銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定(文件)
【正文】 行，由外匯局責(zé)令改正，通報批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。對通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當追究有關(guān)當事人的責(zé)任。 第五十七條 銀行不按照規(guī)定報送報表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。 第五十九條 銀行對外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無法進行的，由外匯局責(zé)令改正，通報批評，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第六十三條 本規(guī)定自１９９８年１月１日起施行。 第六十一條 銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國家外匯管理局另行制定。 第五十八條 對不按照規(guī)定提交有關(guān)文件和資料的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報批評。 第五十五條 對違反本規(guī)定第二十二、二十三條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通 報批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第五十二條 對違反本規(guī)定第二十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外 匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第六章 法律責(zé)任 第四十八條 銀 行未經(jīng)批準擅自經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，沒收違法所得，并取消外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五章 財務(wù)和統(tǒng)計報表 第四十四條 銀行應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，真實記錄并全面反映其外匯業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況，及時向外匯局報送外匯業(yè)務(wù)和財務(wù)統(tǒng)計報表，并保證報表的完整、 準確和真實。 第四十三條 外匯局對銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)狀況實行年度考核制度。 第四十一條 外匯局對銀行開辦、擴大、停辦、取消外匯業(yè)務(wù)和到期重新核準其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格予以公告。 第三十七條 外匯局在批準外匯業(yè)務(wù)范圍時，可以對單項外匯業(yè)務(wù)的適用對象、適用范圍等作出特別限定。無正當理由的，外匯局可以取消其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。 第三十二條 銀行應(yīng)當嚴格遵守中國人民銀行的匯價管理規(guī)定、存款準備金管理規(guī)定、同業(yè)拆借管理規(guī)定和利率管理規(guī)定。 銀行總行負責(zé)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)代理行。 第二十六條 銀行外匯資本金或者外匯營運資金的增加或者減少，應(yīng)當經(jīng)國家外匯管理局批準。 第二十二條 銀行總行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守下列比例或者指標管理的規(guī)定： （一）外匯負債總額與外匯擔(dān)保余額之和不得超過其自有外匯資金（包括實收外匯資本金、各項外匯準備金、未分配外匯利潤）的２０倍； （二）外匯流動資產(chǎn)占外匯流動負債的比例不得低于百分之六十； （三）外匯存貸款比例不得高于百分之八十五； （四）外匯逾期貸款余額與各項外匯貸款余額的比例不得高于百分之八； （五）外匯呆滯貸款余額與各項外匯貸款余額的比例不得高于百分之五； （六）外匯呆帳貸款余額與各項外匯貸款余額的比例不得高于百分之 二； （七）存放同業(yè)外匯款項和庫存外幣現(xiàn)金之和與各項外匯存款余額比例（備付金比例）不得低于百分之五； （八）境外外匯資金運用比
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