【正文】 開放式基金代理銷售機(jī)構(gòu)管理制度 第二條 本制度旨在明確公司市場(chǎng)開發(fā)部的業(yè)務(wù)范圍、 各崗位職責(zé)、工作權(quán)限 ，規(guī)范市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)的管理、決策和運(yùn)行程序，保證工作質(zhì)量，提高工作效率，有效地控制市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，為市場(chǎng)開發(fā)部業(yè)務(wù)人員的能力及業(yè)績(jī)考核 提供客觀依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。 第六條 市場(chǎng)開發(fā)部將在今后的工作中根據(jù)國(guó)家的政策變化、市場(chǎng)需要和工作要求，不斷完善市場(chǎng)開發(fā)部的內(nèi)部管理制度，細(xì)化有關(guān)管理和運(yùn)作程序。 基金行政事務(wù)； 四、國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展 組織對(duì)外交流、涉外培訓(xùn)； 策劃對(duì)外合作； 五、公司交辦的其他有關(guān)事項(xiàng) 第三章 市場(chǎng)開發(fā)部的組織結(jié)構(gòu) 第八條 市場(chǎng)開發(fā)部采 用公司分管總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的部門總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，部門設(shè)總經(jīng)理一名，副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理若干名。要求市場(chǎng)開發(fā)部擬定的公告、信息披露內(nèi)容、文件等符合國(guó)家法律法規(guī)和有關(guān)管理?xiàng)l例的規(guī)定。要求市場(chǎng)開發(fā)部擬定的公告、信息披露內(nèi)容等對(duì)外文件形式符合相關(guān)規(guī)定。 第十七條 傳達(dá)公司和公司領(lǐng)導(dǎo)的有關(guān)授權(quán)管理指令，收集本部門各科室的反饋信息，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。 第二節(jié) 部門副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理職責(zé) 第二十一條 協(xié)助、配合部門總經(jīng)理行使各項(xiàng)管理職能，部門總經(jīng)理外出時(shí)，經(jīng)授權(quán)代理行使部門總經(jīng)理職責(zé)。 第三節(jié) 基金產(chǎn)品研究與開發(fā)崗位職責(zé) 第二十五條 基金產(chǎn)品研究與開發(fā)崗位職責(zé)包括基金新產(chǎn)品的研究、設(shè)計(jì)與開發(fā)；申報(bào) 、發(fā)行新基金；相關(guān)專題研究等。 第二十九條 完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作及遵守公司和部門的 有關(guān)規(guī)章制度。 第三十三條 基金銷售主要有：配合整個(gè)公司的銷售計(jì)劃，完成分配的開發(fā)銷售任務(wù)； 發(fā)展和維護(hù)客戶關(guān)系，向客戶推介基金產(chǎn)品；協(xié)調(diào)與銷售渠道的關(guān)系；負(fù)責(zé)客戶資料及部門內(nèi)部檔案管理 。 第三十八條 直銷客戶的接待包括協(xié)助直銷客戶在直銷網(wǎng)點(diǎn)完成申購(gòu)和贖回指令的下達(dá)；協(xié)助直銷客戶進(jìn)行款項(xiàng)劃撥和辦理相關(guān)手續(xù)。 第四十二條 完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作及遵守公司和部門的有關(guān)規(guī)章制度。 三、員工不得無故缺席，一般情況不得請(qǐng)假。 七、晨會(huì)內(nèi)容包括：就上日工作中存在的問題和本日工作安排進(jìn)行交流。 十、月會(huì)由部門所有人員參加，每月第一 周的周一下午收市后進(jìn)行，并做好會(huì)議記錄。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 10 市場(chǎng)開發(fā)部?jī)?nèi)部文檔管理制度 為保證市場(chǎng)開發(fā)部文件、檔案的完整性，及時(shí)處理有關(guān)文件，制定本制度。 其他單位或公司其他部門為市場(chǎng)部提供的資料。檔案管理員每周周末對(duì)上周傳閱件文件進(jìn)行整整并歸檔。 并存檔。 四、文件的歸檔 年度終了，檔案管理員對(duì)年度內(nèi)各類文件進(jìn)行整理，并于次年 1 月的 5 個(gè)工作日內(nèi)將所有文件歸檔，其中，重要文件移交公司綜合管理部。 四、部門組織的培訓(xùn)主要是基金新品種開發(fā)、設(shè)計(jì)的策略和方法；基金的營(yíng)銷策略、營(yíng)銷手段和營(yíng)銷渠道、服務(wù)理念、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)手段等培訓(xùn)。 。 。 9．接電話以“喂，您好?。ɑ?Hello?。┿y華基金！”為開始語(yǔ)。 基金銷售按銷售渠道可分為直銷和代銷。 （ 3）人員培訓(xùn) :包括對(duì)本公司 ,本區(qū)域營(yíng)銷人員的培訓(xùn) ,以及分銷機(jī)構(gòu)人銷員的培訓(xùn)。向客戶清晰講明公司的投資理念 。及時(shí)提供特殊材料 (如：新產(chǎn)品 ,新客戶服務(wù) ,特別推廣優(yōu)惠 )及證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 16 其他服務(wù)。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 17 公關(guān)策劃工作指引 (一 )工作定義 : 通過宣傳、聯(lián)誼、講座等活動(dòng)促進(jìn)公司的主流業(yè)務(wù)鞏固與發(fā)展。 ,報(bào)刊等各種宣傳方式增強(qiáng)投資者投資意愿。 (三 )工作目標(biāo) : 。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 18 國(guó)際業(yè)務(wù)工作指引 (一 )工作定義 國(guó)際業(yè)務(wù)主要是組織對(duì)外交流活動(dòng)、組織涉外培訓(xùn)及策劃和組織對(duì)外合作事宜。 建立一支高素質(zhì)的國(guó)際業(yè)務(wù)工作隊(duì)伍 邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外同行業(yè)的專家學(xué)者對(duì)本公司的國(guó)際業(yè)務(wù)工作人員進(jìn)行理論和運(yùn)作規(guī)范等全方位的培訓(xùn)；聯(lián)系有關(guān)業(yè)務(wù)人員去國(guó)際合作方參加工作實(shí)踐和學(xué)習(xí)；提高工作人員的專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務(wù)開拓能力和外語(yǔ)水平，建立一支高素質(zhì)的國(guó)際業(yè)務(wù)專業(yè)隊(duì)伍，為銀 華最終走向國(guó)際金融市場(chǎng)培養(yǎng)一批優(yōu)秀的人才。在運(yùn)作穩(wěn)定，業(yè)績(jī)良好的證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 19 情況下，不 斷發(fā)展基金規(guī)模，擴(kuò)大基金投資者隊(duì)伍。 ，明確針對(duì)公司發(fā)展所面臨的緊迫問題。 、組織交流、考察活動(dòng)時(shí)，應(yīng)先向部門經(jīng)理提交報(bào)告，待批準(zhǔn)后再實(shí)施。此外，業(yè)務(wù)發(fā)展研究工作還將配合基金推介等活動(dòng)的開展提供必要的技術(shù)支持。為公司未來新基金的設(shè)立提供 基礎(chǔ)研究?jī)?chǔ)備。通過計(jì)量統(tǒng)計(jì)等手段，以實(shí)證研證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 21 究為基礎(chǔ)，進(jìn)行投資策略方面的研究。 基金的推介不僅僅是普通產(chǎn)品的推銷，而且需要高度專業(yè)化的咨詢服務(wù)。 業(yè)務(wù)發(fā)展研究要突出重點(diǎn)。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 22 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理工作指引 (一 )工作定義 檔案及客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理主要是收集、整理部門內(nèi)部資料檔案，建立、維護(hù)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)。 。 (四 )工作要求 、準(zhǔn)確、安全、有序。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 23 ，由專人負(fù)責(zé)。 ，不得帶走本部門的報(bào)告和數(shù)據(jù)。 市場(chǎng)開發(fā)部牽頭成立新基金項(xiàng)目小組，小組成員由公司各職能部門委派 12 人組成。 申報(bào)各項(xiàng)文件請(qǐng)總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審核通過。 新基金項(xiàng)目小組根據(jù)證監(jiān)會(huì)的審核意見，修改相關(guān)材料。 1證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)基金成立。確定上市日期。 作業(yè)程序 及工作內(nèi)容 流程圖 市場(chǎng)開發(fā)部根據(jù)有關(guān)契約當(dāng)事方提議及監(jiān)管機(jī)關(guān)意見，擬定基金契約修訂意見及修正對(duì)照表。 市場(chǎng)開發(fā)部匯 市場(chǎng)開發(fā)部提出基金契約條文修訂意見及修正的對(duì)照表 審 核 發(fā)起人意見 持有人意見 托管人意見 管理人意見 證監(jiān)會(huì)意見 管理人內(nèi)部征求意見 管理人內(nèi)部 征求意見 見 向其他契約當(dāng)事人征求意見 匯總修改意見 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 31 總其他契約當(dāng)事人的反饋意見。 （ 11）根據(jù)持有人大會(huì)決議修改基金契約。 接 按持有人大會(huì)決議修改 基金契約當(dāng)事人各方蓋章 留底兩份 契約當(dāng)事各方存檔一份 證監(jiān)會(huì)查驗(yàn)契約后備案二份 公 告 審核無誤 P2 修訂契 約條文公告稿及準(zhǔn)備修正后契約 管理人審核并簽字蓋章 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 33 (14)制作完成后的基金契約文本管理公司存檔二份、報(bào)證監(jiān)會(huì)備案二份、契約當(dāng)事各方存檔一份。 重要事項(xiàng)揭示中的 7條 市場(chǎng)開發(fā)部： 制作基金簡(jiǎn)介、 基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名持有人部分，同時(shí)協(xié)調(diào)托管人及時(shí)完成托管人報(bào)告的制作。 八、信息披露 監(jiān)察稽核部將制作完成的年報(bào)于 3 月 31 日以前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公告。其中賬戶管理業(yè)務(wù)包括開立基金賬戶、開立交易賬戶、掛失補(bǔ)辦、變更基金賬戶資料、賬戶的凍結(jié)解凍、注銷基金賬戶以及查詢賬戶資料等業(yè)務(wù)；交易管理業(yè)務(wù)包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、份額凍結(jié)解凍、分紅方式變更等。 直銷管理中心 :負(fù)責(zé)直銷網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)與管理，核心客戶的開發(fā)與服務(wù)，直銷網(wǎng)點(diǎn)銷售活動(dòng)的監(jiān)督與考核。銷售管理體系架構(gòu)如下圖所示 : 代銷管理中心 直銷管理中心銷售管理總部代機(jī)構(gòu)A 代機(jī)構(gòu)B 直銷網(wǎng)點(diǎn)A 直銷網(wǎng)點(diǎn)B 圖 1:銷售 管理體系 架構(gòu) 銷售管理總部 :負(fù)責(zé)銷售策略與方案的策劃與制定，銷售活動(dòng)的組織和管理，銷售機(jī)構(gòu)的管理和考核，激勵(lì)機(jī)制的制定等。 證券投資基金 直銷業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關(guān)技術(shù)系統(tǒng) 36 開放式基金直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式 目 錄 第一章 銷售工作的組織架構(gòu)及控制原則 .................................1 第一節(jié) 銷售工作的組織架構(gòu) ............................... 1 第二節(jié) 監(jiān)控原則 ......................................... 2 一、 業(yè)務(wù)隔離控制 .................................................................................................. 2 二、 業(yè)務(wù)流程控制 .................................................................................................. 2 三、 系統(tǒng)監(jiān)控 ......................................................................................................... 2 1. 權(quán)限控制 ......................................................................................................... 2 2. 系統(tǒng)雙重審核 .................................................................................................. 2 3. 實(shí)時(shí)監(jiān)控 ......................................................................................................... 3 4. 及時(shí)備份 ......................................................................................................... 3 第二章 直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .............................3 第一節(jié) 直銷總體工作流程及規(guī)則 ........................... 3 第二節(jié) 直銷賬戶管理業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .......... 6 一、 開戶 ................................................................................................................ 6 1. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................... 6 2. 業(yè)務(wù)流程 ..................................................................