴根本不必?fù)?dān)心諾基亞會欠款。目前國內(nèi)很多集團(tuán)企業(yè)對資金集中管理的探索往往專注于形式上的集中，例如把集團(tuán)下所有企業(yè)的資金集中在一個賬號上；所有的錢都存在一個銀行里；任何資金的調(diào)度由集團(tuán)統(tǒng)一審批、簽字生效等等。企業(yè)的高層管理者必須認(rèn)識到，這兩件事情中，一次只能實(shí)現(xiàn)其一，否則愿望會落空；因此，在我們談及集團(tuán)資金管理的時候，管理者一定要自己先想明白是想要通過資金來控制子公司還是想要通過控制子公司來實(shí)現(xiàn)資金的高效和低風(fēng)險管理，這完全是兩回事。顯然，第一個要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是企業(yè)管控方面的事情，如果利用資金審批和集中這種手段來實(shí)現(xiàn)企業(yè)管控的到位，那么就將資金管理至于不義之地，實(shí)現(xiàn)資金的高效管理就無從談起，因?yàn)檫@時候無法真正設(shè)計最有效的資金管理方式，否則將動搖了公司管控的基礎(chǔ)；如果資金管理者為集團(tuán)子公司管控讓步又將必然損害資金管理方面的利益。而諾基亞的職業(yè)團(tuán)隊管理模式是基于“集團(tuán)最大效益”的目的，并以其先進(jìn)的資金管理模式、高能高效的支持系統(tǒng)和集團(tuán)的談判和搏弈能力吸引了下屬企業(yè)自覺自愿地加入其中，接受它的管理和控制。這一點(diǎn)，不僅是各地的分公司做不到的，也是很多集團(tuán)企業(yè)做不到的。也因此，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了對旗下分公司的財務(wù)可控性。例如當(dāng)財務(wù)中心以集團(tuán)身份與銀行談貸款利率時，自然能獲得非常優(yōu)惠的政策，這是任何一個單獨(dú)的公司難以做到的，子公司只有在集團(tuán)的游戲圈內(nèi)才能獲得最大的價值。銀行與企業(yè)完全協(xié)同工作，這種競爭
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