【正文】 、法規(guī)、規(guī)章、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)本產(chǎn)品的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的產(chǎn)品投資內(nèi)容、產(chǎn)品投資計(jì)劃等信息。任何投資限制或指引的偏離，若是由境外投資管理人所能控制以外的改變而引起的，將不被視作違反該等限制或指引，該等不能控制變量包括：（1）產(chǎn)品資產(chǎn)投資組合內(nèi)某部份資產(chǎn)的價(jià)格或價(jià)值純因市場(chǎng)活動(dòng)(包括匯率變化)而引致的變動(dòng)；（2）收取股權(quán)、花紅或資本性質(zhì)的收益；（3）任何某項(xiàng)投資的合并重組、轉(zhuǎn)換或交換或其它性質(zhì)或種類(lèi)轉(zhuǎn)變的計(jì)劃或安排；（4）由于產(chǎn)品資產(chǎn)增加或減少而引起的變化；及（5）某發(fā)行人信貸評(píng)級(jí)的轉(zhuǎn)變，（6）但于任何上述限度及限制超逾期間內(nèi)，投資管理人將不作出任何可引起以上限度及限制進(jìn)一步超逾的投資。本產(chǎn)品為產(chǎn)品管理人發(fā)起而非境外投資管理人所發(fā)起。（2）在符合投資目標(biāo)、限制及指引下作出買(mǎi)、賣(mài)、保留、交換或以其它方式處理投資。 產(chǎn)品托管人 境內(nèi)托管代理人概況8 / 26 名稱：中國(guó)銀行股份有限公司 住所：中國(guó)北京復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 1號(hào) 辦公地址：中國(guó)北京復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 1號(hào) 法定代表人： 肖鋼 成立時(shí)間： 1983 年 10月 31日，變更注冊(cè)日期 2022年 8月 26日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行是國(guó)內(nèi)主要金融服務(wù)提供商之一，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)領(lǐng)域，旗下有中銀香港、中銀國(guó)際、中銀保險(xiǎn)等控股金融機(jī)構(gòu)。作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的托管銀行，目前中國(guó)銀行境內(nèi)托管業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)從最初的證券投資基金托管擴(kuò)大到社?；?、保險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）境內(nèi)證券投資資金、企業(yè)年金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托資金、券商理財(cái)計(jì)劃資金、產(chǎn)業(yè)投資基金、證券化資金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外證券投資資金等各種資金托管業(yè)務(wù)，涵蓋了基金、社保、保險(xiǎn)、QFII、信托、證券、QDII、實(shí)業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域。最新信評(píng)如下(2022年 5月 4日) :9 / 26長(zhǎng)期 短期惠譽(yù)/Fitch Ratings A F1穆迪/Moody’s Aa3 P1標(biāo)普/Standard amp。除配備專(zhuān)職的客戶經(jīng)理外，更特設(shè)為內(nèi)地客戶服務(wù)的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，以提供同時(shí)區(qū)、同語(yǔ)言的高素質(zhì)服務(wù)。管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要可延長(zhǎng)份額發(fā)售的時(shí)間。產(chǎn)品代碼：830002本產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)方式與投資者在產(chǎn)品管理人認(rèn)購(gòu)其代銷(xiāo)的開(kāi)放式基金相同即采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。若投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)為無(wú)效，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)將投資人已支付的認(rèn)購(gòu)金額本金退還投資人。產(chǎn)品生效前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入銀行，不得動(dòng)用。 舉例如下： 假設(shè)某投資者以 30萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品，募集期發(fā)生的利息為 100元，則其可得到的份額數(shù)計(jì)算如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 300,000%=3,000本金凈認(rèn)購(gòu)金額 300,0003,000=297,000 本金認(rèn)購(gòu)份數(shù) 297,000/=297,000 份 利息認(rèn)購(gòu)份數(shù) 100/＝100 份 認(rèn)購(gòu)份數(shù) 297,000+100＝297,100 份 即：投資人投資 30萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品，在此期間產(chǎn)生了 100元的利息，可獲得 297,100份產(chǎn)品份額。在確定申購(gòu)開(kāi)始時(shí)間和贖回開(kāi)始時(shí)間后，由產(chǎn)品管理人最遲應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)始日前 3個(gè)工作日進(jìn)行信息披露。 。當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷(xiāo)，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷(xiāo)。投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的產(chǎn)品份額余額。投資人首次申購(gòu)單筆最低限額為人民幣 50,，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣 1,。本產(chǎn)品申購(gòu)費(fèi)率按申購(gòu)金額采用遞減比例費(fèi)率，具體費(fèi)率如下：申購(gòu)金額（金額單位為人民幣） 申購(gòu)費(fèi)率申購(gòu)金額 100 萬(wàn)元 %100萬(wàn)元≤ 申購(gòu)金額 500 萬(wàn)元 %申購(gòu)金額 ≥500 萬(wàn)元 每筆 1000元13 / 26申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/T 日產(chǎn)品份額凈值申購(gòu)份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下四舍五入。單筆贖回不得少于 1,，若某筆贖回將導(dǎo)致投資人的產(chǎn)品余額不足 10， 份時(shí)，產(chǎn)品管理人有權(quán)將投資人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的產(chǎn)品剩余份額一次性全部贖回。例：假定某投資人在 T日（持有時(shí)間超過(guò) 1年但不到 2年）贖回 100,000份產(chǎn)品份額，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下： 贖回份額 100,000 份 產(chǎn)品份額凈值 元 贖回總額 100,000=102,000 元贖回費(fèi)用 102,000%=306 元贖回凈額 102,000306=101,694 元T日的產(chǎn)品份額凈值在 T+1工作日計(jì)算，并在 T+2工作日內(nèi)公告。 投資人申購(gòu)產(chǎn)品成功后，產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T+2工作日為投資人增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資人自 T+3工作日起在產(chǎn)品開(kāi)放日有權(quán)贖回該部分產(chǎn)品份額。 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，產(chǎn)品管理人可以根據(jù)本產(chǎn)品當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖15 / 26回為止。 每一產(chǎn)品份額享有同等分配權(quán)；本產(chǎn)品投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；產(chǎn)品當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；產(chǎn)品收益分配后基金份額凈值不能低于面值。 產(chǎn)品管理人拒絕或暫停接受申購(gòu)的方式包括： 1） 拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購(gòu)申請(qǐng)； 2） 拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購(gòu)申請(qǐng)； 3） 按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購(gòu)申請(qǐng)。 暫停期間結(jié)束，產(chǎn)品重新開(kāi)放時(shí)，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的產(chǎn)品份額凈值。投資范圍 本產(chǎn)品將募集而來(lái)的人民幣資金轉(zhuǎn)換成美元投資于開(kāi)放式基金(包括股票型基金和債券型基金)和現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)。 本產(chǎn)品管理人將依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)、基金規(guī)模等選擇所投資的基金。目前包括：鄧普頓全球總收益基金；17 / 26產(chǎn)品管理人可視基金表現(xiàn)及其他有利于本產(chǎn)品份額持有人的因素變更所選擇的基金，但需至少提前三個(gè)工作日進(jìn)行公告。 投資限制除按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其它適用法律法規(guī)不時(shí)放寬或增加限制而相應(yīng)調(diào)整, 以下投資限制及指引將適用于本產(chǎn)品： 85%； 15%； 現(xiàn)超出，這種情況不視為產(chǎn)品管理人違規(guī)，但產(chǎn)品管理人必須在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，使之符合投資指引要求。 本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于產(chǎn)品管理人、境外投資管理人及產(chǎn)品托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由產(chǎn)品托管人保管。產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。 產(chǎn)品所擁有的基金、外匯頭存、銀行存款、和應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)以及其它投資等資產(chǎn)。產(chǎn)品份額凈值由產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）完成估值后，將估值結(jié)果以書(shū)面形式報(bào)給產(chǎn)品托管人，產(chǎn)品托管人按《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，產(chǎn)品托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給產(chǎn)品管理人。產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）和產(chǎn)品托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。暫停估值當(dāng)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的估值因不可抗力或其它情形致使產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人） 、托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形，產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）可暫停產(chǎn)品的估值直至另行通知。 產(chǎn)品收益分配方案由產(chǎn)品管理人擬定，并由產(chǎn)品托管人核實(shí)后確定。 法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。當(dāng)年天數(shù) H 為每日應(yīng)計(jì)提的產(chǎn)品管理費(fèi) E 為前一日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 產(chǎn)品管理費(fèi)和投資管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下： H=E%247。 產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人可磋商酌情調(diào)低產(chǎn)品管理費(fèi)和托管費(fèi)，但需最晚在變更前三個(gè)工作日進(jìn)行信息披露。 21 / 26產(chǎn)品的信息披露 本產(chǎn)品的信息披露應(yīng)符合產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的有關(guān)規(guī)定。 產(chǎn)品生效后，如產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)內(nèi)容有所變更，應(yīng)在變更前進(jìn)行披露，并將更新后的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)登載在中國(guó)工商銀行網(wǎng)站上。 （2）產(chǎn)品半年度報(bào)告 產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi)，編制完成產(chǎn)品半年度報(bào)告，向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，并將半年度報(bào)告正文登載于中國(guó)工商銀行網(wǎng)站上。 （四）信息披露文件的存放與查閱 本產(chǎn)品產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、年度報(bào)告、半年度報(bào)告、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值公告、臨時(shí)公告等公告文本存放于產(chǎn)品管理人或/及產(chǎn)品托管人或/及產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所，投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述公告文本的復(fù)印件。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)──本產(chǎn)品資產(chǎn)所投資的國(guó)家的利率有可能波動(dòng)。但并無(wú)保證該對(duì)沖方法將會(huì)達(dá)到預(yù)期效果。本產(chǎn)品可直接或間接投資的個(gè)別國(guó)家，經(jīng)濟(jì)可能在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)、通脹率、貨幣貶值、資本再投資、本身資源充足與否及往來(lái)帳等方面與經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)國(guó)家更佳或更差而有別。（7）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)－本產(chǎn)品可投資于大量持有場(chǎng)外工具（例如遠(yuǎn)期及掉期合約及非交易所買(mǎi)賣(mài)期權(quán)）的相關(guān)基金。差錯(cuò)處理 本產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中，如果由于產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其它當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人給予賠償。 （1） 產(chǎn)品終止后，由產(chǎn)品管理人、境外投資管理人和托管人共同組成財(cái)產(chǎn)清算24 / 26組； （2） 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限，清算最長(zhǎng)期限不得超過(guò)二十個(gè)工作日，除非由于不可抗力原因?qū)е虑逅銦o(wú)法進(jìn)行； （3） 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)； （4） 對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)； （5） 公布產(chǎn)品清算公告； （6） 對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由產(chǎn)品托管人保存 15年以上。 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)按下列順序清償： （1）支付清算費(fèi)用； （2）交納所欠稅款； （3）清償產(chǎn)品債務(wù)； （4）按產(chǎn)品份額持有人持有的產(chǎn)品份額比例進(jìn)行分配。 產(chǎn)品的終止與產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的清算 （一）產(chǎn)品的終止 5億元人民幣時(shí)，管理人有權(quán)宣布終止本產(chǎn)品； 。此外，由于本產(chǎn)品為單位投資組合管理基金，倘本產(chǎn)品于短通知期內(nèi)被迫套現(xiàn)其所有資產(chǎn)，若干資產(chǎn)可能未必實(shí)時(shí)能變現(xiàn)，而境外投資管理人可酌情按比例向單位持有人分派此等資產(chǎn)，并尋求以同等方式對(duì)待所有單位持有人。此外，本產(chǎn)品于新興國(guó)家的法院可能難以取得及強(qiáng)制執(zhí)行判決。若證券或貨幣市場(chǎng)的動(dòng)向與境外投資管理人所預(yù)測(cè)相符或相違，則對(duì)本產(chǎn)品造成結(jié)果可能比未使用該等工具更好或更壞。（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)──以貨幣價(jià)格變動(dòng)引起的投資價(jià)值的變化將使投資者蒙受匯率風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)揭示 （1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)－本產(chǎn)品的投資承受所有證券的固有風(fēng)險(xiǎn)，即投資價(jià)值可升亦可跌。 （1）終止產(chǎn)品； （2）轉(zhuǎn)換產(chǎn)品運(yùn)作方式；22 / 26（3）更換產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人；（4）