農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理辦法(文件)
【正文】 礎(chǔ) 資 資 料 料 調(diào)查人收集、裝訂 補(bǔ) 檔 基 補(bǔ) 充 案 礎(chǔ) 充 資 資 授 或 料 料 信 資 或 移 貸 料 重 交 款 更 新 清 資 新 收 單 料 移 集 交 信貸內(nèi)勤審核、簽字 分 立 類 卷 造 歸 冊(cè) 檔 定期檢查 信貸內(nèi)勤保管、登記臺(tái)賬 調(diào) 歸 閱 檔 登 記 調(diào) 閱 人 支行 (部 )負(fù)責(zé)人 。 第二十七條 本辦法規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容是指至少 14 應(yīng)包括的基本內(nèi)容，不僅限于此。 第二十三條 對(duì)與信貸檔案臺(tái)賬發(fā)現(xiàn)未登、錯(cuò)登、漏登，以及臺(tái)賬余額與會(huì)計(jì)報(bào)表余額不一致的，其責(zé)任有支行 (部 )信貸內(nèi)勤或信貸人員負(fù)責(zé)，并參照有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處罰。 (二 )外借。信貸內(nèi)勤對(duì)借閱歸還的檔案要檢查其完整性和原始性。 第二十條 調(diào)閱與外借 (一 )調(diào)閱。 (二 )銷毀：信貸業(yè)務(wù)檔案保存期滿后，若認(rèn)定存檔資料可以銷毀時(shí)，由支行 (部 )提出正式的過(guò)期檔案銷毀申請(qǐng)，經(jīng)總行信貸 12 管理部及審計(jì)部審核并報(bào)總行分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后進(jìn)行銷毀。 (3)凡屬國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、大中型建設(shè)項(xiàng)目及地方重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)檔案從客戶與本支行最后一筆信貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的 1 月 1 日起，保存期限為十年； (4)向人民法院起訴后（未結(jié)清）的檔案資料，包括：借款借據(jù)、借款合同、貸款審批書、貸款催收通知書 及回執(zhí)、起訴書、人民法院 判決 （調(diào)解） 書、人民法院裁定書、人民法院 債權(quán)憑證等必須全部歸檔，按年裝訂成冊(cè)，作永久保管 。 ，該項(xiàng)目檔案的保存時(shí)間。 第十九條 保管與銷毀 (一 )保管 (部 )每年應(yīng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行一次全面檢查，日常采取防盜、防火、防蟲、防潮等保護(hù)措施。企業(yè)資料的歸檔應(yīng)按 替換后的失效資料； 料和貸款已結(jié)清的擔(dān)?？蛻糍Y料； 的合同文本（單筆業(yè)務(wù)結(jié)清后，在封面上加蓋“結(jié)清”章）； 4.調(diào)查類資料中的貸款已結(jié)清調(diào)查報(bào)告和上年度的貸后檢查報(bào)告；（留前二年的企業(yè)年報(bào)復(fù)印件）和上年度貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類文本； 有關(guān)資料； 本及相關(guān)資料
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