【正文】 47 第八章 財務分析 .......................................................................................................... 48 投資估算 ............................................................................................................. 48 項目收益 ............................................................................................................. 49 收入預測 ...................................................................................................... 49 利潤預測 ...................................................................................................... 51 現(xiàn)金流預測 ................................................................................................... 52 經(jīng)濟效益評價 ...................................................................................................... 53 第九章 風險分析 .......................................................................................................... 54 項目風險分析 ...................................................................................................... 54 風險防范措施 ...................................................................................................... 55 第十章 融資計劃與退出機制 ........................................................................................ 56 融資計劃 ........................................................................................................... 56 資金使用計劃 .................................................................................................... 56 退 出機制 ........................................................................................................... 57 附件 .............................................................................................................................. 59 附件 1. 四川六脈科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司相關證照 ............................................ 59 六脈科技金融創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園項目商業(yè)計劃書 1 第一章 執(zhí)行摘要 四川六脈科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司簡介 四川六脈科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司成立于 20xx 年 12 月，公司位于廣漢市中山大道南五段，注冊資本陸仟萬元人民幣，經(jīng)營范圍涉及：技術推廣服務、倉儲服務；銷售：建材、鋼材、礦產(chǎn)品。 項目以“文化創(chuàng)意”、“電子信息”、“新材料”、“先進制造業(yè)”、“節(jié)能環(huán)?！蔽宕螽a(chǎn)業(yè)中眾多細分產(chǎn)業(yè)的龍頭中小微企業(yè)為服務對象，規(guī)劃入駐中小微企業(yè)超過 1000 家。 核心競爭力 以創(chuàng)新金融服務為核心，緊緊抓住中小微企業(yè)最迫切的需求；全面完善的園區(qū)綜合服務給園區(qū)增添了極強的凝聚力；靈活多樣的盈利模式確保了園區(qū)收益的穩(wěn)定；多產(chǎn)業(yè)互通互融的產(chǎn)業(yè)布局，嚴格的企業(yè)入園篩選，為園區(qū)綜合服務提供了強有力的服務對象。 總建筑面積約 106 萬平方米（一期 34 萬平方米）。廣州樂創(chuàng)投資管理有限公司董事長，廣漢市華宇特鋼有限公司董事長。 何木青，公司總經(jīng)理助理，男， 41 歲，大學本科學歷，高級工程師。曾任東方汽輪機廠任技術員、工程師、分廠副廠長，士達炭素集團任項目經(jīng)理、項目總經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理，四川明日得環(huán)保有限公司任副總經(jīng)理。 項目總投資約 萬元，其中，第一期計劃投資 萬元，第二期投資 萬元和第三期投資 萬元。 為推動我國產(chǎn)業(yè)園的建設，國家出臺了一系列相關政策，比如：《支持國家電子信息產(chǎn)業(yè)基地和產(chǎn)業(yè)園發(fā)展的若干政策》 、《國家能源局關于申報新能源示范城市和產(chǎn)業(yè)園區(qū)的通知》等，給予相關優(yōu)惠政策措施，推動特色產(chǎn)業(yè)園、高科技產(chǎn)業(yè)園的建設。 圖 22 四川省近幾年國內(nèi)生產(chǎn)總值對比圖 （ 3）德陽市經(jīng)濟保持良好發(fā)展態(tài)勢 經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展。工信部《 關于加快推進信息化與工業(yè)化深度融合的若干意見 》中明確要求， 提高計算機輔助設計應用水平 ， 完善面向中小企業(yè)的研發(fā)設計平臺 ， 積極推動云計算和物聯(lián)網(wǎng)應用 。 在理想情況下， 工業(yè)云 將實現(xiàn)對產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)、銷售、使用等全生命周期的相關資源的整合，提供標準、規(guī)范、可共享的制造服務模式。截至 20xx 年底，我國工商登記的中小法人企業(yè)超過 1100 萬家， 其發(fā)展格局可以用“98765”表示， 占法人企業(yè)總數(shù)的 %，提供了 80%以上的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位，技術創(chuàng)新成果占 70%以上，創(chuàng)造的 GDP 在 60%以上，稅收占 50%以上。 近期， 我國 密集 出臺 了 一攬子中小企業(yè)扶持政策，包括減負、建設中小企業(yè)公共服務平臺、支持創(chuàng)新型、就業(yè)型、高科技型中小企業(yè)健康發(fā)展等 ， 20xx 年中央財政安排 了 億元設立中小企業(yè)發(fā)展基金，采用無償資助、貸款貼息和資本注入 等 方式 ， 主要支持初創(chuàng)小型微型企業(yè)；將小型微利企業(yè)減半征收企業(yè)所得稅政策延長至 20xx年底并擴大范圍，完善財稅支持政策；擴大中小企業(yè)專項資金規(guī)模；同時提出支持小型微型企業(yè)上市融資。 3. 技術發(fā)展的影響 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)基本已進入微利或無利時代，信息 化的發(fā)展將對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和企業(yè)進行洗牌，并自然重組，創(chuàng)新將成為未來經(jīng)濟發(fā)展的主旋律。 廣漢是四川省“擴權強縣”試點市， 西部最具投資潛力百強縣、 六脈科技金融創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園項目商業(yè)計劃書 12 列四川省第七位 ， 素有 “ 川西明珠 ” 美譽。“一軸”即依托成綿高速、 108 國道、寶成鐵路及成綿樂城際鐵路專線，往北在小漢鎮(zhèn)與德陽市區(qū)以南打造起新的產(chǎn)業(yè)與城市增長點，往南依托開發(fā)區(qū)與青白江形成產(chǎn)城聯(lián)動，成為廣漢融入成都的第一載體。本項目的建設，將對周邊環(huán)境進行綜合治理，對流經(jīng)項目地的蔣家河河道進行清淤、堤岸整治等，使其恢復清水潺潺的面貌，對周邊環(huán)境將帶來很大的改善，這符合國家及區(qū)域的環(huán)境政策，也將得到政策的傾斜。 在這種形勢下，新的產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃，首先要倡導以核心資源聚集為主要目標，空間規(guī)劃是圍繞核心資源的服務需求而進行的。規(guī)劃構建科技企業(yè)孵化器，引進孵化項目，與基地產(chǎn)業(yè)形成互動；建立為高成長企業(yè)服務的加速器，建立孵化器和加速器的對接機制 , 形成從孵化器到加速器的企業(yè)成 長服務體系。 四川省大力支持產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展，先后頒布了《四川省加快工業(yè)園區(qū)發(fā)展指導意見》、《四川省工業(yè)園區(qū)發(fā)展資金管理暫行辦法》、《 四川省人民政府辦公廳關于印發(fā)四川省產(chǎn)業(yè)園區(qū) (產(chǎn)業(yè)集中發(fā)展區(qū) )產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃指導意見 (20xx－ 20xx 年 )的通知 》等文件，此類文件在產(chǎn)業(yè)政策及資金優(yōu)惠政策上都大力支持工業(yè)園區(qū)的發(fā)展，并對工業(yè)園的發(fā)展目標、發(fā)展方向、規(guī)劃布局等都做出規(guī)范性和指導性建議。這些產(chǎn)業(yè)集群由地域特點和資源稟賦條件決定，在規(guī)模、技術和經(jīng)濟效益上都占有優(yōu)勢。 本項目產(chǎn)業(yè)園區(qū)定位 根據(jù)國家對產(chǎn)業(yè)園政策引導的趨向、產(chǎn)業(yè)園的發(fā)展趨勢、四川省產(chǎn)業(yè)園的現(xiàn)狀、國內(nèi)知名科技產(chǎn)業(yè)園的啟示，規(guī)劃本產(chǎn)業(yè)園定位： 本項目定位于為中小微企業(yè)孵化園， 在企業(yè)創(chuàng)辦初期提供研究、生產(chǎn)、經(jīng)營的場地，通訊、網(wǎng)絡與辦公等方面的共享設施，系統(tǒng)的培訓和咨詢，政策、融資、法律和市場推廣等方面的綜合服務和支持，旨在對高新技術成果、科技型企業(yè)和創(chuàng)業(yè)企 業(yè)進行孵化，降低創(chuàng)業(yè)企業(yè)的風險和成本，提高企業(yè)成活率和成功率 ，形成 創(chuàng)業(yè)者集聚效應，幫助小企業(yè)節(jié)省時間 、 少走彎路 、 加速發(fā)展 。 廣漢經(jīng)濟以工業(yè)為主，第三產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展。對高新區(qū)企業(yè)主導完成制定技術標準并獲得市政府獎勵的，根據(jù)標準適用范圍，給予最高不超過 500 萬元獎勵。 （ 3）科學技術獎：重點以第一完成單位獲得國家、省部級科技獎勵的高新區(qū)企業(yè)和科研機構，具體獎勵標準為：①對獲得國家最高科學技術獎、國家國際科學技術合作獎、國家自然 科學獎、國家技術發(fā)明獎、國家科學技術進步獎的，按照獲得獎勵的等級，給予最高不超過 1000 萬元的獎勵；②對獲得省部級科技獎勵的，按照獲得獎勵的等級，給予最高不超過 200 萬元的獎勵。 五大產(chǎn)業(yè)分析 文化創(chuàng)意 產(chǎn)業(yè) 發(fā)展趨勢 文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)，是一種在經(jīng)濟全球化背景下產(chǎn)生的以創(chuàng)造力為核心的新興產(chǎn)業(yè)，強調(diào)一種 主體 文化 或文化因素依靠個人（團隊）通過技術、創(chuàng)意和 產(chǎn)業(yè)化 的方式開發(fā)、營銷知識產(chǎn)權的行業(yè)。 電子信息 產(chǎn)業(yè) 發(fā)展趨勢 電子信息產(chǎn)業(yè)是研制和生產(chǎn)電子設備及各種電子元件、器件、儀器、儀表的工業(yè)。 電子信息產(chǎn)業(yè)細分產(chǎn)業(yè)豐富， 多點開花的產(chǎn)業(yè)結構， 企業(yè)數(shù)量眾多， 利于招商 ；該產(chǎn)業(yè)在高科技創(chuàng)新項目中占了很大比重， 是高科技的代表，符合 區(qū)域 產(chǎn)業(yè)規(guī)劃 ；數(shù)字化時代使得電子信息產(chǎn)業(yè) 具有無限的 市場 潛力。 新材料產(chǎn)業(yè)在產(chǎn)業(yè)體系中占有重要地位 ， 在化工新材料、輕金 屬材料、陶瓷材料、復合材料、石墨材料、建筑材料、納米材料等領域，產(chǎn)品及技術水平具有特色與優(yōu)勢，初步形成了以大慶為中心的化工新材料生產(chǎn)基地，以牡丹江為主的特種陶瓷材料產(chǎn)業(yè)基地，以中心城市為主的建筑材料產(chǎn)業(yè)基地，以東北輕合金有限責任公司和東安發(fā)動機集團有限公司為龍頭的鋁鎂合金材料產(chǎn)業(yè)化基地，以黑河、綏化為中心的硅基材料生產(chǎn)基地。這些 六脈科技金融創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園項目商業(yè)計劃書 21 數(shù)字顯示出新材料產(chǎn)業(yè)蘊含著巨大的商機。 先進制造業(yè)是制造業(yè)的發(fā)展方向，先進制造業(yè)的 發(fā)展將使我國有可能在第三次工業(yè)革命中發(fā)揮重要作用，將引領我國制造業(yè)走出一條發(fā)展新路，將極大支撐起我國國民經(jīng)濟發(fā)展和國防建設，加快發(fā)展先進制造業(yè)影響深遠。航空航天事業(yè)在世界各國中占有舉足輕重的地位，國民經(jīng)濟發(fā)展到一定水平后，通用航空的市場將越來越大、市場支付能力也將逐步提高， 市場前景好 ；成都航空航天工業(yè)發(fā)達，廣漢市是 “成都的后花園”，和成都聯(lián)系緊密，交通方便，能和成都航空航天工業(yè)方便對接； 航空航天工業(yè)屬于高科技技術，符合廣漢市的高科技產(chǎn)業(yè)優(yōu)惠政策，入駐企業(yè)將得到各種優(yōu)惠待遇，這吸引了企業(yè)入駐。 節(jié)能環(huán)保 產(chǎn)業(yè)市場 容量大 前景好 ，符合德陽市在四川省節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)布局定位；節(jié)能環(huán)保 產(chǎn)業(yè) 屬于高科技技術，符合德陽市的高科技產(chǎn)業(yè)優(yōu)惠政策；如雨后春筍涌現(xiàn)的節(jié)能環(huán)保企業(yè)給項目招商帶來了便利。 思 想人 脈資 本服 務 性建 筑綜 合 服 務中 心金 融 創(chuàng) 新服 務 中 心股 權 交 易平 臺產(chǎn) 權 交 易平 臺信 息 交 流平 臺人 才 交 流平 臺產(chǎn) 品 、 技術 檢 測評 估 平 臺新 產(chǎn) 品 、新 技 術展 示 平 臺生 產(chǎn) 性建 筑云 計 算平 臺行 動企 業(yè) 六 脈技 術 圖 41商業(yè)模式 顧客價值分析 四川六脈科技金融創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園商業(yè)模式通過為中小微企業(yè)提供全面完善的綜合服務，助力于中小微企業(yè)快速發(fā)展，在這個服務過程中，相關的服務機構也獲得了較大收益，從而使得整個價值鏈價值的提升。 ○ 2 研發(fā)機構： ? 與園區(qū)內(nèi)企業(yè)的緊密合作，為研發(fā)機構提供了豐富的實用的研發(fā)思路和靈感，有助于保證正確的研發(fā)方向； ?