【正文】 風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 ②風(fēng)險量的變化。風(fēng)險的不利性要求我們在承認(rèn)風(fēng)險、認(rèn)識風(fēng)險的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能地避免風(fēng)險，將風(fēng)險的不利性降至最低。這是由于人們對客觀世界的認(rèn)識受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測風(fēng)險的發(fā)生。從根本上說，這是因為決定風(fēng)險的各種因素對風(fēng)險主體是獨(dú)立存在的，不管風(fēng)險主體是否意識到風(fēng)險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。 ②總體風(fēng)險。 不可管理風(fēng)險是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風(fēng)險既可屬于純粹風(fēng)險，又可屬于投機(jī)風(fēng)險。 靜態(tài)風(fēng)險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險。 項目風(fēng)險管理概述 風(fēng)險分類 7 工程項目風(fēng)險管理 ②人為風(fēng)險。 ②投機(jī)風(fēng)險。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響最大。 （ 2） 項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。決策正確與否，與承包人對風(fēng)險的判斷和分析能力密切相關(guān)。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 3）風(fēng)險事件 風(fēng)險事件又稱風(fēng)險事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。工程項目管理 主編：危道軍 劉志強(qiáng) 7 工程項目風(fēng)險管理 7 工程項目風(fēng)險管理 目 錄 項目風(fēng)險管理概述 1 風(fēng)險識別 2 風(fēng)險對策與控制 4 風(fēng)險識別 3 Back 7 工程項目風(fēng)險管理 項目風(fēng)險管理概述 根據(jù)對風(fēng)險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： ① 風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。 風(fēng)險的涵義 工程項目中的風(fēng)險 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 2）風(fēng)險因素 風(fēng)險因素 是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機(jī)會或影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 《 建設(shè)工程項目管理規(guī)范 》 中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。” 項目風(fēng)險管理概述 項目風(fēng)險 7 工程項目風(fēng)險管理 項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟(jì)活動大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項目所具有的風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)會，一旦出現(xiàn)問題則很難補(bǔ)救。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 3） 項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。項目各種風(fēng)險中，進(jìn)度拖延往往是費(fèi)用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。 投機(jī)風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。 人為風(fēng)險是指由于人類活動導(dǎo)致的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險多屬于純粹風(fēng)險。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 4）按風(fēng)險可否管理劃分 ①可管理風(fēng)險。 風(fēng)險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。 總體風(fēng)險影響的范圍大 ,其風(fēng)險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟(jì)、政治等因素。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。 風(fēng)險的不確定性并不代表風(fēng)險就完全不可測度。 （ 4）風(fēng)險的可變性 風(fēng)險的可變性是指在一定條件下風(fēng)險可以轉(zhuǎn)化。 隨著社會的發(fā)展，預(yù)測技術(shù)的不斷完善，人們抵御風(fēng)險的能力增強(qiáng)，在一定程度上能夠?qū)δ承╋L(fēng)險加以控制，使其頻率降低，造成損失的范圍和損失的程度減少。 隨著項目和其他活動的展開，會有新的風(fēng)險出現(xiàn)。例如，同樣是損失 1000元，對擁有 100萬元資產(chǎn)的人和擁有 10萬元資產(chǎn)的人，其風(fēng)險程度是不同的。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 《 建設(shè)工程項目管理規(guī)范 》 中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。 項目風(fēng)險管理概述 項目風(fēng)險管理的定義 項目風(fēng)險管理 7 工程項目風(fēng)險管理 風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為： 維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)展壯大；樹立信譽(yù)，擴(kuò)大影響；應(yīng)付特殊事故等。即通過風(fēng)險管理來降低項目進(jìn)度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)項目管理目標(biāo)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 (5)從項目實(shí)施過程來看，不少風(fēng)險都是在項目實(shí)施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。其實(shí)質(zhì)就是一種特殊形式的小組會。概括地說， Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 ② 信息反饋、溝通比較好。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。見表 。使用檢查表的優(yōu)點(diǎn)是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險，且簡單易行。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 7）因果分析圖 因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風(fēng)險問題與風(fēng)險因素之間的關(guān)系表示出來。因此，在風(fēng)險識別中利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。 此外，還有敏感性分析法，事故樹分析法，常識、經(jīng)驗和判斷，試驗或試驗結(jié)果等，均可用來進(jìn)行風(fēng)險識別。例如，對于常見的建設(shè)項目，可將風(fēng)險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂貨、施工及運(yùn)營階段分組，也可對風(fēng)險因素劃定一個等級。 風(fēng)險評估 風(fēng)險的分類或分組 7 工程項目風(fēng)險管理 三級： 后果嚴(yán)重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立即采取控制措施。 一般來說，施工項目的風(fēng)險可能有費(fèi)用超支風(fēng)險、工期拖延風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、自然災(zāi)害和意外事故風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。 風(fēng)險評價有四個目的： 概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 1） 對項目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價，確定它們的先后順序。 （ 3） 考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會。 風(fēng)險評價可分三步： （ 1） 確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 2） 確定項目整體風(fēng)險水平。風(fēng)險后果是指某一風(fēng)險事件發(fā)生對項目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。 在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風(fēng)險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風(fēng)險事件的了解估計。風(fēng)險損失范圍大小包括：風(fēng)險可能帶來的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 ②效用函數(shù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人們對風(fēng)險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。 圖 畫出了三類決策者的效用曲線，反映了他們對待風(fēng)險的不同態(tài)度。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 保守型的決策者