【正文】 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 2 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 3 實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析 4 實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析 5 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 6監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn) 5 二 .什么是風(fēng)險(xiǎn)和如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 ㈠ 風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程 時(shí) 間 學(xué) 者 論 點(diǎn) 19世紀(jì) 西方古典 經(jīng)濟(jì)學(xué)家 收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，承受風(fēng)險(xiǎn)是獲得收益的代價(jià)，獲得收益是承受風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào) 20世紀(jì)初 美 . ① 客觀存在 ②具有不確定性 20世紀(jì) 20年代 美 . ① 可測(cè)定的不確定性 ②存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律 20世紀(jì) 60年代 美 . 不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀判斷有關(guān) 20世紀(jì) 80年代 日 .武井勛 ① 不確定性 ②客觀存在 ③可以被測(cè)量 綜合上述觀點(diǎn)： ①是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性； ②是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； ③是一種可測(cè)定的不確定性，既是威脅也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)。工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理 工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會(huì) 1 2 一 . 為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 1. 風(fēng)險(xiǎn)的存在 ⑴ 人類(lèi)發(fā)展的歷史說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)存在。 6 （二）風(fēng)險(xiǎn)的定義 《 現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典 》 ：可能發(fā)生的危險(xiǎn) 《 朗文詞典 》 ： Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.——意外傷害或危險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 、 8 為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。 為了加強(qiáng)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，建議對(duì)大型或重要的項(xiàng)目，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員 (風(fēng)險(xiǎn)管理工程師 )，具體負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。 11 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）輸入（ Input依據(jù)） ①事業(yè)環(huán)境因素 : 項(xiàng)目干系人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受度 . ② 組織過(guò)程資產(chǎn) : 已有的風(fēng)險(xiǎn)管理資源 (如 :風(fēng)險(xiǎn)分析方法 ,工具 ,應(yīng)對(duì)措施等 ) ③ 項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū) : 項(xiàng)目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu) . ④ 項(xiàng)目管理計(jì)劃 : 項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用、溝通等計(jì)劃 . （ 2）工具和技術(shù)（ T00lsTechniqus方法） 計(jì)劃會(huì)議 （ 3）輸出（ Output成果） 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 12 13 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃主要內(nèi)容 (1) 確定本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ,范圍 ,組織 ,職責(zé) ,權(quán)限及負(fù)責(zé)人 . (2) 項(xiàng)目特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)估計(jì) . (3) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析的方法、工具 . (4) 風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施 . (5) 風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的標(biāo)準(zhǔn) . (6) 風(fēng)險(xiǎn)管理所需資源和費(fèi)用估算 . (7) 單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的 “風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃”的內(nèi)容與格式 . (8) 有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤記錄的要求 . 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。它通過(guò)選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專(zhuān)家。 藍(lán)德公司的做法是：所選專(zhuān)家一般為 20人左右，專(zhuān)家之間不認(rèn)識(shí)也互不通氣，以保證專(zhuān)家意見(jiàn)的獨(dú)立性和預(yù)測(cè)的有效性。 20 綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)表 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)影響后果 嚴(yán)重 較嚴(yán)重 適度 低 風(fēng)險(xiǎn)概率 高 K M R R 較高 M M R R 適度 T T R I 低 T T R I 其中： K—kill，表示風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)，宜回避，放棄項(xiàng)目 M—modify plan，表示風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)，需修正擬議中的方案或采取補(bǔ)償措施 T—trigger，風(fēng)險(xiǎn)概率不高，但影響后果嚴(yán)重或較嚴(yán)重，需注意臨界點(diǎn)（主要指概率） R—review reconsider，風(fēng)險(xiǎn)不大，主要是影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項(xiàng)目 I—ignore，表示風(fēng)險(xiǎn)微弱，可忽略不計(jì) 此表根據(jù)國(guó)家發(fā)改委 ,建 設(shè)部 2023年 7月修訂的 建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià) 方法 第 21 實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析 （ PMI）對(duì)實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)影響的過(guò)程。 對(duì)投資巨大 ,影響嚴(yán)重的項(xiàng)目需進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析。一種是采取規(guī)避手段。 23 （ 保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移 ） 轉(zhuǎn) 移 費(fèi)用較大 （ 大于風(fēng)險(xiǎn)自身可能造成的損失 ） 成功 以部分代價(jià) 取得保障 費(fèi)用 采取措施 如果： 較小 可能 可以回避而又不損害根本利益 (可能性極小 ) 回避 不可能 隔離 減輕 自留 分散 保險(xiǎn) 技術(shù)轉(zhuǎn)讓 租賃 不成功 （非保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移） （ 1）規(guī)避手段 24 ① 擔(dān)保 擔(dān)保在 《 民法 》 上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。 對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國(guó)際承包工程項(xiàng)目，常用的是通過(guò)銀行、擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司作為保證人開(kāi)具信用保證書(shū)或保函，即所謂 （ Letter of guarantee）進(jìn)行擔(dān)保。 27 (3)、擔(dān)保與保險(xiǎn)的區(qū)別 從風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的財(cái)務(wù)手段 (即從提供經(jīng)濟(jì)保障 )角度，擔(dān)保和保險(xiǎn)都具有保障作用，但二者性質(zhì)有所不同，其主要區(qū)別如下： ⑴ 契約當(dāng)事人不同； ⑵ 費(fèi)用承擔(dān)不同； ⑶ 損失產(chǎn)生的根源不同； ⑷ 損失承受不同； ⑸ 損失發(fā)生的概率不同。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行控制 .必要時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急預(yù)案。 (4)應(yīng)急措施和所需的資源 (如 :所需的設(shè)備 ,器材 ,工具 ,裝備 ,通訊聯(lián)絡(luò)方式 ,以及人員疏散 ,傷員尋找 ,救護(hù) ,危險(xiǎn)區(qū)隔離 ,救護(hù)演練計(jì)劃等 )。 30 四 . 工程總承包項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn) (一 ) 項(xiàng)目投標(biāo) (報(bào)價(jià) )風(fēng)險(xiǎn) 投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。因此融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。在項(xiàng)目決策階段，主要是通過(guò)盈利能力分析指標(biāo)的”內(nèi)部收益率”對(duì)貸款利率進(jìn)行分析評(píng)估以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上認(rèn)為理想的內(nèi)部收益率應(yīng)比銀行貸款利率高出 8～ 10個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)將所貸款項(xiàng)目本身的資產(chǎn)（必要時(shí)可約定其他一些資產(chǎn)），而不是債務(wù)人的其他所有資產(chǎn)作為貸款抵押。 承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項(xiàng)目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。 ? 罰則嚴(yán)苛的條款 。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。 對(duì)于國(guó)際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц?，而?dāng)?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。這些風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自項(xiàng)目管理組織自身 .也有的可能來(lái)自于業(yè)主、分包商、供貨商 .以及市場(chǎng)。 ③ 在系統(tǒng)設(shè)計(jì)中沒(méi)有考慮留有必要和合理的設(shè)計(jì)裕量 。 46 （ 2）采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn) ① 市場(chǎng)價(jià)格大幅上漲和設(shè)計(jì)請(qǐng)購(gòu)單不準(zhǔn)確 (包括數(shù)量 ,規(guī)格 ),所引起的采購(gòu)費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn) 。 ③對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨廠商選擇不當(dāng) ,供貨質(zhì)量不符合項(xiàng)目要求。 ④ 沒(méi)有定期召開(kāi)施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施工調(diào)度會(huì) ,對(duì)施工中存在的問(wèn)題沒(méi)有得到及時(shí)的糾正和處理 。 ② 沒(méi)有指導(dǎo)、協(xié)助用戶做好試運(yùn)行前的檢查和物資、技術(shù)、人員、組織等準(zhǔn)備工作 。 ② 安全 (包括 HSE)風(fēng)險(xiǎn) :規(guī)避安全風(fēng)險(xiǎn)