【正文】 規(guī)劃風(fēng)險管理 2 識別風(fēng)險 3 實施定性風(fēng)險分析 4 實施定量風(fēng)險分析 5 規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對 6監(jiān)控風(fēng)險 5 二 .什么是風(fēng)險和如何進行風(fēng)險管理 ㈠ 風(fēng)險概念的演變過程 時 間 學(xué) 者 論 點 19世紀 西方古典 經(jīng)濟學(xué)家 收益與風(fēng)險并存，承受風(fēng)險是獲得收益的代價，獲得收益是承受風(fēng)險的回報 20世紀初 美 . ① 客觀存在 ②具有不確定性 20世紀 20年代 美 . ① 可測定的不確定性 ②存在統(tǒng)計規(guī)律 20世紀 60年代 美 . 不確定性與風(fēng)險分析者主觀判斷有關(guān) 20世紀 80年代 日 .武井勛 ① 不確定性 ②客觀存在 ③可以被測量 綜合上述觀點： ①是一種可測定的有威脅的不確定性； ②是實際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； ③是一種可測定的不確定性，既是威脅也可能帶來機會。工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材 工程項目風(fēng)險與保險管理 工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會 1 2 一 . 為什么要研究風(fēng)險和進行風(fēng)險管理 1. 風(fēng)險的存在 ⑴ 人類發(fā)展的歷史說明風(fēng)險存在。 6 （二）風(fēng)險的定義 《 現(xiàn)代漢語詞典 》 ：可能發(fā)生的危險 《 朗文詞典 》 ： Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.——意外傷害或危險發(fā)生的可能性。 、 8 為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。 為了加強工程項目的風(fēng)險管理，建議對大型或重要的項目，設(shè)置風(fēng)險管理專職人員 (風(fēng)險管理工程師 )，具體負責(zé)項目風(fēng)險與保險管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。 11 規(guī)劃風(fēng)險管理 （ 1）輸入（ Input依據(jù)） ①事業(yè)環(huán)境因素 : 項目干系人的風(fēng)險意識和風(fēng)險承受度 . ② 組織過程資產(chǎn) : 已有的風(fēng)險管理資源 (如 :風(fēng)險分析方法 ,工具 ,應(yīng)對措施等 ) ③ 項目范圍說明書 : 項目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu) . ④ 項目管理計劃 : 項目進度、費用、溝通等計劃 . （ 2）工具和技術(shù)（ T00lsTechniqus方法） 計劃會議 （ 3）輸出（ Output成果） 風(fēng)險管理計劃 12 13 風(fēng)險管理計劃主要內(nèi)容 (1) 確定本項目風(fēng)險管理的目標 ,范圍 ,組織 ,職責(zé) ,權(quán)限及負責(zé)人 . (2) 項目特點與風(fēng)險形勢估計 . (3) 風(fēng)險識別與風(fēng)險分析的方法、工具 . (4) 風(fēng)險的應(yīng)對措施 . (5) 風(fēng)險管理有效性的標準 . (6) 風(fēng)險管理所需資源和費用估算 . (7) 單個風(fēng)險應(yīng)對的 “風(fēng)險應(yīng)對計劃”的內(nèi)容與格式 . (8) 有關(guān)風(fēng)險跟蹤記錄的要求 . 識別風(fēng)險 對風(fēng)險進行管理必須先識別風(fēng)險。 風(fēng)險的識別越早越好。它通過選定與預(yù)測分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。 藍德公司的做法是：所選專家一般為 20人左右，專家之間不認識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預(yù)測的有效性。 20 綜合風(fēng)險等級分類表 風(fēng)險等級 風(fēng)險影響后果 嚴重 較嚴重 適度 低 風(fēng)險概率 高 K M R R 較高 M M R R 適度 T T R I 低 T T R I 其中： K—kill，表示風(fēng)險很強，宜回避，放棄項目 M—modify plan，表示風(fēng)險強，需修正擬議中的方案或采取補償措施 T—trigger，風(fēng)險概率不高，但影響后果嚴重或較嚴重，需注意臨界點（主要指概率） R—review reconsider，風(fēng)險不大，主要是影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項目 I—ignore，表示風(fēng)險微弱，可忽略不計 此表根據(jù)國家發(fā)改委 ,建 設(shè)部 2023年 7月修訂的 建設(shè)項目經(jīng)濟評價 方法 第 21 實施定量風(fēng)險分析 （ PMI）對實施定量風(fēng)險分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識別的風(fēng)險對項目總體目標影響的過程。 對投資巨大 ,影響嚴重的項目需進行定量風(fēng)險分析。一種是采取規(guī)避手段。 23 （ 保險性轉(zhuǎn)移 ） 轉(zhuǎn) 移 費用較大 （ 大于風(fēng)險自身可能造成的損失 ） 成功 以部分代價 取得保障 費用 采取措施 如果： 較小 可能 可以回避而又不損害根本利益 (可能性極小 ) 回避 不可能 隔離 減輕 自留 分散 保險 技術(shù)轉(zhuǎn)讓 租賃 不成功 （非保險性轉(zhuǎn)移） （ 1）規(guī)避手段 24 ① 擔(dān)保 擔(dān)保在 《 民法 》 上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟合同項下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。 對于工程項目，特別是國際承包工程項目，常用的是通過銀行、擔(dān)保公司或保險公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂 （ Letter of guarantee）進行擔(dān)保。 27 (3)、擔(dān)保與保險的區(qū)別 從風(fēng)險應(yīng)對的財務(wù)手段 (即從提供經(jīng)濟保障 )角度，擔(dān)保和保險都具有保障作用，但二者性質(zhì)有所不同，其主要區(qū)別如下： ⑴ 契約當(dāng)事人不同； ⑵ 費用承擔(dān)不同； ⑶ 損失產(chǎn)生的根源不同； ⑷ 損失承受不同； ⑸ 損失發(fā)生的概率不同。在風(fēng)險事件發(fā)生時，實施風(fēng)險應(yīng)對措施進行控制 .必要時啟動風(fēng)險事故應(yīng)急預(yù)案。 (4)應(yīng)急措施和所需的資源 (如 :所需的設(shè)備 ,器材 ,工具 ,裝備 ,通訊聯(lián)絡(luò)方式 ,以及人員疏散 ,傷員尋找 ,救護 ,危險區(qū)隔離 ,救護演練計劃等 )。 30 四 . 工程總承包項目的主要風(fēng)險 (一 ) 項目投標 (報價 )風(fēng)險 投標是實力、能力、技術(shù)、信譽和策略的競爭。因此融資風(fēng)險也成了承包商的主要風(fēng)險之一了。在項目決策階段，主要是通過盈利能力分析指標的”內(nèi)部收益率”對貸款利率進行分析評估以規(guī)避風(fēng)險。國際上認為理想的內(nèi)部收益率應(yīng)比銀行貸款利率高出 8～ 10個百分點。同時將所貸款項目本身的資產(chǎn)（必要時可約定其他一些資產(chǎn)），而不是債務(wù)人的其他所有資產(chǎn)作為貸款抵押。 承包商（工程公司）在投標和中標后執(zhí)行合同期間，項目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險之一。 ? 罰則嚴苛的條款 。將全部或部分成本增高的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。 對于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц?，而?dāng)?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。這些風(fēng)險主要來自項目管理組織自身 .也有的可能來自于業(yè)主、分包商、供貨商 .以及市場。 ③ 在系統(tǒng)設(shè)計中沒有考慮留有必要和合理的設(shè)計裕量 。 46 （ 2）采購風(fēng)險 ① 市場價格大幅上漲和設(shè)計請購單不準確 (包括數(shù)量 ,規(guī)格 ),所引起的采購費用控制風(fēng)險 。 ③對供貨廠商的評審及定標失誤，供貨廠商選擇不當(dāng) ,供貨質(zhì)量不符合項目要求。 ④ 沒有定期召開施工計劃執(zhí)行情況檢查會和現(xiàn)場施工調(diào)度會 ,對施工中存在的問題沒有得到及時的糾正和處理 。 ② 沒有指導(dǎo)、協(xié)助用戶做好試運行前的檢查和物資、技術(shù)、人員、組織等準備工作 。 ② 安全 (包括 HSE)風(fēng)險 :規(guī)避安全風(fēng)險