【正文】 管理類的規(guī)范操作等。于日，對(duì)我行發(fā)放的住房按揭貸款進(jìn)行了一次專項(xiàng)稽核檢查。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、未按規(guī)定開展非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、年終查庫內(nèi)容不全面、其它應(yīng)收款墊付未經(jīng)負(fù)責(zé)人審批、憑證未按規(guī)定用途使用。認(rèn)真開展自查。對(duì)以上我行排查出來的問題，一是要求職能部門和支行對(duì)問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改；二是要求財(cái)務(wù)部門按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別，提足撥備，使貸款損失準(zhǔn)備充足率、撥備覆蓋率、貸款撥備率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我行排查組和支行檢查人員要對(duì)其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，支行負(fù)責(zé)人要對(duì)本機(jī)構(gòu)排查工作負(fù)責(zé)任。我行嚴(yán)格按照“三項(xiàng)整治活動(dòng)方案”和“不良貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求各支行負(fù)責(zé)人出具承諾書。（6）經(jīng)排查，我行存在限制的抵押物辦理抵押貸款，貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)和在貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱的現(xiàn)象。（3）通過排查，我行嚴(yán)格按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定真實(shí)、準(zhǔn)確，證明材料詳實(shí)、有效。排查重點(diǎn)。負(fù)責(zé)人每月開展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月組織一次專題學(xué)習(xí)；每月開展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。（3）開展了對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查。針對(duì)存在問題，要結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。認(rèn)真開展自查。（3）、至檢查日我支行存量貸款中，未存在借名、假名、冒名貸款。我支行抵押貸款均經(jīng)核實(shí)沒有低價(jià)高估情況。置換、核銷呆賬的檔案管理由專人負(fù)責(zé)保管。第一篇：深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告****支行關(guān)于“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的自查報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)《銅陵銅都農(nóng)村合作銀行深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》（銅農(nóng)合銀發(fā)【2011】116號(hào)）文件，董事長在全行大干120天大會(huì)上的講話精神,切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行積極組織員工學(xué)習(xí)，并進(jìn)行自查，現(xiàn)將活動(dòng)自查情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由行長任組長，其他員工為小組成員，信貸員、信貸會(huì)計(jì)具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查和整改工作。我行已將置換、核銷貸款納入不良貸款責(zé)任清收范圍，對(duì)已置換、核銷的呆賬，貸款表外應(yīng)收利息以及核銷后應(yīng)計(jì)利息等繼續(xù)催收，我行將繼續(xù)加大清收盤活的力度，努力降低損失。無抵押物被轉(zhuǎn)移，挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)等現(xiàn)象，未存在貸款本息未結(jié)清和未提供有效抵押方式的情況下，提前辦理注銷抵押登記手續(xù)。（4）對(duì)此次排查出來的問題貸款，進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，落實(shí)限期清收責(zé)任人。今年我行不定期組織了員工自查，總行機(jī)關(guān)部門不定期的抽查等方式。（2）開展了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核。根據(jù)總行文件要求，我行對(duì)公賬戶開展風(fēng)險(xiǎn)排查，排查內(nèi)容涉及開戶手續(xù)、開戶資料、賬戶使用、銷戶、交易操作和對(duì)賬六個(gè)方面，所查機(jī)構(gòu)存在的問題主要是賬戶資料不能及時(shí)更新、部分賬戶缺少企業(yè)年檢資料、休眠賬戶未按規(guī)定進(jìn)行管理、針對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題，要求相關(guān)人員立即逐項(xiàng)整改、強(qiáng)化考核、落實(shí)責(zé)任、防范風(fēng)險(xiǎn)。以上是我行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！****支行2011年9月8日第二篇：深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告**** 深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)**銀監(jiān)局辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》和**《關(guān)于印發(fā)全省金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（號(hào)）文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行制定了《****深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由董事長任組長，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長，部門經(jīng)理和各支行負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在監(jiān)察保衛(wèi)部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。此次主要排查了以下違規(guī)行為：（1）通過排查，經(jīng)我行業(yè)務(wù)管理部初審，報(bào)貸審會(huì)最終認(rèn)定后，確認(rèn)我行共有**萬元的正常貸款應(yīng)下調(diào)至不良貸款進(jìn)行管理，其中正常類有**萬元下調(diào)至可疑類，**萬元下調(diào)至次級(jí)類；關(guān)注類有**萬元下調(diào)至可疑類，**萬元下調(diào)至次級(jí)類。（4）通過排查，我行政府置換貸款行為真實(shí)，現(xiàn)金來源合規(guī)，置換決議或具有效力的法律文書資料齊全。根據(jù)排查結(jié)果，我行共有**筆共計(jì)**萬元無土地使用證或集體土地使用證房產(chǎn)抵押貸款，共有筆貸款共計(jì)萬元在貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱，共有筆萬元在貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換，以逃廢債務(wù)。排查責(zé)任此次排查我行嚴(yán)格按照以下要求，認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任： 一是誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)。三是誰承諾，誰負(fù)責(zé)。三是要求各職能部門認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理、績效考核辦法。今年我行不定期組織了審計(jì)稽核、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門，經(jīng)常性地開展對(duì)轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的自查。針對(duì)存在問題，責(zé)成各支行要結(jié)合“雙建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。通過審計(jì)，我行在國家對(duì)房地產(chǎn)出臺(tái)一系列政策后，對(duì)住房按揭貸款嚴(yán)格按國家調(diào)控政策，申請(qǐng)貸款的客戶必須到房地產(chǎn)登記部門取得房產(chǎn)為第一套房的證明，首付款切實(shí)到位，才辦理住房按揭貸款，同時(shí)實(shí)地調(diào)查借款人的經(jīng)濟(jì)狀況，合理約定借款期限和利率，加強(qiáng)貸后管理，自運(yùn)營按揭貸款以來，無一筆按揭貸款進(jìn)入不良，創(chuàng)造了信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)品種中不良率為零的佳績。存在的問題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，柜員信息與實(shí)際不符，柜員卡未定期修改密碼，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號(hào)不及時(shí)，重要空白憑證未實(shí)行帳實(shí)分管，日終授權(quán)柜員未對(duì)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)檢查等；對(duì)公存款對(duì)帳不認(rèn)真，更換印鑒手續(xù)不規(guī)范，現(xiàn)代支付來帳接收不及時(shí)等，對(duì)上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題我行進(jìn)行通報(bào)，對(duì)機(jī)構(gòu)責(zé)任人對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，其處罰責(zé)任人人，并督促各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)整改。存在的問題主要為大額現(xiàn)金支取未審批、掛失手續(xù)不合規(guī)、賬戶管理不符合規(guī)定。今年我行共交流人次，我行審計(jì)稽核部支行行長、部門經(jīng)理、副行長、行長助理和重要崗位人員開展了離任審計(jì)，我行兼職稽核員對(duì)其他崗位輪換人員進(jìn)行了離任審計(jì)。我行嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，按照下訪一級(jí)、下管一級(jí)的原則，對(duì)照《關(guān)于印發(fā)****開展員工家訪