【正文】 項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(對)。(錯)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(對)、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對)，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(對)。(錯)，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)。(對)。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。一、填空題：我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是_____中國人民銀行__。企業(yè)、個人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。C、修訂后的新中國人民銀行法。B、4種。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實施。D、20xx年4月1日。C、《商業(yè)銀行法》。B、5000元以上10000元以下。(A)A、了解你的客戶。一般存款賬戶不得辦理。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。(D)A、中國人民銀行反洗錢局。反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。D、金融行動特別工作組。D、上級反洗錢機構(gòu)。D、1996年1月29日。D、03/28/20xx。D、10年以上15年以下。D、中國。C、前臺業(yè)務(wù)。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。C、國務(wù)院。B、30%以上5倍以下。B、保密原則。不能作為實名證件使用的有。D、介紹信。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。D、離析。B、大額交易報告義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。(BD)A、儲蓄存款賬戶。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。《STRONG四、判斷題金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。(X)金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（T）金融機構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（T）儲蓄實名制就是儲蓄記名。（T）1金融機構(gòu)為個人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對的，不得登記證件的姓名和號碼。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。A、檢查準(zhǔn)備 B、檢查實施 C、檢查報告 D、檢查處理金融機構(gòu)的各個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（B）個工作日內(nèi)匯總上報大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。A、儲蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資1金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ABE）。A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。（T），采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。（F）（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(F)12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007 年1月1 日起正式施行。()（EAG）成立于2004 年10 月，我國是創(chuàng)始成員國。(T)，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。(T) 年12 月20 日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。()27.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“FIU”指金融情報中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報告。(T)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。（T），采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（F）。（F），將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（F）47.《1986 年販運毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（T）答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 5 6√ 7 8√ 9√ 10 √ 11 12 13√ 14√ 15√ 16√ 17 18√ 19 20√21√ 22√ 23 24√ 25 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 3839 40√ 41 42 43√ 44√ 45√ 46 47√48 49 50√。金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查?！督鹑跈C構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。1在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。16_《個人存款賬戶實名制規(guī)定》__的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。A 2006年1月1日B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。A 12 B 24 C 36 D 48中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（B）。1客戶身份識別是指（C），核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。1對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D 對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。（BC）A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C 開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票《反洗錢法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研1反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。B 詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。1金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗