【正文】 類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、。三是要求各行嚴格總行《關(guān)于加強信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩(wěn)。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風(fēng)險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。一是嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險監(jiān)測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點，按季進行市場風(fēng)險監(jiān)測分析。推進操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強化對全行重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。對2011年9月1日至12月31日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時提供行業(yè)風(fēng)險動態(tài)。積極主動開展風(fēng)險監(jiān)測工作，堅持獨立的風(fēng)險判斷，全面、準確、及時地揭示和報告風(fēng)險，落實風(fēng)險管理責(zé)任和工作機制，有效識別和計量風(fēng)險，及時向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進全行風(fēng)險管理水平進一步提升。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風(fēng)險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L(fēng)險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。（二）推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。風(fēng)險抵補能力進一步提高。截至12月末，（），%。其中“三農(nóng)”（），計劃控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作（一）認真安排部署全年工作。今年以來，為貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要》和《2011年風(fēng)險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認真組織，按期完成了對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調(diào)研和匯報。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進一步加強派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進行，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓(xùn)，就風(fēng)險監(jiān)測、水平評價等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進行了解讀。加強對重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險狀況進行分析，指導(dǎo)各級行強化信用風(fēng)險監(jiān)測、分析和預(yù)警，并對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進行核實，按季上報風(fēng)險處臵情況，以確保風(fēng)險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。二是按照總行《關(guān)于對2011年末不良貸款余額預(yù)測的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對2011年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進行了預(yù)測、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報告上報總行。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險事件（事項）上報情況，并及時提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析，不斷強化操作風(fēng)險管控力度，提高全行操作風(fēng)險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風(fēng)險》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風(fēng)險提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行2011年資金交易投資和市場風(fēng)險管理政策》，進一步規(guī)范了市場風(fēng)險基礎(chǔ)管理工作。不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進行了壓力測試，測試在宏觀調(diào)控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營壓力下，借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風(fēng)險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。要求轄內(nèi)各行嚴格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作，確保分類結(jié)果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，切實發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風(fēng)險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類整改不及時、風(fēng)險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。進一步明確了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險管理中的積極作用。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風(fēng)險隱患的研討會議等相關(guān)工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫總結(jié)報告，簽報行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報總行。操作風(fēng)險事件收集工作。（五）認真組織實施風(fēng)險水平評價工作按照總行要求和結(jié)合我行實際，認真做好轄內(nèi)風(fēng)險水平評價工作。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點實施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶2010年度9級和16級的測試結(jié)果進行數(shù)據(jù)分析，及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內(nèi)部評級體系，及時指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時通知各相關(guān)分行進行整改。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風(fēng)險控制意見。三、其他相關(guān)工作（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認真推進相關(guān)管理工作。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風(fēng)險分類檢查。按照總行《關(guān)于對2008年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)2008年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。（三）做好客戶風(fēng)險應(yīng)用平臺管理工作一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險客戶系統(tǒng)運行情況，總結(jié)風(fēng)險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險客戶信息運用季度總結(jié)報告》，并及時上報總行。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、2010年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及2010年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。今后,我們將進一步適應(yīng)形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點,充分利用各種風(fēng)險管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風(fēng)險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。風(fēng)險管理部是負責(zé)XX支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。進入XX銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。一、整合資源、優(yōu)化配置按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險管理水平（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。風(fēng)險管理部是負責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護。風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績。20xx年全年，通修部進一步強化“一通三防”管理工作，加強全員技能培訓(xùn)和思想政治教育工作，為礦井“一通三防”安全工作打下堅實的基礎(chǔ)，杜絕了“一通三防”事故，為礦安全生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)。測風(fēng)站建設(shè)5道(主軌道、9103機巷、9103風(fēng)巷、副井底、副井繞道)、維修10處(刷白、噴號)巷道貫通管理6次(9103工作面貫通、9107工作面、9107機巷繞道、9107風(fēng)巷繞道、9107機巷對面車場、西一軌回2聯(lián)巷)，局部、礦井通風(fēng)系統(tǒng)調(diào)整共6次(9109107工作面貫通、主扇1級換2級、聯(lián)巷貫通、一水平封閉)。局部通風(fēng)管理7處(9103風(fēng)機巷、9107風(fēng)機巷、水倉清理2處、煤倉加固)監(jiān)控年檢、9103回采工作面、9107掘進工作面、9107回采工作面單項監(jiān)控系統(tǒng)驗收。1氣體抽取、化驗均按照7天一次(9101采空區(qū)、9103采空區(qū))。針對我礦當(dāng)前的安全生產(chǎn)和經(jīng)營狀況，對職工進行形勢任務(wù)教育和安全警示教育，強化各項規(guī)程、措施、制度的落實。有效的減少了我部員工發(fā)生三違行為的次數(shù)。認真開展“一通三防”隱患排查工作，對照標準查問題，按照標準去整改。三、總結(jié)本單位安全工作的經(jīng)驗和教訓(xùn)、不足之處如何改進通修部今年取得的安全成績來之不易，是領(lǐng)導(dǎo)干部與廣大員工共同努力奮斗的結(jié)果。通修部領(lǐng)導(dǎo)、干部狠抓現(xiàn)場、重實效，現(xiàn)場安全環(huán)境不確認不施工，安全隱患不消除不施工，防范措施不到位不施工，通修部通過開展定期學(xué)習(xí)，不斷提高員工的安全意識、業(yè)務(wù)水平、綜合素質(zhì)。有些設(shè)備是可以在地面焊構(gòu)件組裝的，但我礦一些單位、員工圖省事，隨意申請在井下燒焊，忽視了我礦煤層具有自燃性、煤塵具有爆炸性的特點。主軌道、西一軌道隔爆水袋多次被人有意或無意戳破、劃破的事情發(fā)生，防塵軟管、噴頭、牌板也多次被一些單位員工偷取、安裝到自己的巷道中。安全監(jiān)控系統(tǒng)由KJ70升級為KJ70N，人員定位系統(tǒng)由KJ150升級為KJ150A。通修部準備在今后安全管理上做到：樹立事故為零的目標以反“三違”，除隱患，保安全為主線抓住創(chuàng)建安全生產(chǎn)班組、標準化作業(yè)兩個基礎(chǔ)工作構(gòu)件安全責(zé)任、安全檢查評價考核、安全教育培訓(xùn)體系實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變：安全意識上，實現(xiàn)由“要我安全”向“我要安全”轉(zhuǎn)變。(二)、合理化建議在優(yōu)化通風(fēng)系統(tǒng)上：建議密閉西區(qū)2回風(fēng)聯(lián)巷(原9101回風(fēng)繞道)。增設(shè)西一回風(fēng)、東一回風(fēng)自動噴霧。在防滅火工作上：完善黃泥灌漿管路及噴灑阻化劑。讓安全理念、管理、規(guī)章制度