【正文】 子銀行部、各支行、營業(yè)部綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控情況進(jìn)行了一次現(xiàn)場審計(jì)，重點(diǎn)審查了授權(quán)卡與柜員卡的管理，現(xiàn)金庫存管理，重要空白憑證和印章的管理，存款帳戶的開立與使用現(xiàn)代支付業(yè)務(wù)合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、未按規(guī)定開展非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、年終查庫內(nèi)容不全面、其它應(yīng)收款墊付未經(jīng)負(fù)責(zé)人審批、憑證未按規(guī)定用途使用。對以上我行排查出來的問題，一是要求職能部門和支行對問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改；二是要求財(cái)務(wù)部門按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別，提足撥備，使貸款損失準(zhǔn)備充足率、撥備覆蓋率、貸款撥備率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。我行嚴(yán)格按照“三項(xiàng)整治活動(dòng)方案”和“不良貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求各支行負(fù)責(zé)人出具承諾書。（3）通過排查，我行嚴(yán)格按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定真實(shí)、準(zhǔn)確，證明材料詳實(shí)、有效。負(fù)責(zé)人每月開展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月組織一次專題學(xué)習(xí)；每月開展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。針對存在問題，要結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)核算制度，規(guī)范會計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。（3）、至檢查日我支行存量貸款中，未存在借名、假名、冒名貸款。置換、核銷呆賬的檔案管理由專人負(fù)責(zé)保管。我行已將置換、核銷貸款納入不良貸款責(zé)任清收范圍，對已置換、核銷的呆賬，貸款表外應(yīng)收利息以及核銷后應(yīng)計(jì)利息等繼續(xù)催收，我行將繼續(xù)加大清收盤活的力度，努力降低損失。（4）對此次排查出來的問題貸款，進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，落實(shí)限期清收責(zé)任人。（2）開展了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核。以上是我行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請上級領(lǐng)導(dǎo)指正！****支行2011年9月8日第二篇：深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告**** 深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)**銀監(jiān)局辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》和**《關(guān)于印發(fā)全省金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（號）文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行制定了《****深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由董事長任組長，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長，部門經(jīng)理和各支行負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在監(jiān)察保衛(wèi)部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。（4）通過排查，我行政府置換貸款行為真實(shí)，現(xiàn)金來源合規(guī)，置換決議或具有效力的法律文書資料齊全。排查責(zé)任此次排查我行嚴(yán)格按照以下要求，認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任： 一是誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)。三是要求各職能部門認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理、績效考核辦法。針對存在問題，責(zé)成各支行要結(jié)合“雙建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)核算制度，規(guī)范會計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。存在的問題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，柜員信息與實(shí)際不符，柜員卡未定期修改密碼，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號不及時(shí)，重要空白憑證未實(shí)行帳實(shí)分管，日終授權(quán)柜員未對現(xiàn)金和憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)檢查等；對公存款對帳不認(rèn)真，更換印鑒手續(xù)不規(guī)范，現(xiàn)代支付來帳接收不及時(shí)等，對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題我行進(jìn)行通報(bào)，對機(jī)構(gòu)責(zé)任人對照《金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，其處罰責(zé)任人人，并督促各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)整改。今年我行共交流人次，我行審計(jì)稽核部支行行長、部門經(jīng)理、副行長、行長助理和重要崗位人員開展了離任審計(jì)，我行兼職稽核員對其他崗位輪換人員進(jìn)行了離任審計(jì)。我行按照《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃號印發(fā)）和《 2011年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)工作指導(dǎo)意見》號印發(fā)）要求，積極推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對對賬頻率、對賬對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。對于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點(diǎn)進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查訪員工姓名、職務(wù)，實(shí)施查訪的主查人及隨同人，查訪的時(shí)間、方式、結(jié)果，其他需要的事項(xiàng)。通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。對未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對，確保余額一致。(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(四)進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：存款方面。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。完成時(shí)限：11月30日—1—（二）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為積極推動(dòng)“深化執(zhí)行年”活動(dòng)的落實(shí)，認(rèn)真貫徹“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”中4項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”。完成時(shí)限：10月30日。（三）自查自糾階段（8月16日至11月20日）1．現(xiàn)金、重空、印章管理柜員現(xiàn)金尾箱：賬款是否相符、柜員尾箱限額符合規(guī)定。反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)備：大額數(shù)據(jù)和反洗錢可疑數(shù)據(jù)上報(bào)。檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會計(jì)—5— 員工開展自查工作，并將自查相關(guān)材料于9月10日前上報(bào)分行會計(jì)管理部綜合管理部。代保管物品：代保管物品實(shí)物、代保管物品的核算、代保管物品出入庫、代保管物品封包、定期盤查。完成時(shí)限：11月30日三、活動(dòng)安排（一）準(zhǔn)備階段（8月1日至8月15日）結(jié)合支行營業(yè)科自身實(shí)際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)小組。相關(guān)文件見分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈總行轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知〉的通知〉》（信銀沈轉(zhuǎn)字[2005]15號）完成時(shí)限：8月31日 （1）重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案 建立及演練情況；相關(guān)臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。貸款方面。通