【正文】 或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級(jí)機(jī)構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)追究其案件責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對(duì)不能通知的，由作出處理決定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將處理決定予以公告。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)責(zé)任 追究決定不服，可以按照規(guī)定程序向作出責(zé)任追究決定機(jī)構(gòu)或上級(jí)機(jī)構(gòu)申訴，或向勞動(dòng)管理部門申請(qǐng)仲裁，或提起訴訟。 （四）發(fā)生 與所在單位經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件責(zé)任追究需要，建立內(nèi)部報(bào)告制度，細(xì)化案件報(bào)告時(shí)限、報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告路徑，以 及相關(guān)責(zé)任人。 第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營(yíng)大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù) ，以及通過互聯(lián)網(wǎng)、電話營(yíng)銷等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。 保險(xiǎn)公司可以自主決定本公司各分支機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)地所在省、自治區(qū)或直轄市內(nèi)的經(jīng)營(yíng) 22 區(qū)域的授權(quán)。 四、 業(yè)務(wù)范圍 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 （ 國(guó)家主席令〔 2020〕 11號(hào)， 2020年 10月 1日施行） 第九十五條 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍： （一）人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （二）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （三）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的與保險(xiǎn)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。 第一百六十一條 保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。 強(qiáng)制保險(xiǎn)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。 第七十八條 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證之日起六個(gè)月內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證失效。 《保險(xiǎn)許 可證管理辦法》 （保監(jiān)會(huì)令 〔 2020〕 1號(hào) ， 2020 年 9 月 1 日起 施行） 第四條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險(xiǎn)許可證： （一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)控股公司和保險(xiǎn) 集團(tuán)公司； （二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)； （三）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)； （四）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)； （五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。 第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的送達(dá)和更換： （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)； （二）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)； （三）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)； （四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)； （五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)； （六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效。 第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險(xiǎn)許可證的有關(guān)信息。 除上述保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)外，其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的有效期按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二十一條 保險(xiǎn)許可證損毀的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。 公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)； （二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名； （三）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域； （四）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話。 第二十八條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以 3萬(wàn)元以下罰款： （一）保險(xiǎn)許可證記載的內(nèi)容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的； （二）遺失保險(xiǎn)許可證后未按規(guī) 定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告的； （三）未按規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置保險(xiǎn)許可證的； （四）未按本辦法規(guī)定在報(bào)紙上登載公告的。保險(xiǎn)公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。保險(xiǎn)公司省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)行政用章、合同專用章上收一級(jí)管理 ,指定專門部門和崗位保管。 保險(xiǎn)公司要充分發(fā)揮內(nèi)審檢查監(jiān)督職能 ,定期對(duì)總公司和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行內(nèi)。保險(xiǎn)公司承保、保全、理賠等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)全部納入信息系統(tǒng)管理。保險(xiǎn)公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)使用的印章應(yīng)由總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì) ,經(jīng)總公司審批后刻制。 27 第二部分 內(nèi) 控 、合規(guī) 篇 《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》 （保監(jiān)會(huì)令 〔 2020〕 1號(hào) ， 2020年 10月 1日施行 ） 第五十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公 司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。 第二十六條 有下列 情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法辦理保險(xiǎn)許可證的注銷手續(xù)，并予以公告： 26 （一）保險(xiǎn)許可證有效期屆滿未延續(xù)的； （二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)依法終止的； （三）保險(xiǎn)許可被撤銷、撤回或者保險(xiǎn)許可證被依法吊銷的； （四）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第二十三條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）； （二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書； （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。 前款所稱事項(xiàng)變更須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起 2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證；前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保 25 險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)發(fā)生之日起 1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。 任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)?、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢。 第十條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼。 第六條 保險(xiǎn)許可證由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。 《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令 〔 2020〕 1號(hào) ， 2020年 10月 1日施行 ） 第二十五條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)： 23 （一） 外匯財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) （二） 外匯人身保險(xiǎn) （三） 外匯再保險(xiǎn) （四） 外匯海事?lián)? （五） 外匯投資 （六） 資信調(diào)查、咨詢業(yè)務(wù) （七） 國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外匯財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、外匯人身保險(xiǎn)和外匯再保險(xiǎn) ，應(yīng)限 于保監(jiān)會(huì)核 準(zhǔn)的險(xiǎn)種；保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外匯投資，應(yīng)限于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的投資渠道。 第一百八十六條 國(guó)家支持發(fā)展為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)事業(yè)。但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn) 公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)不得委托注冊(cè)地以外的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展異地業(yè)務(wù)。投保人為法人的，只能由其法人所在地或核算單位所在地的保險(xiǎn)公司簽發(fā)保單；投保人為非法人的，只能由多數(shù)被保險(xiǎn)人所在地的保險(xiǎn)公司簽發(fā)保單。 第二十八條 對(duì)被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員，仍應(yīng)依據(jù)案件責(zé)任追究辦法追究其責(zé)任。 第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高案件防范能力。 （二）受到警告、記過、記大過、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員 2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。 第二十四條 在案件責(zé)任追究過程中，進(jìn)行案件責(zé)任追究的相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知案件責(zé)任人案件情況、擬處理意見，并聽取相關(guān)案件責(zé)任人員的陳述、申辯，作出公正處理。案情復(fù)雜的，經(jīng)請(qǐng)示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)。 （ 四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。在報(bào)告案件時(shí)，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案 件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認(rèn)定意見，由上級(jí)機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 20 （六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或 IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （五）因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 第十八條 對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任： （一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。 19 第十五條 發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。 （二）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù) 責(zé)人記大過以上處分： 總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 1000萬(wàn)元以上； 總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 100萬(wàn)元以上； 系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 1億元以上； 系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 1000萬(wàn)元以上； 一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 （二）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 1000萬(wàn)元以上 5000萬(wàn)元以下； 發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 100萬(wàn)元以上 200萬(wàn)元以下； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 500萬(wàn) 元以上 1000萬(wàn)元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 50萬(wàn)元以上 100萬(wàn)元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 5000萬(wàn)元以上 1億元以下； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 200萬(wàn)元以上 500萬(wàn)元以下。 第十條 對(duì)保險(xiǎn)公司分公司以下層級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分： 發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 100萬(wàn)元以上； 發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 10萬(wàn)元以上； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50萬(wàn)元以上 100萬(wàn)元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 200萬(wàn)元以上； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 20萬(wàn)元以上； 機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。 第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部 案件責(zé)任追究辦法， 開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確 履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人。 第四條 本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。 第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法 規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得 1 倍以上 3 倍以下罰款，但最高不超過 3 萬(wàn)元，對(duì)沒有違法所得的處以 1 萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。 第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施： （一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境； （二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。 第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。 第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。 第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過 3 個(gè)月： （