票據(jù)貼現(xiàn)操作流程(文件)
【正文】 簽字： 年 月 日審查人員意見： 簽字： 年 月 日行長審批意見： 簽字： 年 月 日資金營運(yùn)部（支行）審批意見經(jīng)辦人員意見： 簽字： 年 月 日復(fù)核人員意見： 簽字： 年 月 日 總經(jīng)理（支行行長）審批意見： 簽字： 年 月 日主管行長審批意見： 簽字： 年 月 日主管信貸行長審批意見： 簽字： 年 月 日審貸委員會審批意見： 簽字： 年 月 日行長審批意見： 簽字： 年 月 日董事會風(fēng)險(xiǎn)委員會及董事長審批意見： 簽字： 年 月 日銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)清單序號票據(jù)號碼金額出票日到期日出票人名稱出票行名稱貼現(xiàn)日利率利息實(shí)付金額貼現(xiàn)借據(jù)號銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票票據(jù)收執(zhí)清單 公司： 今收到貴公司銀行承兌匯票（大寫） 張，明細(xì)如下：序號票據(jù)號碼金額出票日到期日出票人出票行備注持票人簽字： 收票人簽字： 年 月 日 年 月 日銀川市商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金業(yè)務(wù)操作流程第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率，確保資金的合理使用和調(diào)撥，規(guī)范操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，明確權(quán)限職責(zé)，保證系統(tǒng)內(nèi)資金的安全運(yùn)行，根據(jù)《銀川市商業(yè)銀行人民幣資金管理辦法》，特制定本操作流程。第二章 基本規(guī)定第四條 系統(tǒng)內(nèi)資金的上存、拆借、支取、歸還及準(zhǔn)備金管理由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)控制。定期存款按照總行設(shè)定的期限檔次，各行可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行選擇。向總行借款若提前歸還，按實(shí)際天數(shù)按原利率計(jì)息；若逾期歸還，逾期部分按逾期利率計(jì)收罰息。第十條 拆借（歸還）操作流程支行根據(jù)業(yè)務(wù)需要拆借（歸還）時(shí)，錄入資金拆借（歸還）調(diào)撥單，經(jīng)營業(yè)部主任授權(quán)后提交，總行清算中心打印調(diào)撥憑證并復(fù)核記賬，支行以復(fù)核記賬憑證回單入賬。在發(fā)生資金調(diào)撥時(shí)，使用總行資金營運(yùn)部統(tǒng)一下發(fā)的資金調(diào)撥申請書，并注明用途、金額、賬號、收款人等要素，加蓋預(yù)留印鑒及經(jīng)辦人名章。新開立的支行向總行綜合計(jì)劃部申請營運(yùn)資金，經(jīng)過綜合計(jì)劃部及相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，資金營運(yùn)部予以辦理資金調(diào)撥，并登記電子臺賬。此類資金的劃撥、利息計(jì)算由資金營運(yùn)部按照綜合計(jì)劃部的批復(fù)手工計(jì)算并劃撥資金調(diào)撥單交總行清算中心記賬，并登記電子臺賬。各代理發(fā)行債券的支行在債券到期后，填制債券兌付本息明細(xì)表并附相關(guān)憑證的復(fù)印件向資金營運(yùn)部申請劃撥資金，資金營運(yùn)部經(jīng)過核對后填制資金調(diào)撥單交總行清算中心記賬，對于投資人提前兌付的資金由支行墊付，在債券到期后向資金營運(yùn)部一并申請劃撥資金。第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督檢查第十二條 綜合計(jì)劃部作為系統(tǒng)內(nèi)資金管理規(guī)定的制定者，應(yīng)當(dāng)對系統(tǒng)內(nèi)采取手工處理的資金調(diào)撥定期予以檢查。系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥應(yīng)當(dāng)專人管理，手工業(yè)務(wù)應(yīng)雙人復(fù)核。第十九條 檔案資料應(yīng)專人、專夾保管，定期裝訂，年底按類別統(tǒng)一編號登記檔案登記簿歸檔保管。第二十二條 保管期限屆滿的檔案，應(yīng)編制檔案銷毀清冊,按程序報(bào)相關(guān)部門，經(jīng)審查同意后，按規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀。 內(nèi)部發(fā)送：總行機(jī)關(guān)各部室
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