銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定-閱讀頁
2025-05-14 11:29本頁面
【正文】 三十一條 銀行向同業(yè)存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，并將核 定信用額度的管理原則報國家 外匯管理局備案。 第四章 監(jiān)督和管理 第三十三條 國家外匯管理局對銀行外匯業(yè)務(wù)實行風(fēng)險監(jiān)控。 第三十四條 銀行在按照第十九條規(guī)定領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營許可證后，６個月內(nèi)或者連續(xù)個６個月不經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在６個月后的５個工作日內(nèi)，主動向外匯局報告。 第三十五條 銀行向外匯局提交的所有 文件和資料必須真實、完整。 需逐筆報批、事前通知或者事后備案的外匯業(yè)務(wù)，由國家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。 第三十八條 外匯局可以根據(jù)需要對已經(jīng)批準外匯業(yè)務(wù)的適用對象、適用范圍等進行重新限定，也可以要求銀行停辦某項外匯業(yè)務(wù)。 第四十 條 外匯局對銀行的外匯業(yè)務(wù)主管負責(zé)人和其他外匯業(yè)務(wù)人員實行從業(yè)資格認證制度。 第四十二條 外匯局可以自行或者指定會計師事務(wù)所對銀行外匯業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場專項檢查和非現(xiàn)場檢查。被檢查銀行應(yīng)當接受并配合檢查。考核合格的，由外匯局出具文件。具體辦法由國家外匯管理 局另行制定。 第四十五條 銀行應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財務(wù)、會計制度、實行外幣分帳制。 第四十七條 銀行境外帳戶資金收付情況應(yīng)當在境內(nèi)的會計帳簿中真實反映，按照規(guī)定進行并帳，并定期對帳。 第四十九條 銀行擅自擴大外匯業(yè)務(wù)范圍的，或者外匯局已經(jīng)取消其部分匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣１０萬元以上５０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十一條 對違反本規(guī)定第二十七條的銀行，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)規(guī)定從重處罰。 第五十三條 對違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報批評，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第五十四條 對違反本規(guī)定第三十二條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 。 第五十六條 對違反本規(guī)定第三十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報批評，并可以根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)、規(guī)章予以處罰。 對年內(nèi)１次不按期報送報表的，給予警告；對年內(nèi)２次不按期報送報表的，給予通報批評； 對年內(nèi)３次不按期報送報表的， 處以３萬元以下的罰款；對不按要求填報報表或報表不全的，給予警告，并處以人民幣１萬元以下的罰款；對故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報表虛假或有重大遺漏的，給予通報批評，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。逾期不改正的，處以人民幣１萬元以上１０萬元以下的罰款。 第七章 附則 第六十條 國家 外匯管理局可以根據(jù)本規(guī)定制定銀行外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。 第六十二條 本規(guī)定由國家外匯管理局負責(zé)解釋。國家外匯管理局１９９３年１月１日發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、１９９３年４月１５日發(fā)布的《關(guān)于各級銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》及《關(guān)于銀行外匯資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定》同時
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