團體保險業(yè)務銷售支持教材-wenkub
2023-05-14 10:15:35 本頁面
【正文】 支持 ? 講三個方面的內容 一、疑難問題處理 —— 產(chǎn)品的定價和超權限上報 二、依法合規(guī)經(jīng)營 —— 符合監(jiān)管要求開展業(yè)務 三、上報處理技巧 —— 如何及時有效的獲得省公司和總公司的答復 4 疑難問題處理 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 5 疑難問題處理 ?定價 ?超權限 ?涉及相關單證的設計及改造 6 疑難問題處理 ? 定價 定價，是市場營銷學里面最重要的組成部分之一，主要研究商品和服務的價格制定和變更的策略，以求得營銷效果和收益的最佳。 定價的核心是在于著眼于“利潤”。 掌握定價工作需要的定價信息； 定價工作始終與公司經(jīng)營戰(zhàn)略目標一致。 由需求提出的單位進行整理 ， 要求對需求進行詳細說明 。 15 疑難問題處理 ? 哪些情況下可以對實務要求進行適當?shù)耐黄疲? ?監(jiān)管允許 ?需求合理 ?體現(xiàn)效益 ?搶占市場 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 16 疑難問題處理 ? 哪些內容可以適當?shù)耐黄疲? ?根據(jù)總部即將下發(fā) 81號文修訂版明確可突破內容 ? 條款可以酌情放寬 ? 內部實務規(guī)則可以適當突破 17 疑難問題處理 ?超權限審批流程 收到請示 總公司初審部門 初步意見 相關部門 會簽 最終處理意見 批復 省公司團險 省公司權限 ? 否 ? 是 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 18 疑難問題處理 ?審批流程優(yōu)化工作 ? 2020年 3月 ， 總部下發(fā) 《 團險超權限業(yè)務報批管理辦法 （ 試行 ） 》 的通知(XX人險發(fā) 〔 2020〕 81號 )， 進一步優(yōu)化了批復流程 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團體業(yè)務部將負責對公司意外險銷售管理方面的制度、流程、產(chǎn)品信息以及保險中介機構合作等進行了檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題進行組織整改。并填報 《 不符合標準管理規(guī)定的分支機構列表 》 ，報送團體業(yè)務部備案。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會《保險公司意外險業(yè)務經(jīng)營標準》，規(guī)避監(jiān)管風險。 憑證要素 要求全面、規(guī)范 ? 電子樣張報總公司團體業(yè)務部審核批準，并經(jīng)總公司辦公室備案后方可印刷。 32 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務管理 ? XX人險發(fā) 【 2020】 202號明確交通工具及觀光景點、娛樂場所業(yè)務 ? 1117XX交通意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1117XX交通意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc 33 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務管理 ? 完善系統(tǒng)，配套無線 POS及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務單證管理及實務管理規(guī)定 ? 在分公司試運行過程中進一步驗證了無線 pos及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務系統(tǒng)對于 《 標準 》 要求的適應性 ? 配套完善了兩個出單體系的業(yè)務實務及財務實施細則，規(guī)范了單證管理 ? 互聯(lián)網(wǎng)短險銷售保險憑證（中文） .doc ? 無線終端短險銷售保險憑證 (中文 ).doc ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 34 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作： ? 再次嚴格清查中介代理業(yè)務（一） ? 清查合作
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