理財(cái)規(guī)劃步驟ppt課件-wenkub
2023-05-14 03:40:25 本頁(yè)面
【正文】 ? 驗(yàn)，而一個(gè)資深理財(cái)規(guī)劃人員至少必須有 100個(gè)理財(cái)規(guī)劃個(gè)案。 ? ，銀行的理財(cái)專(zhuān)業(yè)人員提供 ? 全方位的服務(wù)。 ? (三 )家庭責(zé)任感重，對(duì)子女期許高者。 貳 、 與客戶(hù)面談 ， 確認(rèn)理財(cái)規(guī)劃需求 ? 理財(cái)規(guī)劃人員引導(dǎo)客戶(hù)需求分析，應(yīng)掌握「 TOPS」原則： ? 1. T代表 Trust：表取得客戶(hù)信任，客戶(hù)才願(yuàn)意提供 個(gè)人財(cái)務(wù)資料，以作為理財(cái)規(guī)劃之用。 參 、 搜集客戶(hù)財(cái)務(wù)資料 、 問(wèn)卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 一、搜集客戶(hù)資料 ? (一 )推定客戶(hù)目前狀況：目前每月收支、可用來(lái)投資金額、有否自用住宅、有否房貸、投?？偨痤~及年繳保費(fèi)金額、主要的投資工具等。 ? Measurable：表可衡量之意。 ? 4. R表 Realistic：表符合實(shí)際之意。 參 、 搜集客戶(hù)財(cái)務(wù)資料 、 問(wèn)卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 二、協(xié)助客戶(hù)設(shè)定理財(cái)目標(biāo) ? (二 )提供合理理財(cái)目標(biāo)參考依據(jù) ? ：理財(cái)目標(biāo)低於基本水準(zhǔn)，表示生活品質(zhì)上低於最低所得 20%的平均水準(zhǔn)。 ? 滿(mǎn)意水準(zhǔn)可以最高所得 20%的家庭平均生活
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