案件風(fēng)險(xiǎn)防控柜面業(yè)務(wù)試題1-wenkub
2023-05-09 22:34:34 本頁(yè)面
【正文】 不相符的大額資金往來(lái)。、審核、主管復(fù)核，加蓋印鑒的對(duì)賬回持，必須折角核對(duì)無(wú)誤后，注明收回日期。、侵占資金行為。，執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。、假證、證件不符、資料不全，代理手續(xù)不完善的，信用社要拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。，主管或指定專(zhuān)人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)整把現(xiàn)金進(jìn)行翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證。、地點(diǎn)、和路線要嚴(yán)格保密，押運(yùn)車(chē)輛不得搭乘無(wú)關(guān)人員和捎帶其他物品。 、押，應(yīng)及時(shí)封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門(mén)。、作廢的重空憑證，辦理吸收股金、存款。 16．尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)?（ C ） （質(zhì)）押物權(quán)證入庫(kù)保管。案件風(fēng)險(xiǎn)防控柜面業(yè)務(wù)試題一、單選題（20個(gè)）1．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)在開(kāi)戶與續(xù)存時(shí)的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)說(shuō)法是正確的?（ A） “實(shí)名制” 2．下列對(duì)公存款業(yè)務(wù)在存款時(shí)哪一個(gè)是主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?（A） 3．下列哪一個(gè)敘述掛失與換折的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是正確的?（D） （單、卡）或支取4．下列哪一個(gè)是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?（A） 、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)是正確的?（D） 、凍結(jié)（解凍）、扣劃轉(zhuǎn)支資金。，保證尾箱賬賬、賬款相符。 ，集中收繳、清點(diǎn)、核對(duì)、銷(xiāo)毀。二、多項(xiàng)選擇題、押的運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪幾個(gè)?( A B )、密押機(jī)運(yùn)輸，采取公交車(chē)、出租車(chē)等交通工具進(jìn)行運(yùn)輸，或通過(guò)郵寄、托運(yùn)等方式運(yùn)輸，造成遺失、被盜或失密。(ABCDEF) 、 、（A D） （A B ），用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù)。（ABC） 、管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施( C D ),開(kāi)立多個(gè)一般賬戶、專(zhuān)用賬戶。 、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是?（ ABCDEF） 、銷(xiāo)戶?（A B），向人民銀行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案。?（A B）、對(duì)賬崗位、執(zhí)行雙人對(duì)賬、換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)控制措施，嚴(yán)防“一手清”。?（ABCD），明確對(duì)賬方式、對(duì)賬人、對(duì)賬時(shí)間等條款，規(guī)范對(duì)賬工作。三、判斷題押運(yùn)員未將尾箱送人柜臺(tái)區(qū)，或柜員在運(yùn)鈔車(chē)未到達(dá)前將尾箱送出柜臺(tái)區(qū)等候是尾箱保管與入庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。是對(duì)公業(yè)務(wù)開(kāi)戶與續(xù)存開(kāi)戶資料審查、管理環(huán)節(jié)的防控措施（）銀行（信用社）經(jīng)辦人員在辦理由于要素等原因而退票的本行票據(jù)時(shí)，可以將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金。柜員卡：是指銀行業(yè)務(wù)人員在銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)所必須持有的、表明其登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作及授權(quán)的磁卡或IC卡。同城票據(jù)交換：亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市(或區(qū)域)各金融機(jī)構(gòu)對(duì)相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時(shí)間和要求，通過(guò)票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動(dòng)行(社)內(nèi)往來(lái)：是中小金融機(jī)構(gòu)本級(jí)與上級(jí)或下級(jí)分支機(jī)構(gòu)之間，發(fā)生支付結(jié)算業(yè)務(wù)或內(nèi)部資金調(diào)撥而引起的資金往來(lái)業(yè)務(wù)。(2)網(wǎng)點(diǎn)、柜員應(yīng)確保在核定限額內(nèi)使用、保管現(xiàn)金，對(duì)超限額部分及時(shí)上繳，特別是做好節(jié)假日超限額現(xiàn)金的上繳。（3）銀行（信用社）工作人員超權(quán)限、超范圍使用印章，或有意錯(cuò)蓋。 4個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)支取與銷(xiāo)戶客戶證件審核的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是什么？答：客戶利用經(jīng)辦人員的疏忽或與其特殊關(guān)系，對(duì)需提供身份證件的支取、銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)，不提供證件或使用無(wú)效、偽造身份證件進(jìn)行支取、銷(xiāo)戶或違規(guī)代理支、取銷(xiāo)戶。（2）抹賬、沖賬必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核、授權(quán)。（2）經(jīng)辦人員受理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核票據(jù)的真?zhèn)?，按照制度?guī)定審驗(yàn)、核對(duì)票據(jù)是否符合有關(guān)規(guī)定。募股的風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？答：（1）加強(qiáng)宣傳，對(duì)增資擴(kuò)股等重要事項(xiàng)的信息進(jìn)行披露與公告，防止非法人員假冒中小金融機(jī)構(gòu)名義非法吸收股金。 （4）人股手續(xù)與協(xié)議簽署必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由本人辦理。對(duì)異常賬戶實(shí)行上門(mén)對(duì)賬。對(duì)賬時(shí)對(duì)賬戶余額及本對(duì)賬期內(nèi)賬戶明細(xì)一并核對(duì)并由客戶確認(rèn)簽章。單位持空白憑證過(guò)多時(shí)，不再受理申購(gòu)業(yè)務(wù)。對(duì)通知書(shū)、法律文書(shū)、公函及執(zhí)法人員的證件等證明資料的真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格審查，必要時(shí)要向執(zhí)法人員所在單位核實(shí)執(zhí)法人身份，防止不法分子冒充有權(quán)機(jī)關(guān)人員進(jìn)行詐騙。（四）論述防范同城票據(jù)提入與入賬風(fēng)險(xiǎn)？、錄入人員、記賬人員崗位要嚴(yán)格分社，嚴(yán)格授權(quán)，形成有效制約。（五）論述印、押的領(lǐng)取與保管風(fēng)險(xiǎn)表
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