【正文】 規(guī)劃風險管理 2 識別風險 3 實施定性風險分析 4 實施定量風險分析 5 規(guī)劃風險應對 6監(jiān)控風險 5 二 .什么是風險和如何進行風險管理 ㈠ 風險概念的演變過程 時 間 學 者 論 點 19世紀 西方古典 經濟學家 收益與風險并存，承受風險是獲得收益的代價，獲得收益是承受風險的回報 20世紀初 美 . ① 客觀存在 ②具有不確定性 20世紀 20年代 美 . ① 可測定的不確定性 ②存在統(tǒng)計規(guī)律 20世紀 60年代 美 . 不確定性與風險分析者主觀判斷有關 20世紀 80年代 日 .武井勛 ① 不確定性 ②客觀存在 ③可以被測量 綜合上述觀點： ①是一種可測定的有威脅的不確定性； ②是實際后果偏離預想有利結果的可能性； ③是一種可測定的不確定性，既是威脅也可能帶來機會。工程建設項目經理培訓教材 工程項目風險與保險管理 工程建設項目經理培訓教材編委會 1 2 一 . 為什么要研究風險和進行風險管理 1. 風險的存在 ⑴ 人類發(fā)展的歷史說明風險存在。 6 （二）風險的定義 《 現(xiàn)代漢語詞典 》 ：可能發(fā)生的危險 《 朗文詞典 》 ： Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.——意外傷害或危險發(fā)生的可能性。 、 8 為實現(xiàn)風險管理目標需建立相應的組織系統(tǒng)。 為了加強工程項目的風險管理，建議對大型或重要的項目，設置風險管理專職人員 (風險管理工程師 )，具體負責項目風險與保險管理的組織與協(xié)調事宜。 11 規(guī)劃風險管理 （ 1）輸入（ Input依據(jù)） ①事業(yè)環(huán)境因素 : 項目干系人的風險意識和風險承受度 . ② 組織過程資產 : 已有的風險管理資源 (如 :風險分析方法 ,工具 ,應對措施等 ) ③ 項目范圍說明書 : 項目范圍、制約因素及初步工作分解結構 . ④ 項目管理計劃 : 項目進度、費用、溝通等計劃 . （ 2）工具和技術（ T00lsTechniqus方法） 計劃會議 （ 3）輸出（ Output成果） 風險管理計劃 12 13 風險管理計劃主要內容 (1) 確定本項目風險管理的目標 ,范圍 ,組織 ,職責 ,權限及負責人 . (2) 項目特點與風險形勢估計 . (3) 風險識別與風險分析的方法、工具 . (4) 風險的應對措施 . (5) 風險管理有效性的標準 . (6) 風險管理所需資源和費用估算 . (7) 單個風險應對的 “風險應對計劃”的內容與格式 . (8) 有關風險跟蹤記錄的要求 . 識別風險 對風險進行管理必須先識別風險。 風險的識別越早越好。它通過選定與預測分析課題有關的領域的專家。 藍德公司的做法是：所選專家一般為 20人左右，專家之間不認識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預測的有效性。 20 綜合風險等級分類表 風險等級 風險影響后果 嚴重 較嚴重 適度 低 風險概率 高 K M R R 較高 M M R R 適度 T T R I 低 T T R I 其中： K—kill，表示風險很強，宜回避，放棄項目 M—modify plan，表示風險強，需修正擬議中的方案或采取補償措施 T—trigger，風險概率不高，但影響后果嚴重或較嚴重，需注意臨界點（主要指概率） R—review reconsider，風險不大，主要是影響后果不大，適當采取措施不影響項目 I—ignore，表示風險微弱，可忽略不計 此表根據(jù)國家發(fā)改委 ,建 設部 2023年 7月修訂的 建設項目經濟評價 方法 第 21 實施定量風險分析 （ PMI）對實施定量風險分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識別的風險對項目總體目標影響的過程。 對投資巨大 ,影響嚴重的項目需進行定量風險分析。一種是采取規(guī)避手段。 23 （ 保險性轉移 ） 轉 移 費用較大 （ 大于風險自身可能造成的損失 ） 成功 以部分代價 取得保障 費用 采取措施 如果： 較小 可能 可以回避而又不損害根本利益 (可能性極小 ) 回避 不可能 隔離 減輕 自留 分散 保險 技術轉讓 租賃 不成功 （非保險性轉移） （ 1）規(guī)避手段 24 ① 擔保 擔保在 《 民法 》 上是指，以確保債務或其他經濟合同項下義務的履行或清償為目的的保證行為。債務人或擔保人以自己的有形資產或權益，作為擔保。 對于工程項目，特別是國際承包工程項目，常用的是通過銀行、擔保公司或保險公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂 （ Letter of guarantee）進行擔保。 27 (3)、擔保與保險的區(qū)別 從風險應對的財務手段 (即從提供經濟保障 )角度，擔保和保險都具有保障作用，但二者性質有所不同，其主要區(qū)別如下： ⑴ 契約當事人不同； ⑵ 費用承擔不同； ⑶ 損失產生的根源不同； ⑷ 損失承受不同； ⑸ 損失發(fā)生的概率不同。在風險事件發(fā)生時，實施風險應對措施進行控制 .必要時啟動風險事故應急預案。 (4)應急措施和所需的資源 (如 :所需的設備 ,器材 ,工具 ,裝備 ,通訊聯(lián)絡方式 ,以及人員疏散 ,傷員尋找 ,救護 ,危險區(qū)隔離 ,救護演練計劃等 )。 30 四 . 工程總承包項目的主要風險 (一 ) 項目投標 (報價 )風險 投標是實力、能力、技術、信譽和策略的競爭。因此融資風險也成了承包商的主要風險之一了。在項目決策階段，主要是通過盈利能力分析指標的”內部收益率”對貸款利率進行分析評估以規(guī)避風險。國際上認為理想的內部收益率應比銀行貸款利率高出 8～ 10個百分點。同時將所貸款項目本身的資產（必要時可約定其他一些資產），而不是債務人的其他所有資產作為貸款抵押。 承包商（工程公司）在投標和中標后執(zhí)行合同期間，項目環(huán)境同樣為承包商所關注，并成為其主要風險之一。 ? 罰則嚴苛的條款 。將全部或部分成本增高的風險轉移給業(yè)主承擔。 對于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價款用當?shù)刎泿胖Ц?，而當?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r，應考慮在合同中增列貨幣保值條款。這些風險主要來自項目管理組織自身 .也有的可能來自于業(yè)主、分包商、供貨商 .以及市場。 ③ 在系統(tǒng)設計中沒有考慮留有必要和合理的設計裕量 。 46 （ 2）采購風險 ① 市場價格大幅上漲和設計請購單不準確 (包括數(shù)量 ,規(guī)格 ),所引起的采購費用控制風險 。 ③對供貨廠商的評審及定標失誤，供貨廠商選擇不當 ,供貨質量不符合項目要求。 ④ 沒有定期召開施工計劃執(zhí)行情況檢查會和現(xiàn)場施工調度會 ,對施工中存在的問題沒有得到及時的糾正和處理 。 ② 沒有指導、協(xié)助用戶做好試運行前的檢查和物資、技術、人員、組織等準備工作 。 ② 安全 (包括 HSE)風險 :規(guī)避安全風險