團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售支持教材-wenkub
2023-05-14 10:15:35 本頁(yè)面
【正文】 支持 ? 講三個(gè)方面的內(nèi)容 一、疑難問(wèn)題處理 —— 產(chǎn)品的定價(jià)和超權(quán)限上報(bào) 二、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) —— 符合監(jiān)管要求開(kāi)展業(yè)務(wù) 三、上報(bào)處理技巧 —— 如何及時(shí)有效的獲得省公司和總公司的答復(fù) 4 疑難問(wèn)題處理 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 5 疑難問(wèn)題處理 ?定價(jià) ?超權(quán)限 ?涉及相關(guān)單證的設(shè)計(jì)及改造 6 疑難問(wèn)題處理 ? 定價(jià) 定價(jià)，是市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)里面最重要的組成部分之一，主要研究商品和服務(wù)的價(jià)格制定和變更的策略，以求得營(yíng)銷效果和收益的最佳。 定價(jià)的核心是在于著眼于“利潤(rùn)”。 掌握定價(jià)工作需要的定價(jià)信息； 定價(jià)工作始終與公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)一致。 由需求提出的單位進(jìn)行整理 ， 要求對(duì)需求進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明 。 15 疑難問(wèn)題處理 ? 哪些情況下可以對(duì)實(shí)務(wù)要求進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐黄疲? ?監(jiān)管允許 ?需求合理 ?體現(xiàn)效益 ?搶占市場(chǎng) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 16 疑難問(wèn)題處理 ? 哪些內(nèi)容可以適當(dāng)?shù)耐黄疲? ?根據(jù)總部即將下發(fā) 81號(hào)文修訂版明確可突破內(nèi)容 ? 條款可以酌情放寬 ? 內(nèi)部實(shí)務(wù)規(guī)則可以適當(dāng)突破 17 疑難問(wèn)題處理 ?超權(quán)限審批流程 收到請(qǐng)示 總公司初審部門(mén) 初步意見(jiàn) 相關(guān)部門(mén) 會(huì)簽 最終處理意見(jiàn) 批復(fù) 省公司團(tuán)險(xiǎn) 省公司權(quán)限 ? 否 ? 是 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 疑難問(wèn)題處理 ?審批流程優(yōu)化工作 ? 2020年 3月 ， 總部下發(fā) 《 團(tuán)險(xiǎn)超權(quán)限業(yè)務(wù)報(bào)批管理辦法 （ 試行 ） 》 的通知(XX人險(xiǎn)發(fā) 〔 2020〕 81號(hào) )， 進(jìn)一步優(yōu)化了批復(fù)流程 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ? 新監(jiān)管政策帶來(lái)的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對(duì)于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部將負(fù)責(zé)對(duì)公司意外險(xiǎn)銷售管理方面的制度、流程、產(chǎn)品信息以及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合作等進(jìn)行了檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行組織整改。并填報(bào) 《 不符合標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)列表 》 ，報(bào)送團(tuán)體業(yè)務(wù)部備案。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。 憑證要素 要求全面、規(guī)范 ? 電子樣張報(bào)總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部審核批準(zhǔn)，并經(jīng)總公司辦公室備案后方可印刷。 32 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務(wù)管理 ? XX人險(xiǎn)發(fā) 【 2020】 202號(hào)明確交通工具及觀光景點(diǎn)、娛樂(lè)場(chǎng)所業(yè)務(wù) ? 1117XX交通意外傷害保險(xiǎn)憑證一聯(lián) .doc ? 1117XX交通意外傷害保險(xiǎn)憑證多聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點(diǎn)、娛樂(lè)場(chǎng)所人身意外傷害保險(xiǎn)憑證一聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點(diǎn)、娛樂(lè)場(chǎng)所人身意外傷害保險(xiǎn)憑證多聯(lián) .doc 33 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務(wù)管理 ? 完善系統(tǒng)，配套無(wú)線 POS及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)單證管理及實(shí)務(wù)管理規(guī)定 ? 在分公司試運(yùn)行過(guò)程中進(jìn)一步驗(yàn)證了無(wú)線 pos及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)于 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 要求的適應(yīng)性 ? 配套完善了兩個(gè)出單體系的業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及財(cái)務(wù)實(shí)施細(xì)則，規(guī)范了單證管理 ? 互聯(lián)網(wǎng)短險(xiǎn)銷售保險(xiǎn)憑證（中文） .doc ? 無(wú)線終端短險(xiǎn)銷售保險(xiǎn)憑證 (中文 ).doc ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 34 三、 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求 下一步工作： ? 再次嚴(yán)格清查中介代理業(yè)務(wù)（一） ? 清查合作
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