案件風(fēng)險防控柜面業(yè)務(wù)試題1-wenkub
2023-05-09 22:34:34 本頁面
【正文】 不相符的大額資金往來。、審核、主管復(fù)核，加蓋印鑒的對賬回持，必須折角核對無誤后，注明收回日期。、侵占資金行為。，執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。、假證、證件不符、資料不全，代理手續(xù)不完善的，信用社要拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。，主管或指定專人對柜員尾箱卡把核對現(xiàn)金，對整把現(xiàn)金進行翻查，并逐份清點重要空白憑證。、地點、和路線要嚴格保密，押運車輛不得搭乘無關(guān)人員和捎帶其他物品。 、押，應(yīng)及時封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門。、作廢的重空憑證，辦理吸收股金、存款。 16．尾箱核對的風(fēng)險防控措施是哪一個?（ C ） （質(zhì)）押物權(quán)證入庫保管。案件風(fēng)險防控柜面業(yè)務(wù)試題一、單選題（20個）1．個人儲蓄存款業(yè)務(wù)在開戶與續(xù)存時的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)哪一個說法是正確的?（ A） “實名制” 2．下列對公存款業(yè)務(wù)在存款時哪一個是主要風(fēng)險點?（A） 3．下列哪一個敘述掛失與換折的風(fēng)險表現(xiàn)是正確的?（D） （單、卡）或支取4．下列哪一個是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險點?（A） 、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險表現(xiàn)哪一個是正確的?（D） 、凍結(jié)（解凍）、扣劃轉(zhuǎn)支資金。，保證尾箱賬賬、賬款相符。 ，集中收繳、清點、核對、銷毀。二、多項選擇題、押的運輸?shù)娘L(fēng)險表現(xiàn)是哪幾個?( A B )、密押機運輸，采取公交車、出租車等交通工具進行運輸，或通過郵寄、托運等方式運輸，造成遺失、被盜或失密。(ABCDEF) 、 、（A D） （A B ），用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫。（ABC） 、管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施( C D ),開立多個一般賬戶、專用賬戶。 、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點是?（ ABCDEF） 、銷戶?（A B），向人民銀行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案。?（A B）、對賬崗位、執(zhí)行雙人對賬、換人對賬等對賬風(fēng)險控制措施，嚴防“一手清”。?（ABCD），明確對賬方式、對賬人、對賬時間等條款，規(guī)范對賬工作。三、判斷題押運員未將尾箱送人柜臺區(qū)，或柜員在運鈔車未到達前將尾箱送出柜臺區(qū)等候是尾箱保管與入庫風(fēng)險表現(xiàn)。是對公業(yè)務(wù)開戶與續(xù)存開戶資料審查、管理環(huán)節(jié)的防控措施（）銀行（信用社）經(jīng)辦人員在辦理由于要素等原因而退票的本行票據(jù)時，可以將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金。柜員卡：是指銀行業(yè)務(wù)人員在銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時所必須持有的、表明其登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，在權(quán)限范圍內(nèi)進行業(yè)務(wù)操作及授權(quán)的磁卡或IC卡。同城票據(jù)交換：亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市(或區(qū)域)各金融機構(gòu)對相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動行(社)內(nèi)往來：是中小金融機構(gòu)本級與上級或下級分支機構(gòu)之間，發(fā)生支付結(jié)算業(yè)務(wù)或內(nèi)部資金調(diào)撥而引起的資金往來業(yè)務(wù)。(2)網(wǎng)點、柜員應(yīng)確保在核定限額內(nèi)使用、保管現(xiàn)金，對超限額部分及時上繳，特別是做好節(jié)假日超限額現(xiàn)金的上繳。（3）銀行（信用社）工作人員超權(quán)限、超范圍使用印章，或有意錯蓋。 4個人儲蓄業(yè)務(wù)支取與銷戶客戶證件審核的風(fēng)險表現(xiàn)是什么？答：客戶利用經(jīng)辦人員的疏忽或與其特殊關(guān)系，對需提供身份證件的支取、銷戶業(yè)務(wù)，不提供證件或使用無效、偽造身份證件進行支取、銷戶或違規(guī)代理支、取銷戶。（2）抹賬、沖賬必須經(jīng)會計主管審核、授權(quán)。（2）經(jīng)辦人員受理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認真審核票據(jù)的真?zhèn)?，按照制度?guī)定審驗、核對票據(jù)是否符合有關(guān)規(guī)定。募股的風(fēng)險防控措施有哪些？答：（1）加強宣傳，對增資擴股等重要事項的信息進行披露與公告，防止非法人員假冒中小金融機構(gòu)名義非法吸收股金。 （4）人股手續(xù)與協(xié)議簽署必須在營業(yè)場所由本人辦理。對異常賬戶實行上門對賬。對賬時對賬戶余額及本對賬期內(nèi)賬戶明細一并核對并由客戶確認簽章。單位持空白憑證過多時，不再受理申購業(yè)務(wù)。對通知書、法律文書、公函及執(zhí)法人員的證件等證明資料的真?zhèn)芜M行嚴格審查，必要時要向執(zhí)法人員所在單位核實執(zhí)法人身份，防止不法分子冒充有權(quán)機關(guān)人員進行詐騙。（四）論述防范同城票據(jù)提入與入賬風(fēng)險？、錄入人員、記賬人員崗位要嚴格分社，嚴格授權(quán)，形成有效制約。（五）論述印、押的領(lǐng)取與保管風(fēng)險表
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