【正文】 次，共查 *個營業(yè)網(wǎng)點，稽核 面達 *x％；進行規(guī)范化服務專項檢查 x 次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體（誠信金店和銀鑫典當行），進行專項稽核 x 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié) 第 3 頁 共 22 頁 同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行 “ 冒名 ” 貸款專項稽核 x 次。 三、稽核工作具體 內(nèi)容 ㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作 **年度會計決算常規(guī)稽核。 **年度經(jīng)營目標責任制考核兌現(xiàn) 常規(guī)稽核。 ㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核 x次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項稽核 x次；XX縣區(qū)規(guī)范化服務專項檢查 x次； “ 冒名 ” 貸款專項稽核 x次；進行專項稽核 x 次，檢查情況如下： ⑴ 、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項檢查方面 為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操 作權(quán)限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時 核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。 帶來便捷的結(jié)算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場 稽核監(jiān)控系統(tǒng)。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法 力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。 ⑶ 、協(xié)同相關(guān)部門進行冒名貸款專項檢查 第 9 頁 共 22 頁 經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社冒名貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市 *個信用社存在冒名貸款，共計 *x 戶， *x 筆，金額 ***x元。 沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。 由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺 乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理兩張皮現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。 某信用社稽核工作總結(jié) 第三篇： xx 信用社稽核工作總結(jié) xx，是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。全轄設有獨立核算信用社（部） *個，信用分社 *個，共 *個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工 *x 人。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務經(jīng)營，財務費用、信貸、傳票帳務、內(nèi)控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法，規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為 ***聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。其中考核得 *分以上的社 *個，占比 *%，得 **分的社 x 個，占比為 *%， **分的社 x 個，占比為 x%。 ㈢、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核 根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行 第 15 頁 共 22 頁 研究、部署，開展專項稽核?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 xxxxxx 農(nóng)村信用社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理 x 人，專職稽核員四人，兼職稽核員 x 人。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。通過 一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員 xxx 人，罰款 xxxxx 元，其中：通報批評 xx 人，行政警告 x 人，行政降級 x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x人，免信用社副主任 x 人。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應付未付利息 xxxx元； x 個社多提應付未付利息 xxxx 元； x 個社加提應付未付利息 元； x 個社各項提留基礎數(shù)錯誤。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 xxxx 年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。 不過那時的我運氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將 第 19 頁 共 22 頁 喪失信心的時候，找到了現(xiàn)在工作的地方， **信用社。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。我所在的排查小組對 **縣 **信用社、 *5 家信用社進行了排查 。 二、工作中的具體做法： 加強學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。 二是加強政治理論、法律、業(yè)務等方面的學習，利用業(yè)余時間認真學習金融業(yè)務知識，法律知識和各項規(guī) 章制度，認真學習市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進自己融會貫通，學以致用，提高業(yè)務工作能力、綜合分析能力。 在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真 記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。 稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。 在以后的工作生活中，我還是要繼續(xù)的努力工作，因為我從個人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點就是上班經(jīng)常遲到， 第 22 頁 共 22 頁 上班的時候經(jīng)常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認真改正