投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)-wenkub
2023-01-21 14:18:24 本頁面
【正文】 健康狀況呈正向關(guān)系 3 任何可能的繼承財(cái)產(chǎn)； 4 家庭支出，任何對投資本金的支出計(jì)劃，如生活費(fèi)支出、教育支出、退休支出或任何其他的大宗支出計(jì)劃都會(huì)影響客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受力，支出占比越大，承受能力越低 ? 主觀 .客戶的理財(cái)性格、個(gè)人偏好和歷史經(jīng)驗(yàn) 具體有：對待財(cái)富的態(tài)度，有易于滿足的，有保持追求增長的 客戶的學(xué)習(xí)類型，對投資理財(cái)知識(shí)的基礎(chǔ)認(rèn)識(shí)，認(rèn)知程度 客戶的個(gè)人性格，風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中性型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型 客戶的文化宗教環(huán)境背景 過去的投資情況帶來的經(jīng)驗(yàn)，影響現(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 四、 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化分析 例： 客戶 張先生 為國有科研機(jī)構(gòu)高級(jí)工程師， 37 歲 ，房貸 67 萬，投資于股票基金和債券基金 年齡 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 37 總分 50分， 25歲以下者 50分，每多一歲少 1分， 75歲以上者 0分 38 就業(yè)狀況 公教人員 上班族 傭金收入者 自營事業(yè)者 失業(yè) 10
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