票據(jù)貼現(xiàn)操作流程(存儲版)
【正文】 期后向資金營運部一并申請劃撥資金。新開立的支行向總行綜合計劃部申請營運資金，經(jīng)過綜合計劃部及相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)批準后，資金營運部予以辦理資金調(diào)撥，并登記電子臺賬。第十條 拆借（歸還）操作流程支行根據(jù)業(yè)務(wù)需要拆借（歸還）時，錄入資金拆借（歸還）調(diào)撥單，經(jīng)營業(yè)部主任授權(quán)后提交，總行清算中心打印調(diào)撥憑證并復(fù)核記賬，支行以復(fù)核記賬憑證回單入賬。定期存款按照總行設(shè)定的期限檔次，各行可根據(jù)實際情況進行選擇。申請單位（公章） 法定代表人章 年 月 日銀行審查貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)天數(shù)貼現(xiàn)利息實付金額辦理銀行承兌匯票系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支行意見調(diào)查人員意見： 簽字： 年 月 日審查人員意見： 簽字： 年 月 日行長審批意見： 簽字： 年 月 日資金營運部（支行）審批意見經(jīng)辦人員意見： 簽字： 年 月 日復(fù)核人員意見： 簽字： 年 月 日 總經(jīng)理（支行行長）審批意見： 簽字： 年 月 日主管行長審批意見： 簽字： 年 月 日主管信貸行長審批意見： 簽字： 年 月 日審貸委員會審批意見： 簽字： 年 月 日行長審批意見： 簽字： 年 月 日董事會風(fēng)險委員會及董事長審批意見： 簽字： 年 月 日銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)清單序號票據(jù)號碼金額出票日到期日出票人名稱出票行名稱貼現(xiàn)日利率利息實付金額貼現(xiàn)借據(jù)號銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票票據(jù)收執(zhí)清單 公司： 今收到貴公司銀行承兌匯票（大寫） 張，明細如下：序號票據(jù)號碼金額出票日到期日出票人出票行備注持票人簽字： 收票人簽字： 年 月 日 年 月 日銀川市商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金業(yè)務(wù)操作流程第一章 總則第一條 為了加強系統(tǒng)內(nèi)資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率，確保資金的合理使用和調(diào)撥，規(guī)范操作流程，防范操作風(fēng)險，明確權(quán)限職責(zé)，保證系統(tǒng)內(nèi)資金的安全運行，根據(jù)《銀川市商業(yè)銀行人民幣資金管理辦法》，特制定本操作流程。第三十七條 檔案資料應(yīng)專人、專夾保管，定期裝訂，年底按類別統(tǒng)一編號登記檔案登記簿歸檔保管。第三十條 銀行承兌匯票應(yīng)建立專用管理登記簿，詳細登記每一筆匯票的號碼、金額、出票日、到期日、承兌銀行及貼現(xiàn)單位。承兌人為異地的，另加3天郵程。觀察銀行承兌匯票纖維絲熒光反映是否自然、真實。真票水印有兩種，均在匯票上滿版交錯分布，分別是“HP”字樣和五瓣梅花花朵圖案，并且為黑白水印。第二十一條 鑒別方法（一）用手指觸摸并感覺。經(jīng)人民銀行銀川中心支行營業(yè)部審核銀行承兌匯票原件、已辦理的貼現(xiàn)憑證及查詢查復(fù)書無誤后，方可辦理再貼現(xiàn)。第十六條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理流程（一）受理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)一由總行資金營運部辦理，各支行、營業(yè)部不得與同業(yè)之間辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，只能向總行辦理內(nèi)部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
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