【正文】 層決策提供依據(jù)，市場開發(fā)部制定本制度。 二、參加會議人員須在會前認真準備，嚴格按照會議議程進行，不得敷衍和空談，員工在會議中的表現(xiàn)作為其工作績效的重要參考。 三、員工不得無故缺席，一般情況不得請假。 四、每次會議要有明確的議題，并做好必要的記錄。 五、市場開發(fā)部業(yè)務例會分為晨會、周會、月會和 專題研討會。 六、晨會由部門所有人員參加，一般在每周上午 8： 30―― 9： 00召開，由部門總經(jīng)理主持。 七、晨會內(nèi)容包括：就上日工作中存在的問題和本日工作安排進行交流。由部門總經(jīng)理布置任務。 八、周會由部門所有人員參加，一般在周五收市后召開，由部門總經(jīng)理主持，并指定專人作記錄。 九、周會內(nèi)容包括：就本周國內(nèi)外證券市場和有關政策情況進行交流并作評述；對本周公司的相關工作做總結(jié)，并安排下周的工作；每個人對自己本周工作進行小結(jié)，提出下周工作計劃、設想；由部門總經(jīng)理布置工作任務。 十、月會由部門所有人員參加，每月第一 周的周一下午收市后進行，并做好會議記錄。 十一、月會主要內(nèi)容包括：就上月國內(nèi)外證券市場和有關政策進行回顧和分析，對今后階段局勢的發(fā)展趨勢和需要重點關注的問題進行討論；對上月公司的證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 9 相關工作做總結(jié)，并安排下月的工作；每人總結(jié)上月的工作并進行下階段工作的安排；由市場總監(jiān)或部門總經(jīng)理布置下一階段的工作任務。 十二、專題研討會由部門所有人員參加，并可邀請其他部門人員參加，一般每月召開一次。 十三、專題研討會主要內(nèi)容：由課題負責人說明本課題研究的目的、作用并闡述其主要觀點；聽取市場總監(jiān)和其他部門的意見；對專題研究的難點 進行討論；專題研究完成后進行評估。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 10 市場開發(fā)部內(nèi)部文檔管理制度 為保證市場開發(fā)部文件、檔案的完整性，及時處理有關文件，制定本制度。 一、文件的分類 發(fā)部業(yè)務有關的各種文件、資料。 簽報；其他部門報送的但公司領導簽發(fā)由市場部辦理的簽報；公司領導交由市場部辦理工作的簽批文件。 ：市場部員工因公收發(fā)的所有傳真。 其他單位或公司其他部門為市場部提供的資料。 二、文件的登記 理。 三、文件的管理 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 11 的文件，由檔案管理員登記后，放入市場開發(fā)部傳閱夾，由市場部全體員工 傳閱，員工傳閱后簽字。傳閱件的傳閱時間最長不超過 2周。檔案管理員每周周末對上周傳閱件文件進行整整并歸檔。 （二）對于領導交辦的外部門簽報、批文、部門間文件，先由檔案管理員登記，交由部門負責人辦理。完成后，先由檔案管理員登記再報送出去。 門負責人簽字后，由檔案管理員先登記再報出；文件以公司發(fā)文報出或領導對簽報進行批復后，送交市場部，部門負責人或相關人員閱后于當日交由檔案管理員登記，并將文件存檔。 并存檔。對于接收的傳真，于次日前交檔案管理員登記并存檔；對于發(fā)送的傳真，于發(fā)出后即交由檔案管理員登記并存檔。 （五）因公取得的各類資料，應交由檔案管理員登記，并進行傳閱，傳閱時間不超過 2 周。然后分類保存。 四、文件的歸檔 年度終了，檔案管理員對年度內(nèi)各類文件進行整理，并于次年 1 月的 5 個工作日內(nèi)將所有文件歸檔，其中，重要文件移交公司綜合管理部。 市場開發(fā)部收、發(fā)文件登記表 文件名稱 文件類型 收到日期 發(fā)出日期 辦理人簽字 辦理情況 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 12 市場開發(fā)部人員培訓制度 一、培訓目的是為了學習和掌握國內(nèi)外先進的基金開發(fā)、設計、銷售和服務經(jīng)驗，樹立更高層次的證券投資基金管理和服務理念，全面提高證券投資基金管理人員的素質(zhì)，進而全面提高證券投資基金的管理水平，更好地為廣大基金持人人服務。 二、根據(jù)組織培訓的主體和培訓的內(nèi)容不同，可以將培訓分為兩種：一個是公司組織的全體員工的培訓，主要是了解基金行業(yè)的整體情況和學習對外交流的必備技能；一個是部門組織的培訓，主要是市場開發(fā)部工作內(nèi)容的培訓。 三、公司組織的培訓主要是關于基金 的基礎知識，與證券相關法律法規(guī)培訓；國內(nèi)外先進的基金管理模式和經(jīng)驗學習。 四、部門組織的培訓主要是基金新品種開發(fā)、設計的策略和方法；基金的營銷策略、營銷手段和營銷渠道、服務理念、服務態(tài)度、服務手段等培訓。 五、培訓方式有集中授課、自學、參加業(yè)內(nèi)有組織的集中培訓、到已經(jīng)具有先進管理經(jīng)驗的基金管理公司和相關金融單位實地考察學習等。 六、根據(jù)參加培訓的情況，對參加培訓的人員進行考核。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 13 第二部分 工作指引 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 14 日常工作指引 ,為每周一下午 3:003:30 ,便于月底總結(jié) 。 。內(nèi)容包括部門經(jīng)理布置的工作及個人對本崗位工作推進的計劃和總結(jié)。工作計劃經(jīng)部門經(jīng)理認可，根據(jù)工作情況可適當調(diào)整。 ,盡量提前準備好所需的各種材料。 。 ；主動 ,有創(chuàng)造性地推動工作。 ,同事間要互助友愛。 8．待人接物主動、禮貌、熱情、誠懇。 9．接電話以“喂，您好?。ɑ?Hello！）銀華基金！”為開始語。 10．上班時間 及外出辦事須著正規(guī)職業(yè)裝。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 15 市場營銷工作指引 (一 )工作定義 負責開展基金的推廣和銷售。 (二 )工作內(nèi)容 : 市場營銷的工作包括推廣基金和銷售兩部分。 基金銷售按銷售渠道可分為直銷和代銷。不管是代銷還是直銷 ,都要做好售前、 售中和售后三階段的工作。 ： （ 1） 推廣工作 :預先向客戶和分銷人員公告新基金計劃；分發(fā)推廣文件； 及時向客戶提供基金賣點提要。 （ 2） 明確業(yè)務內(nèi)容及指標 :基金評估指標；各基金費率比較；各基金業(yè)務比較； 各管理公司投資風 格比較。 （ 3）人員培訓 :包括對本公司 ,本區(qū)域營銷人員的培訓 ,以及分銷機構人銷員的培訓。銷售隊伍中有經(jīng)驗的搭配沒有經(jīng)驗的 ,或是有經(jīng)驗的銷售人員銷售復雜 的基金產(chǎn)品 ,而沒經(jīng)驗的則銷售簡單的。 （ 4） 客戶教 育 :要向客戶實事求是灌輸投資是有風險的 。向客戶如實報告公司的業(yè)績情況 。向客戶清晰講明公司的投資理念 。向客戶宣揚長期投資的理念。 2．售中工作包括： 一般應包括提供基金買賣文件。 3． 售后工作包括： 定期客戶通訊 (如：個別基金 ,每月或每季通訊 ,所持基 金戶口結(jié)算單 ,基金派息通知 )。及時提供特殊材料 (如：新產(chǎn)品 ,新客戶服務 ,特別推廣優(yōu)惠 )及證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 16 其他服務。 （三）工作要求： 1． 開展工作之前要列計劃。 2． 對客戶、市場要作針對性研究。 3． 及時總結(jié)出市場分析報告；及時總結(jié)與競爭對手的比較。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 17 公關策劃工作指引 (一 )工作定義 : 通過宣傳、聯(lián)誼、講座等活動促進公司的主流業(yè)務鞏固與發(fā)展。 (二 )工作內(nèi)容 : 1. 宣傳公司形象和公司投資理念。 2. 及時宣傳基金產(chǎn)品促銷計劃。 。 ,報刊等各種宣傳方式增強投資者投資意愿。 。 。 (可以以簡報的形式 )。 (三 )工作目標 : 。 。 。 。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 18 國際業(yè)務工作指引 (一 )工作定義 國際業(yè)務主要是組織對外交流活動、組織涉外培訓及策劃和組織對外合作事宜。 (二 )工作內(nèi)容 國際業(yè)務工作的主要內(nèi)容包括： 建立與國際著名金融機構的溝通與聯(lián)系 利用各種通訊媒介、上門拜訪、組織研討會、邀請來訪等多種形式，廣泛接觸國際著名的金融機構，建立聯(lián)系檔案。在雙方的有誠意的情況下，初步交流合作意向，于條件成熟后簽署合作備忘錄。維持并發(fā)展銀華基金管理有限公司與這些國際著名金融機構的溝通與聯(lián)系。 建立一支高素質(zhì)的國際業(yè)務工作隊伍 邀請國內(nèi)外同行業(yè)的專家學者對本公司的國際業(yè)務工作人員進行理論和運作規(guī)范等全方位的培訓；聯(lián)系有關業(yè)務人員去國際合作方參加工作實踐和學習；提高工作人員的專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務開拓能力和外語水平，建立一支高素質(zhì)的國際業(yè)務專業(yè)隊伍，為銀 華最終走向國際金融市場培養(yǎng)一批優(yōu)秀的人才。 建立國際業(yè)務客戶檔案資料 開展全球資本市場調(diào)研，在充分了解國際業(yè)務客戶的產(chǎn)品需求、投資理念和投資偏好的基礎上，建立并不斷修正補充銀華基金管理有限公司國際業(yè)務客戶檔案。建立客戶拜訪制度，通過定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國際業(yè)務客戶的關系。 配合公司全球戰(zhàn)略實施，落實公司中外合作項目 在市場環(huán)境成熟、法律法規(guī)許可、監(jiān)管部門批準、人員隊伍完備等條件下，爭取推出中外合作管理的全球投資基金。在運作穩(wěn)定，業(yè)績良好的證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 19 情況下，不 斷發(fā)展基金規(guī)模，擴大基金投資者隊伍。 (三 )工作項目 ，每年組織相應專題的國外考察； ； ； ，策劃、組織公司人員赴海外講座、交流，幫助國外同行了解中國市場； ，了解其最新動態(tài)； ，策劃并組織國際合作項目； 。 (四 )工作目標 學習國際同行業(yè)先進經(jīng)驗，提高自身管理運 作水平，使本公司在同行業(yè)中處于領先地位；樹立良好的國際形象，維持經(jīng)常性的國際關系，為公司發(fā)展國際業(yè)務、開展國際合作打下良好的基礎。 (五 )工作要求 、組織對外交流活動要以高質(zhì)量、高效率為基本原則。 ，明確針對公司發(fā)展所面臨的緊迫問題。 ，并對公司管理、業(yè)務上的具體問題有所啟發(fā)。 ，樹立良好的國際形象。 、本季工作計劃提交公司領 導。 、組織交流、考察活動時，應先向部門經(jīng)理提交報告，待批準后再實施。 ，根據(jù)各部門的需要組織相應的交流活動。 證券投資基金 直銷業(yè)務流程、運行規(guī)則、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng) 20 業(yè)務發(fā)展研究指引 (一 )宗旨 業(yè)務發(fā)展研究是為了適應當前基金業(yè)更趨規(guī)范化、逐漸與國際市場相接軌的必然趨勢，為公司管理層提供一定的決策參考并為基金管理公司今后的發(fā)展提供所必須的研究儲備。我們的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略研究將對基金公司的未來發(fā)展方向提供參考、對基金行業(yè)的發(fā)展動態(tài)進行跟蹤、進行基金新產(chǎn)品的開發(fā)和相關論證工作、同時還將與有關機構聯(lián)合進行基金投資策 略等專題方面的研究。此外，業(yè)務發(fā)展研究工作還將配合基金推介等活動的開展提供必要的技術支持。 (二 )工作內(nèi)容 研究國際上基金管理公司發(fā)展成長的規(guī)律，吸取國外基金管理公司的成功經(jīng) 驗，并結(jié)合國內(nèi)市場的現(xiàn)狀研究國內(nèi)基金管理公司的發(fā)展戰(zhàn)略。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報告。 結(jié)合國內(nèi)資本市場的實際情況，根據(jù)基金客戶的真實和潛在的需求，進行基 金新產(chǎn)品的方案設計和論證。為公司未來新基金的設立提供 基礎研究儲備。 及時跟蹤國際基金行業(yè)的最新發(fā)展動態(tài)，對國內(nèi)基金行業(yè)的可能發(fā)展趨勢進行分析判斷。每年總結(jié)不少于 1 次，并提交研究報告。 對本公司管理基金的運作進行跟蹤分析，對各基金管理公司的投資風格、投資理念、管理作風進行比較評判。通過計量統(tǒng)計等手段，以實證研證券投資基金