【正文】 請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)，省級分公司最近 2 年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu) 重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近 6 個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄； （八）有申請人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人； （九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第二十條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起 30 日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行書面審查，對不符合本規(guī)定第十八條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由；對符合本規(guī)定第十八條的，向申請人發(fā)出籌建通知?；I建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。 籌建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動。 第二十三條 申請人提交的開業(yè)驗收報告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份： （一）籌建工作完成情況報告； （二）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； （三）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明； （四）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告； （五）業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度； （六 ）機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等； （七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾； （八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。驗收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；驗收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。 第二十六條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)： （一）保險公司變更名稱； （四）擴大業(yè)務(wù)范圍； （五）變更注冊地、營業(yè)場所； （六）保險公司分立或者合并； （九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第三十一條 保險公 司撤銷分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。 保險公司合并、撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并書面通知有關(guān)投保人、被保險人或者受益人，對交付保險費、領(lǐng)取保險金等事宜應(yīng)當(dāng)充分告知。 第三十六條 保險公司總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機構(gòu)管理制度，其省級分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)總公司的規(guī)定和當(dāng)?shù)貙嶋H情 況，制定本省、自治區(qū)、直轄市分支機構(gòu)管理制度。 第三十七條 分支機構(gòu)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）各級分支機構(gòu)職能； （二）各級分支機構(gòu)人員、場所、設(shè)備等方面的配備要求； （三）分支機構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度； （四）上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)的管控職責(zé)和措施。 第三十九條 保險公司分支機構(gòu)在經(jīng)營存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所，配備必要的辦公設(shè)備。 第五十八條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照 《中華人民共和國保險法》 和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。 第六十四條 保險機構(gòu)出現(xiàn)頻繁撤銷分支機構(gòu)、頻繁變更分支 機構(gòu)營業(yè)場所等情形，可能或者已經(jīng)對保險公司經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要采取下列措施： （一）要求保險機構(gòu)在指定時間內(nèi)完善分支機構(gòu)管理的相關(guān)制度； （二）詢問保險機構(gòu)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)人員，了解變更、撤銷的有關(guān)情況； （三）要求保險機構(gòu)提供其內(nèi)部對變更、撤銷行為進(jìn)行決策的相關(guān)文件和資料； （四）出示重大風(fēng)險提示函，或者對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話； （五）依法采取的其他措施。 第七十六條 本規(guī)定施 行前已經(jīng)設(shè)立的分支機構(gòu)，無需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新申請設(shè)立審批，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對分支機構(gòu)的日常管理要求。 二、 管理人員 《中華人民共和國保險法》 （ 國家主席令〔 2020〕 11號， 2020年 10月 1日施行） 第八十一條 保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理 機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。 第八十二條 有《中華人民共和國公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員： （一）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)督管理機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾五年的； （二）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾五年的。 第一百零九條 保險公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。 第一百四十條 保險公司未依照本法規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金，或者未依照本法規(guī)定辦理再保險，或者嚴(yán)重違反本法關(guān)于資金運用的規(guī)定的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改 正，并可以責(zé)令調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員。 第一百五十四條 保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該公司直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取以下措施： （一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境； （二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者 在財產(chǎn)上設(shè) 8 定其他權(quán)利。 第一百七十二條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： (二 )拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； 第一百七十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理 機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十一條至第一百七十二條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。 第一百七十九條 違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險業(yè)。 《保險公司管理規(guī)定》 （保監(jiān)會令 〔 2020〕 1號 ， 2020年 10月 1日施行 ） 第五十七條 保險機構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會申請核準(zhǔn)上述人員的任職資格。 第六十八條 中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，對保險機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項作出說明。 第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高 級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。 第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。 第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件： （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位； （二 ）從事金融工作 5 年以上或者經(jīng)濟工作 8 年以上。 第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有 下列條件： （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位； （二）從事金融工作 3 年以上或者從事經(jīng)濟工作 5 年以上。 第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟工作５年以上的工作經(jīng)歷。 第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲? （一）從事保險工作 8 年以上； （二）從事法律、會計或者審計工作 8 年以上； （三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔(dān)任管理職務(wù) 8 年以上； （四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會 認(rèn)可的其它專業(yè)資格； （五）在申報任職資格前 3 年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰； （六）在申報任職資格前 5 年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰； （七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。 第十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。 第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格： （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾 5 年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾 5 年； （三）被判處其它刑罰 ,執(zhí)行期滿未逾 3 年； （四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被 取消或者撤銷任職資格之日起未逾 5 年； （五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場 ,期滿未逾 5 年； （六）被國家機關(guān)開除公職 ,自作出處分決定之日起未逾 5 年； （七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾 5 年； （八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾 3 年； 11 （九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人 責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3 年； （十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償； （十一）申請前 1 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰； （十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論； （十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾 2 年； （十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰 , 執(zhí)行期滿未逾 5年 ,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾 3 年； （十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當(dāng)由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負(fù)責(zé)提交。 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提交前款規(guī)定的材料。 第二十 五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。 第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容： 12 （一）了解擬任人員的基本情況； （二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進(jìn)行提示； （三）中國保監(jiān)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。 第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起 20 日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。 保險機構(gòu)董事、監(jiān) 事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格。 第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格 ,保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者 高級管理人員。 臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。 第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。 第三十六條 保險機構(gòu)董 事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起 10 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。 第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施： （一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明； （二）出示重大風(fēng)險提示函； （三）對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話； （四）依法采取的其他措施。 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容： （一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容； （二）職務(wù)變更情況； （三 ）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄； （四）離任審計報告； 14 （五）刑罰和行政處罰； （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。 第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)： （一）償付能力嚴(yán)重不足； （二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益； （三）未按照規(guī)定提取或者 結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金； （四）未按照規(guī)定辦理再保險； （五）未按照規(guī)定運用保險資金。 第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在 1 年內(nèi)不再受理對該擬任董 事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。 第四十五條 保險機構(gòu)違反 《中華人民共和國保險法》 規(guī)定，中國保監(jiān)會依照 《中華人民共和國保險法》 除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處 1 萬元以上 10 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。 《關(guān)于印發(fā) 保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 的通知 》 （ 保監(jiān)發(fā) 〔 2