合規(guī)防范風(fēng)險合規(guī)從我做起-wenkub
2024-11-16 05 本頁面
【正文】 的堅定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險，雖不能完全杜絕其他各類風(fēng)險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。第一篇：合規(guī)防范風(fēng)險 合規(guī)從我做起合規(guī)防范風(fēng)險 合規(guī)從我做起通過學(xué)習(xí)李國華董事長、呂家進(jìn)行長、陳躍軍監(jiān)事長對“”的批示，深刻領(lǐng)會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽(yù)價值。在一些基層機(jī)構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強(qiáng)或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進(jìn)行規(guī)范和培育。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責(zé)任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴(yán)重不良貸款損失的一個重要原因?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠實守信、遵紀(jì)守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風(fēng)險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。一是管好自己。三是堅持流程。五要監(jiān)督管理到位。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。通過開展“合規(guī)大討論”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。溪流何以匯成浩勢不可擋的洶涌？因為它遵從有容乃大的規(guī)則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因為它明白“咬定青山不放松”的規(guī)則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因為它懂得“天高任鳥飛”的規(guī)則。“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”，縱觀歷史，有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。讓合規(guī)之盾時刻守護(hù)你我心靈，讓我們在郵儲銀行這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也是海市蜃樓；不懂合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；擯棄合規(guī)，就會誤入歧途，走
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