理財課堂ppt課件-wenkub
2023-05-14 02:54:43 本頁面
【正文】 有道 更需 理財有 方 風(fēng)險 收益 定存 黃金 債 券 股票 保險 股票基金 期貨 理財產(chǎn)品 房 產(chǎn) 產(chǎn)品多 困惑多 理財產(chǎn)品日趨多樣 資產(chǎn)配置原則 資產(chǎn)配置是成功理財?shù)年P(guān)鍵 資產(chǎn)配置應(yīng)兼顧三性 盈利性 流動性 選擇適合您的理財產(chǎn)品 風(fēng)險性 盈利性 從長期看投資組合的報酬，有 91% 取決于投資者如何進(jìn)行資產(chǎn)配置 選擇適合您的理財產(chǎn)品 短期資產(chǎn) 中期資產(chǎn) 長期資產(chǎn) 根據(jù)流動性要求選擇不同期限的理財產(chǎn)品 根據(jù)流動性選擇不同的產(chǎn)品 根據(jù)風(fēng)險承受能力和風(fēng)險態(tài)度選擇不同的產(chǎn)品 風(fēng)險 收益 Sub Department Sub Department 銀行存款 債券保險 理財產(chǎn)品 黃金 基金 經(jīng)驗法則：不同生命周期的資產(chǎn)配置 積累期 貨幣資產(chǎn) 10% 債券型 20% 風(fēng)險類資產(chǎn) 70% 鞏固期 退休期 貨幣資產(chǎn)30%類固定收益資產(chǎn)60%風(fēng)險類資產(chǎn)10%風(fēng)險類資產(chǎn) 40% 類固定收益資產(chǎn) 40% 貨幣資產(chǎn) 20% 資產(chǎn)配置盤活家庭資金鏈 家庭備用金一般不少于家庭 612個月的日常支出之和 備用金 =安全 流動資金 =機(jī)會 合理籌劃現(xiàn)金頭寸，備足您的家庭備用金 理財產(chǎn)品巧配置 _貨幣類資產(chǎn) 貨幣類資產(chǎn) 善用短期工具，盤活您的現(xiàn)金資產(chǎn) 理財產(chǎn)品巧配置 _貨幣類資產(chǎn) 靈通快線 產(chǎn)品特點(diǎn)：流動性強(qiáng)； 預(yù)期收益好； 安全系數(shù)高； 申贖自由，費(fèi)用全免 貨幣基金 產(chǎn)品特點(diǎn)：流動性較強(qiáng)（贖回 T+2到賬）； 收益遠(yuǎn)高于活期存款； 安全系數(shù)較高； 申贖自由，費(fèi)用全免 適用對象：第三方存管保證金賬戶資金，閑置資金，生意往來款。多數(shù)人對怎樣投資、怎樣規(guī)避風(fēng)險、怎樣分析上市公司并不擅長，而專業(yè)的基金管理人則可以通過深入的分析做出投資決策，投資績效應(yīng)該比一般投資人高。 定投的三大優(yōu)點(diǎn) ? 無需選時，不怕基金凈值下跌 ? 獲得良好的回報 ? 省時又省力，更省心 定投因
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