【正文】 合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對稽核、監(jiān)督、檢查等方面存在真空狀態(tài)，新系統(tǒng)下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場 第 10 頁 共 22 頁 稽核無法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央 x 號文件精神，緊 第 11 頁 共 22 頁 緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以 “ 一手抓管理、一手抓發(fā)展 ” 為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持 “ 三農(nóng) ” 為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“ 四個五 ” 奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段 ，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在 “ 落實 ” 二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。今年共進(jìn)行專項稽核 x 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項稽核 x 次，共稽核 *個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面 達(dá) *x％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項稽核 x 次，共查 *個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達(dá) *x％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項檢查 x 次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟(jì)實體（誠信金店和銀鑫典當(dāng)行），進(jìn)行專項稽核 x 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“ 冒名 ” 貸款專項稽核 x 次。 第 14 頁 共 22 頁 **年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項稽核 x 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項稽核 x 次； XX 縣區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項檢查 x 次； “ 冒名 ”貸款專項稽核 x 次；進(jìn)行專項稽核 x 次，檢查情況如下：第四篇：信用社稽核工作總結(jié) xxxxxx 農(nóng)村信用聯(lián)社二 xx 四年度稽核工作總結(jié) 二 xx 四年，是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我 市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。我們在進(jìn)行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。在我找到個周，已經(jīng)體會了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進(jìn)入工作崗位上后，馬上就適應(yīng)了新的環(huán)境，工作業(yè)績也很快的上來了。 為有效預(yù)防突發(fā)性事故和員工道德性風(fēng)險引起的責(zé)任性 第 20 頁 共 22 頁 事故，對轄內(nèi)金庫的現(xiàn)金庫存進(jìn)行了突擊查庫 。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當(dāng)其沖應(yīng)該放在第一位。 。 明確思想，端正態(tài)度。在學(xué)習(xí)過程中勤記錄、勤思考、勤請教，總結(jié)工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷充實和完善自己。 一、基本工作情況： 20XX年參加稽核工作以來，在 **市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下 *項稽 核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作： 案件風(fēng)險百日排查交叉檢查，對 **縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險排查?，F(xiàn)在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。為了確保 xxxx 年度會計決算真實、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。 二、稽核工作概況 xxxxxx 聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二 xx 四年稽核工作要點》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實際情況，先后對我市 xx 個信用社（部）， xx 個分社共計 xx 個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了最 少 x 次，最多 x 次的全面序時稽核和 x 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá) xxx％。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá) x次的序時稽核和 x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存 *x 次，共查現(xiàn)金 **萬元；檢查重要空白憑證 *x 次，共查 *萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品 *次，累計 *x 萬元；檢查計算機(jī)備份盤 *次，計 *x 張；檢查計算機(jī)各類打印資料*次，計 **份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù) *x 次；檢查各種登記簿 **本；現(xiàn)場稽核傳票 **本。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應(yīng)付未付利息 **元； x 個社多提應(yīng)付未付利息 **元； x 個社加提應(yīng)付未付利息 ***.*元； x 個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。 以上報告妥否，請指正。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的稽核檢查、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核項目，從而使存在風(fēng)險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān) 控。 總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。 四、工作中存在的問題和障 礙 由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認(rèn)識特別是在防范和化解風(fēng)險上的認(rèn)識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。其中考核得 *分以上的社 *個，占比