【正文】 規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)。第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關(guān)事項(xiàng)，向有關(guān)部門 6 或個人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況、資料。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。11．按規(guī)定向人民銀行報送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。8．實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。4．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。第三章 合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)第十二條 董事會的合規(guī)職責(zé)1．審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險管理工作。第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理工作。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施檢查監(jiān)督。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。第十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。2．審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對公司管理風(fēng)險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責(zé)1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳 3 達(dá)給全體員工。5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。第十五條 合規(guī)部門的職責(zé)合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。5．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。12．負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。第四章 合規(guī)部門的權(quán)限第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公司各類業(yè)務(wù)活動實(shí)施合規(guī)檢查，被檢查部門或個人應(yīng)予以密切配合與合作。第二十條合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。第二十四條 被檢查部門或個人對合規(guī)部門就有關(guān)存在的問題所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實(shí)，并將實(shí)施的整改措施及其結(jié)果，書面反饋給合規(guī)部門。實(shí)施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十九條 被檢查部門對合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項(xiàng)如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。第三十二條 公司對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)符合公司章程和有關(guān)辦法，體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)則。3．經(jīng)濟(jì)處罰。7．移交司法處理。對隱瞞問題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計、風(fēng)險管理、合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照公司有關(guān)辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰，追究責(zé)任。第七章 報告路線第三十六條 合規(guī)風(fēng)險報告路線，包括高管層向董事會報告合規(guī)風(fēng)險的路線，合規(guī)部門向董事會、高管層的報告路線，各部門向高管層或合規(guī)部門的報告路線。對重大違規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)，應(yīng)在第一時間報告高管層、董事會知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長報告。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源，確保資源的合理分配和有效運(yùn)用。第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作5年以上；或取得與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)合格且從事相關(guān)工作5年以上的人員。第九章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關(guān)系1．合規(guī)部門應(yīng)為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價等方式，指導(dǎo)、督促職能部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。第四十八條 合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系合規(guī)風(fēng)險屬于公司全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)審人員對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查。第五十條 合規(guī)部門與法律事務(wù)的關(guān)系1．合規(guī)部門下設(shè)法律事務(wù)管理崗，都是全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立內(nèi)部合作機(jī)制。，以準(zhǔn)確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。第十章 合規(guī)文化第五十二條 公司應(yīng)把合規(guī)文化作為公司合規(guī)管理制度和企業(yè)文化的一個重要組成部分進(jìn)行規(guī)范和培育，推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高員工的合規(guī)意識，促進(jìn)公司自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。第五十五條 合規(guī)管理應(yīng)堅持標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、長效化，并遵循主動合規(guī)原則，維護(hù)法律、法規(guī)和規(guī)則的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。在業(yè)務(wù)合規(guī)性評價上發(fā)揮合規(guī)部門的職責(zé)作用。相關(guān)人員 【錯】（判斷題）審計稽核部門應(yīng)定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況。矩陣式 【錯】（判斷題）合規(guī)風(fēng)險管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險提示等明顯違反國家法律法規(guī)并被管理部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)采納的，應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理辦法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)問責(zé)是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合規(guī)風(fēng)險的行為，進(jìn)行責(zé)任追究的制度?！尽浚ㄅ袛囝}）全行合規(guī)風(fēng)險列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動態(tài)管理。對(多選題)合規(guī)風(fēng)險程度分為（）五個層次，其標(biāo)準(zhǔn)按照合規(guī)風(fēng)險的嚴(yán)重程度和發(fā)生頻率兩個維度進(jìn)行確定。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員 D、全體員工合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括 D。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循 C 原則。A、主債權(quán)訴訟時效 B、抵押合同訴訟時效 C、二年 D、三年三、多選題（共計10題，每題3分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 ABCD 相一致。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機(jī)一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項(xiàng)、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項(xiàng) （判斷題）當(dāng)風(fēng)險程度為“中等”的合規(guī)風(fēng)險，且在各自部門或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)行有效防范的，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)向特定部門或分支機(jī)構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實(shí)。【全選】1多選題)在合規(guī)性審查時，應(yīng)注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風(fēng)險專項(xiàng)報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)撰寫的專題性合規(guī)風(fēng)險分析報告，屬于不定期報告。第四條 各單位應(yīng)保證風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理履職獨(dú)立性和專業(yè)性。（二）成員行社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗一般由委派會計兼任，人員充足、規(guī)模大的網(wǎng)點(diǎn)可分設(shè)。擬聘為風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的人員應(yīng)符合相應(yīng)的資格條件，對不符合規(guī)定資格條件的人員，不得聘任為風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。對擬聘任、解聘的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，按“事前報備、分層備案、分級建檔、動態(tài)管理”的方式，進(jìn)行建檔備案。（二）成員行社擬聘任或解聘風(fēng)險合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在事前10個工作日內(nèi)，報省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。第四章 履職手段第十五條 各單位應(yīng)支持配合風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理有效履職，提供必要的人、財、物等資源支持。第十八條 風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險合規(guī)審查，形成書面意見，簽章負(fù)責(zé)。第二十一條 各單位組織規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、新產(chǎn)品、新技術(shù)等各類培訓(xùn)，應(yīng)安排風(fēng)險合規(guī)部門人員參訓(xùn)，以利其有效履職。風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理履職考評按年進(jìn)行，由法人機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，次年1月完成。第二十六條 考評方式及標(biāo)準(zhǔn)（一）考評方式。第二十七條 考評程序（一）省聯(lián)社對其各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理以及成員行社風(fēng)險合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評，分為初評、復(fù)評、終評、審定四個程序。次年1月8日前，由辦事處根據(jù)日常工作情況，結(jié)合成員行社初評結(jié)果進(jìn)行復(fù)評，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理 履職考評表”，報省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部。由省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)對終評結(jié)果進(jìn)行審定。（三）各成員行社對風(fēng)險合規(guī)部門（崗位）主要負(fù)責(zé)人考核時，省聯(lián)社對其考核評價應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。第六章 履職問責(zé)第三十條 各單位建立風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理履職問責(zé)制度。第三十三條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。本辦法所稱“合規(guī)”是指，使公司的活動不違背所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于公司自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）；本辦法所稱“合規(guī)風(fēng)險”是指，支付清算組織因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于公司自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。公司將綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。第二章 管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)第五條 董事會的合規(guī)職責(zé)。第七條 高級管理人員的合規(guī)職責(zé)。第九條 合規(guī)部門的職責(zé)。報告應(yīng)提及以下幾個方面的內(nèi)容：關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的評估和檢查工作；已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和/或存在的不足，以及所采取的補(bǔ)救措施；向合規(guī)部門人員及其他公司工作人員提供的培訓(xùn)方面的信息；（六）對外聯(lián)絡(luò)的職責(zé)：與公司外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等；（七）履行特定的法定職責(zé)：反洗錢職責(zé)等；（八）制度建立職責(zé)：為正確實(shí)施有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，制定相關(guān)規(guī)章制度、流程及有關(guān)文件（如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為守則及行為指引等），并為員工制定書面指引。合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人根據(jù)本文件的原則規(guī)定負(fù)責(zé)合規(guī)部門的日常管理工作：（一）合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人對合規(guī)部門工作人員的工作進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和管理；（二）合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人調(diào)離崗位時，公司應(yīng)將該情況報告監(jiān)管部門；（三）如情況需要，合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人有權(quán)繞開通常的通報渠道，直接向董事會董事委員會