不同客戶的需求分析-wenkub
2023-03-12 15:19:33 本頁面
【正文】 買 當(dāng)機(jī)立斷 喜愛賺錢投資 （必須介紹國壽投資項(xiàng)目） 男性風(fēng)險(xiǎn)較大 男性多有不良嗜好 男性的工作壓力和生活負(fù)擔(dān)大 男性的壽命較短 男性是家庭的經(jīng)濟(jì)支柱 理性分析 激將法 曲線促成 （可以利用一般男人的孝心促成） 鴻鑫 金鑫 康 A 康定 意外 低收入者 中收入者 高收入者 抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱 謹(jǐn)小慎微 喜好儲(chǔ)蓄 抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱 需要投資理財(cái) 如何進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃 時(shí)間 期限 特點(diǎn) 投資目的 人壽保險(xiǎn)建議 單身期 2— 5年 收入低、花銷大 結(jié)婚、購房 收入的 5%10%購買保障型險(xiǎn)種 家庭形成期 1— 5年 收入增加、生活穩(wěn)定 生兒、育兒 定期險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn) 家庭成長期 9— 12年 收入增加、年齡增長 創(chuàng)業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資 子女教育金、父母保障金 子女大學(xué)教育期 4— 7年 理財(cái)成功 繼續(xù)投資 養(yǎng)老、健康險(xiǎn) 理財(cái)不成功 停止投資 子女教育金 家庭成熟期 15年 工作能力及經(jīng)驗(yàn)強(qiáng) 不宜風(fēng)險(xiǎn)投資 繼續(xù)購買養(yǎng)老保險(xiǎn) 退休期 55歲 /60歲 度晚年 不宜投資 不購買 抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng) 擔(dān)心財(cái)產(chǎn)損失 攀比心理強(qiáng) 投資能力強(qiáng) 從人大常委會(huì)獲悉，遺產(chǎn)稅已被列入九屆全國人大常委會(huì)的立法規(guī)劃，目前國家稅務(wù)局正在積極的進(jìn)行這一法規(guī)的協(xié)調(diào)工作 國外遺產(chǎn)稅率高達(dá) 50%以上。 級(jí)別 遺產(chǎn)凈額（萬元） 稅率%
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