4某信用社稽核工作總結(jié)-wenkub
2024-08-27 15 本頁面
【正文】 有機結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。 ⑶ 、協(xié)同相關部門進行 “ 冒名 ” 貸款專項檢查 經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“ 冒名 ” 貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市 *個信用社存在冒名貸款，共計 *x 戶， *x 筆，金額 ***x 元。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進行了多達 x 次的序時稽核和 x 次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存 *x 次，共查現(xiàn)金 **萬元；檢查重要空白憑證 *x 次，共查 *萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品 *次，累計 *x 萬元；檢查計算機備份盤 *次，計 *x 張；檢查計算機各類打印資料 *次，計 **份；檢查結(jié)算業(yè)務 *x 次；檢查 第 5 頁 共 22 頁 各種登記簿 **本；現(xiàn)場稽核傳票 **本。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 **年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應付未付利息 **元； x 個社多提應付未付利息 **元； x 個社加提應付未付利息 ***.*元； x 個社各項提留基礎數(shù)錯誤。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員 *x 人，罰款 **x 元，其中：通報批評 *人，行政警告 x 人，行政降級 x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x人，免信用社副主任 x人。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 ***農(nóng)村信用社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理 x 人，專職稽核 第 2 頁 共 22 頁 員四人，兼 職稽核員 x 人。 第 1 頁 共 22 頁 某信用社稽核工作總結(jié) 第一篇： xx 信用社稽核工作總結(jié) xx，是中共中央關于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關鍵一年。全轄設有獨立核算信用社（部） *個，信用分社 *個，共 *個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工 *x 人。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務經(jīng)營，財務費用、信貸、傳票帳務、內(nèi)控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法，規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為 ***聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。其中考核得 *分以上的社 *個，占比 *%，得 **分的社 x 個，占比為 *%， **分的社 x 個，占比為 x%。 ㈢、根據(jù)我社實際情況，及時開展專 項稽核 根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。 四、工作中存在的問題和障 礙 由于農(nóng)村信用社機構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)對 “ 稽核、監(jiān)督、檢查 ” 等方面存在 “ 真空 ” 狀態(tài)，新系統(tǒng)下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。 總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。 ⑵ 、衛(wèi)生及規(guī)范化服務專項檢查方面 為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務，增強員工品牌意識，打造精品網(wǎng)點，提高服務質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對全轄 *個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核，共發(fā)出最清結(jié) *份、清潔 *份、不清潔 x 份；對 XX 縣區(qū)信用 社規(guī)范化服務進行突擊檢查，共檢查 *個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達 *%，共處罰違規(guī)人員 *人，經(jīng)濟罰款計 *x 元。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)相匹配的稽核檢查、風險預警系統(tǒng)，使得在所有業(yè)務數(shù)據(jù)集中處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng)得到相應的稽核項目，從而使存在風險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡進行監(jiān) 控。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數(shù)據(jù)進行快捷處理，形成時效性強的監(jiān)督管理信息。 以上報告妥否，請指正。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 ***農(nóng)村信用社設有總稽核一人 ，稽核經(jīng)理 x 人，專職稽核員四人，兼職稽核員 x 人。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員 *x人，罰款 **x 元，其中：通報批評 *人，行政警告 x 人，行政降級 x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x 人，免信用社副主任 x 人。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應付未付利息 **元； x 個社多提應付未付利息 **元； x 個社加提應付未付利息 ***.*元； x 個社各項提留基礎數(shù)錯誤。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 **年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 的合
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