農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理辦法-文庫(kù)吧
2025-08-10 13:33 本頁(yè)面
【正文】 類資料、合同類資料、擔(dān)保類資料、調(diào)查（檢查）類資料、銀行承兌匯票類資料、不良資產(chǎn)類資料七大類： (一 )基礎(chǔ)類資料： ； （電子表 4 格）； ； 正本復(fù)印件； ； 、地稅稅務(wù)登記證正本復(fù)印件； ； 印件； 證復(fù)印件； （工商行政管理局提供為準(zhǔn)）； ； ；； (負(fù)責(zé)人 )資格確認(rèn)書(shū) 。15.法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )簡(jiǎn)歷； (負(fù)責(zé)人 )身份證復(fù)印件 ； ； ； 用印鑒卡； ； （ 電子表格并附房地產(chǎn)等其它資產(chǎn)證明材料） ； （如聯(lián)營(yíng)、租房協(xié)議，上級(jí)部門(mén)立項(xiàng)批準(zhǔn)文件）。（項(xiàng)目貸款還應(yīng)包括項(xiàng)目立項(xiàng)建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、環(huán)保部門(mén)及其它國(guó)家有權(quán) 部門(mén)對(duì)貸款項(xiàng)目的批復(fù)文件，項(xiàng)目變更及概算調(diào)整的批復(fù)文件復(fù)印件，項(xiàng)目概、預(yù)、決算審查報(bào)告及工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源證明文件、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度表、資金使用計(jì)劃等）。 (二 )擔(dān)保類資料： : ⑴企業(yè)概況；⑵已年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件；⑶特種行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證正本復(fù)印件；⑷機(jī)構(gòu)代碼證正本復(fù)印件；⑸國(guó)、地稅稅務(wù)登記證正本復(fù)印件；⑹資信等級(jí)證書(shū)正本復(fù)印件；⑺已年檢的貸款卡復(fù)印件；⑻開(kāi)戶許可證復(fù)印件；⑼公司章程及董事會(huì)成員名單（工商行政管理局提供為準(zhǔn)）；⑽驗(yàn)資報(bào)告；⑾法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )資 格確認(rèn)書(shū)；⑿法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )簡(jiǎn)歷；⒀法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )身份證復(fù)印件 ；⒁授權(quán)代理委托書(shū)；⒂受權(quán)代理人身份證復(fù)印件；⒃專用印鑒卡；⒄資產(chǎn)負(fù)債 5 表、損益表月報(bào)、現(xiàn)金流量表、審計(jì)報(bào)告； ⒅ 其它資料。 抵押人提供資料：⑴資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；⑵抵 （質(zhì)） 押物清單；⑶房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估表；⑷動(dòng)產(chǎn)價(jià)格評(píng)估表；⑸財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單復(fù)印件；⑹他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)復(fù)印件；⑺董事 (股東 )會(huì)借款決議書(shū) ；⑻董事（股東）會(huì)同意抵押意見(jiàn)書(shū)；⑼抵（質(zhì)）押代保管憑證。 其它資料：⑴最高額抵押借款合同；⑵抵押物注銷通知書(shū)；⑶其它。 (三 )合同類資料： 申請(qǐng)； ； 3.董事 (股東 )會(huì)借款決議書(shū) ； （股東）會(huì)同意保證意見(jiàn)書(shū)；（股東）會(huì)同意抵押意見(jiàn)書(shū)； （股東）會(huì)同意質(zhì)押意見(jiàn)書(shū)； ； ； 通知書(shū)； ； （質(zhì)）押 物清單； 價(jià)格評(píng)估表； ； ； （質(zhì)）押代保管憑證； ； （撤銷）通知書(shū)； ； ； 同； ； 同復(fù)印件； 款借據(jù)； ； 。 (四 )調(diào)查（檢查）類資料： ； 告； ； （借保雙方）； 。 (五 )信息類資料： 資產(chǎn)負(fù)債表、損益表月報(bào)； 年的審計(jì)報(bào)告或未經(jīng)審計(jì)的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和 現(xiàn)金流量表 的年報(bào) ； （電子表格） 資料； 財(cái)務(wù)信息資料等。 6 (六 )銀行承兌匯票類資料： ； 類資料； ； ； ； 兌擔(dān)保合同；； ； 單復(fù)印件； ； 。 (七 )不良資產(chǎn)類資料： ； ；（調(diào)解）書(shū)； ； ；； ； 產(chǎn)抵入處理總行答復(fù)書(shū)； ； 。 （呆賬核銷申報(bào)資料，包括申請(qǐng)核銷報(bào)告及責(zé)任認(rèn)定文件、債權(quán)證明材料、債權(quán)損失證明材料，上級(jí)部門(mén)批復(fù)，破產(chǎn)終結(jié)后需要繼續(xù)追償債權(quán)的有關(guān)文件和材料 ，呆賬核銷后收回債權(quán)的重要憑據(jù)、賬務(wù)處理憑據(jù)和相關(guān)材料）。 第十三條 執(zhí)行中業(yè)務(wù)的個(gè)人貸款檔案資料，分為二大類即： 30 萬(wàn)元（含）以上和 30 萬(wàn)元以下； 30 萬(wàn)元（含）以上要求按戶立卷、 30 萬(wàn)元以下可根據(jù)實(shí)際情況按戶立卷或多戶立卷，立卷資料按村（片）歸檔；內(nèi)容包括基礎(chǔ)信息類資料、授信類資料、合同類資料、擔(dān)保類資料、調(diào)查（檢查）類資料、不良資產(chǎn)類資料六大類： (一 )基礎(chǔ)信息類資料： （個(gè)人）客戶信息表（電子表格）； ； ； 印件； 。 (二 )授信類 資料： （電子表格）； 資產(chǎn)證明材料； ； 資料 。 7 (三 )擔(dān)保類資料： 資料 ： ⑴已年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件；⑵特種行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證正本復(fù)印件；⑶機(jī)構(gòu)代碼證正本復(fù)印件；⑷國(guó)、地稅稅務(wù)登記證正本復(fù)印件；⑸資信等級(jí)證書(shū)正本復(fù)印件；⑹已年檢的貸款卡復(fù)印件；⑺開(kāi)戶許可證復(fù)印件；⑻公司章程及董事會(huì)成員名單（工商行政管理局提供為準(zhǔn)）；⑼驗(yàn)資報(bào)告；⑽法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )資格確認(rèn)書(shū)；
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