【正文】 政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營許可證。，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效 ，視為在票據(jù)到期日前背書 [ C ] 《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項(xiàng)中，可以更改的事項(xiàng)是。提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn) ，報(bào)告超限額情況、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的報(bào)告 [ D ] ，下列說法錯(cuò)誤的是。% % % % [ D ] 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括。，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨(dú)立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。% % % % [ D ] 以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 [ B ] 。 、事后的審計(jì)監(jiān)督 [ D ] ，下列表述錯(cuò)誤的是。，并按區(qū)域、行業(yè)、貸款品種等維度建立固定資產(chǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。，原則上應(yīng)當(dāng)采用銀團(tuán)貸款方式。、行政法規(guī)，遵循平等、自愿、誠實(shí)信用的原則。?18．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種永久、有效并有充足資源保障的合規(guī)職能。15．?法律與合規(guī)部門是銀行與外部法律環(huán)境的‘接口’，是將外部法律環(huán)境轉(zhuǎn)化成為內(nèi)部法律環(huán)境的倡導(dǎo)者和實(shí)施者，是對(duì)外部監(jiān)管者的重要報(bào)告人和溝通人。13．?銀行所面臨的法律環(huán)境處于變化之中，因此合規(guī)工作的每一環(huán)節(jié)皆須根據(jù)法律環(huán)境的變化作出實(shí)時(shí)的反應(yīng)和調(diào)整；銀行合規(guī)工作須與銀行的日常經(jīng)營管理工作相互結(jié)合、滲透，從而保證銀行的日常經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)。11．?通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。農(nóng)發(fā)行信貸營運(yùn)與管理的基本原則是：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家方針政策，圍繞農(nóng)發(fā)行總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持履行政策職能，堅(jiān)持信貸營運(yùn)的安全性、流動(dòng)性、效益性原則，堅(jiān)持政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)分開管理, 建立健全信貸管理組織體系和信貸政策制度體系，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)的有效發(fā)展?！吨袊r(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對(duì)經(jīng)辦人員違規(guī)操作、責(zé)任崗位明確的一般性違規(guī)行為,直接對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)因管理不到位或多個(gè)崗位失誤形成的一般性違規(guī)行為,對(duì)責(zé)任單位給予經(jīng)濟(jì)處罰。6．根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來講，合規(guī)是指銀行及其員工必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的預(yù)警性。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的獨(dú)立性。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的外部性。19．?授權(quán)有限?、?審核監(jiān)督?、?互相牽制?是 內(nèi)部控制 的三條重要原則。，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過確認(rèn)數(shù)額的90%。，貸款人應(yīng)按照審貸分離、分級(jí)審批的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程，明確貸款審批權(quán)限，確保審批人員按照授權(quán)獨(dú)立審批貸款。二．選擇題（每題1分，共20分），屬于合規(guī)部門職能的是。 、充分性和完善性進(jìn)行監(jiān)督 [ B ]5．如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該。，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過程[ C ] 9．商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的，由（）責(zé)令改正。% % % % [ A ] 情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。A．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B．限制分配紅利 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D．促成機(jī)構(gòu)重組 [ D ] ，向銀行貸款1000萬元。 、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動(dòng)的重大事件將對(duì)本行市場風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響 [ D ] 的形式。 [ C ] 《票據(jù)法》，并須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 是。禁止偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營許可證。（√）6．貸款人可以根據(jù)項(xiàng)目融資在不同階段的風(fēng)險(xiǎn)特征和水平，采用不同的貸款利率。（Х）、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查其任職資格。答：D重大缺陷及實(shí)質(zhì)性漏洞。第四，有效控制和合理成本相統(tǒng)一2：保險(xiǎn)中介市場的不規(guī)范主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面 答：ABC 一是業(yè)務(wù)不真實(shí)二是銀郵兼業(yè)代理和營銷員進(jìn)行銷售誤導(dǎo)，容易引發(fā)集體退保和群體性事件的風(fēng)險(xiǎn)。三是推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管協(xié)作和溝通。6：為什么要推進(jìn)費(fèi)率市場化改革？答：ABCD第一，費(fèi)率改革有利于保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。7：有下列哪些情形之一導(dǎo)致第三人人身損害，當(dāng)事人請求保險(xiǎn)公司在交強(qiáng)險(xiǎn)責(zé)任限額范圍內(nèi)予以賠償，人民法院應(yīng)予支持？答：ABC 駕駛?cè)宋慈〉民{駛資格或者未取得相應(yīng)駕駛資格的醉酒、服用國家管制的精神藥品或者麻醉藥品后駕駛機(jī)動(dòng)車發(fā)生交通事故的駕駛?cè)斯室庵圃旖煌ㄊ鹿实?。第二，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益是法律對(duì)保險(xiǎn)業(yè)提出的明確要求。18：國家對(duì)現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的定位是什么？答：ABC 一是《若干意見》提出保險(xiǎn)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段。20:如何強(qiáng)化董事會(huì)在保險(xiǎn)公司治理中的核心地位？ 答：AB21：我國已形成以《保險(xiǎn)法》為核心的、由以下哪幾個(gè)層次構(gòu)成的保險(xiǎn)監(jiān)管法制體系？ 答：ABCD 由法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、規(guī)范性文件 22:“保險(xiǎn)信用信息基礎(chǔ)設(shè)施”包含哪些具體內(nèi)容？ 答：ABCD23：在我國，可考慮在與社會(huì)民生關(guān)系密切的責(zé)任保險(xiǎn)領(lǐng)域積極探索開展強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn) 答：ABCD 比如食品安全、醫(yī)療事故、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染等重點(diǎn)領(lǐng)域。A公司信息技術(shù)總部 B 期貨業(yè)務(wù)部 C營業(yè)部 D 總部出處：中間介紹業(yè)務(wù)管理辦法 答案：B一個(gè)客戶（自然人或機(jī)構(gòu)）原則上可以在每個(gè)基金公司開立（）個(gè)投資基金賬戶。B 證券公司可以協(xié)助期貨公司提示客戶交易風(fēng)險(xiǎn)，包括根據(jù)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)提醒客戶控制交易風(fēng)險(xiǎn)C 證券公司可以協(xié)助期貨公司對(duì)被追加保證金和被強(qiáng)行平倉的客戶，做好提示、溝通和解釋工作。A 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部 B 期貨部 C 經(jīng)營層 D 經(jīng)理層 出處：中間介紹業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離辦法 答案：C在中間介紹業(yè)務(wù)中，公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部下成立（），在營業(yè)部分別設(shè)立協(xié)助開戶崗位和協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制崗位，在介紹業(yè)務(wù)方面接受期貨部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。A 20 B 25 C 30 D 35 出處：開放式基金操作細(xì)則 答案：C1營業(yè)部受理非交易過戶業(yè)務(wù)，審驗(yàn)申請資料符合辦理?xiàng)l件的，在客戶申請日起的（）月內(nèi)予以辦理，并按規(guī)定的非交易過戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通知申請人劃付手續(xù)費(fèi)。A電子郵件 B 電話 C 快遞 D 傳真 出處：中間介紹業(yè)務(wù)對(duì)接操作規(guī)程 答案：A1客戶通過期貨行情網(wǎng)上交易終端方式自行進(jìn)行銀期轉(zhuǎn)賬，銀期轉(zhuǎn)賬出入金的時(shí)間為期貨交易工作日（）。A 6 B 12 C 18 D 24 出處：中間介紹業(yè)務(wù)合規(guī)檢查辦法 答案：B客戶通過期貨行情網(wǎng)上交易終端方式自行進(jìn)行銀期轉(zhuǎn)賬，客戶每日最高出金限額暫定為（）萬元。A錄音質(zhì)檢B話術(shù)制定C業(yè)務(wù)培訓(xùn) D回訪成功率出處：**證券有限責(zé)任公司呼叫中心遠(yuǎn)程座席的工作制度 答案：B2遠(yuǎn)程座席對(duì)大額資金轉(zhuǎn)出客戶回訪，是建設(shè)對(duì)（）萬以上資金轉(zhuǎn)出的客戶電話回訪（新股資金除外）。A 快速解答 B 有問必答 C 首問負(fù)責(zé) D 誠實(shí)守信 出處：**證券有限責(zé)任公司證券營業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)范 答案：C2公司收費(fèi)及免費(fèi)短信平臺(tái)共提供（）項(xiàng)短信產(chǎn)品。、法規(guī)、政策 出處：**證券有限責(zé)任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：C3營業(yè)部應(yīng)讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，理解()原則。（答案A。A法人結(jié)算制度 B柜臺(tái)結(jié)算制度 C經(jīng)紀(jì)結(jié)算制度 D風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)算制度答案：A 出處:《**證券有限責(zé)任公司集中清算業(yè)務(wù)管理辦法》3（）負(fù)責(zé)與各家存管銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)、日終清算結(jié)果數(shù)據(jù)的核對(duì)工作，并對(duì)不平數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)處理。（）答案：A 出處：《**證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作管理辦法》 4證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，不包括（）。（）答案：A 出處： 《證券法》 4單頁申請表掃描的圖像文件的文檔大小必須小于。（）答案：B 出處：《**證券有限責(zé)任公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程》：3011：30，下午1：003：00 時(shí)間內(nèi)連續(xù)競價(jià)方式 ：3011：30，下午1：003：00 采取虛擬集合競價(jià)，下午3點(diǎn)后以集合競價(jià)的方式配對(duì)撮合成交。A、委托人 B、密碼 C、營業(yè)部 D、受托人 出處：經(jīng)紀(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作管理辦法 答案：B5在（）情況下，成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息時(shí)分解的。A、交易所 B、中國證監(jiān)會(huì) C、登記結(jié)算公司 D、國資委 出處：《證券法》 答案：B5通過滬、深證券交易所系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票，其操作類似于（）。A、金額申購、份額贖回 B、份額申購、金額贖回 C、金額申購、金額贖回 D、份額申購、份額贖回 出處：開放式基金操作細(xì)則 答案：A6根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定。A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 出處：證監(jiān)會(huì)《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 答案：C70、營業(yè)部受理非交易過戶業(yè)務(wù)，審驗(yàn)申請資料符合辦理?xiàng)l件的，在客戶申請日起的（）內(nèi)予以辦理，并按規(guī)定的非交易過戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通知申請人劃付手續(xù)費(fèi)A、10天 B、30天 C、45天 D、2個(gè)月 出處：開放式基金操作細(xì)則 答案：D7退市基金如轉(zhuǎn)至場內(nèi)中登“上證基金通”或“深圳LOF基金”，需以退市前與退市后市場是否為同一市場為判斷條件，如是同一市場，將（）A、自動(dòng)確權(quán) B、人工手動(dòng)確權(quán) C、通過系統(tǒng)確權(quán) D、無法確權(quán)出處：開放式基金操作細(xì)則 答案：A7以下哪一個(gè)機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國證券市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理。（）A、百分之八十 B、百分之七十 C、百分之六十 D、百分之五十 答案：B 出處：《中華人民共和國證券法》7證券交易的收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法由（）統(tǒng)一規(guī)定。A、自然人客戶 B、機(jī)構(gòu)客戶 C、市值超過1000萬的客戶 D、市值為0的客戶 出處：營業(yè)部管理制度 答案：B80、營業(yè)部薪酬管理要求以崗定薪，崗變薪變、與業(yè)績掛鉤。A、2006年1月1日 B、2006年7月1日 C、2007年1月1日 D、2007年7月1日 出處：公司法 答案A8發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部 B研究所 C 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D 稽核部 出處：開放式基金銷售適用性管理辦法 答案：ABC對(duì)新成立基金或成立不足一年的基金產(chǎn)品根據(jù)《證券時(shí)報(bào)基金評(píng)級(jí)》進(jìn)行評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)等級(jí)分為（）。營業(yè)部協(xié)助開戶人員提醒客戶，在下列情況下，客戶不得撤銷賬戶：（）A 期貨賬戶上持有未平倉合約或存在交割遺留問題尚未解決 B客戶與期貨公司有未清償?shù)膫鶛?quán)、債務(wù)關(guān)系 C客戶與期貨公司有交易糾紛尚未解決的 D客戶權(quán)益未清零出處：中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則 答案：ABCD中間介紹業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)的主體包括（）、稽核部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部、期貨部以及其他相關(guān)部門。A 調(diào)研、策劃 B評(píng)估、立項(xiàng) C 實(shí)施 D 風(fēng)險(xiǎn)控制及事后分析出處：營銷業(yè)務(wù)管理辦法 答案：ABCD。A 場外確權(quán) B 系統(tǒng)確權(quán) C 手工確權(quán) D自動(dòng)確權(quán) 出處：開放式基金操作細(xì)則 答案：BCD1突發(fā)事件是指公司的介紹業(yè)務(wù)受到影響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營，公司財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失或可能受到損失的風(fēng)險(xiǎn)事件，包括但不限于：（）A公司從事介紹業(yè)務(wù)的人員或其他人員涉及重大違規(guī)、違法行為 B期貨交易系統(tǒng)因不可抗力或人為因素導(dǎo)致交易持續(xù)中斷引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件C市場出現(xiàn)暴漲暴跌的極端行情，客戶出現(xiàn)大面積的穿倉、棄倉事件 D因各種原因，出現(xiàn)的群體性或惡性上訪投訴事件 出處：中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則 答案：ABCD1為了保證介紹業(yè)務(wù)和公司其他各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)的順利開展，防止內(nèi)幕交易和操縱市場行為的發(fā)生，公司設(shè)臵了以下（）方面組成內(nèi)部防火墻機(jī)制。A 財(cái)經(jīng)早餐 B 牛股快報(bào) C 新股提示 D 基金凈值 出處：《**證券有限責(zé)任公司客戶服務(wù)中心短信業(yè)務(wù)規(guī)范流程》 答案：ABCD1公司現(xiàn)已擁有的短信平臺(tái)為（）。、認(rèn)真、熱情的受理與接待客戶投訴，虛心傾聽客戶意見，弄清問題的本質(zhì)及事實(shí)，應(yīng)盡量與客戶達(dá)成共識(shí)，并向客戶解釋政策法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、交易及清算制度，不得與客戶發(fā)生爭執(zhí)導(dǎo)致矛盾進(jìn)一步激化，應(yīng)按“投訴受理流程”，填制《**證券有限責(zé)任公司投訴受理登記表》 出處：**證券有限責(zé)任公司受理客戶投訴管理辦法 答案：ABC2營業(yè)部應(yīng)調(diào)查投資者對(duì)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，包括但不限于證券公司的（）。（）（答案ABCD。出處：證券公司內(nèi)控指引）A健全性 B合理性 C制衡性 D全面性2營業(yè)部的“三防一?！惫ぷ魇侵负捅ＷC資金安全工作到位。出處：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法）A經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部印章 B地區(qū)總部章 C直屬營業(yè)部公章 D外地營業(yè)部公章3印章的各類有哪些？（）（答案ABCD。（）答案ABCD。（）答案：ABC 出處：《**證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作管理辦法》 +01 +02 +03 +043證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行（）的原則。答案：ABD 出處：證券法 4測試過程中，屬于高風(fēng)險(xiǎn)的有哪幾種（）。A、公開 B、誠信 C、公平D、公正 出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：ACD4證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，其類型可分為（）。A、集合競價(jià)方式 B、連續(xù)競價(jià)方式 C、單線競價(jià)方式 D、多線競價(jià)方式出處：《滬深證券交易規(guī)則》 答案：AB50、在我國，證券交易