【正文】 （10分）□ B. 300500萬（8分）□ C. 100300萬（6分） □ D. 50100萬（4分）□ E. 50萬以下（2分）2貴機構(gòu)進行證券投資的資金占速動資產(chǎn)的比重計算公式：證券投資金額/（流動資產(chǎn)存貨）□ A. 010% （10分）□ B. 10%30%（8分）□ %50%（6分） □ D. 50%80%（4分）□ E. 80%以上（2分）3貴機構(gòu)最新資產(chǎn)負債率計算公式：負債總額/資產(chǎn)總額100%□ A. 60%以下 （10分）□ B. 6070%（8分）□ %（6分） □ D. 8090%（4分）□ E. 大于90%（2分）投資目標4一般情況下，貴機構(gòu)進行單筆證券投資的預期投資期限是多長□ （10分）□ （8分） □ （6分） □ （4分） □ （2分）5貴機構(gòu)進行證券投資期望達到的年收益率水平□ %，大大超過證券市場，可承擔高風險（10分） □ %40%，跑贏證券市場，可承擔一定的風險（8分） □ %20%，要求風險適中（6分） □ %10%，要求風險較低（4分） □ 、同期存款即可，不能出現(xiàn)虧損（2分）投資經(jīng)歷6貴機構(gòu)的證券投資經(jīng)驗□ （10分）□ （8分） □ （6分） □ （4分）□ （2分）風險承受能力7一般證券投資都存在風險，貴機構(gòu)可容忍的最大虧損幅度□ %以上（10分）□ %40% （8分） □ %20%（6分） □ %10%（4分） □ （2分）8如果貴機構(gòu)的投資組合暫時虧損了30%，貴機構(gòu)打算如何做□ ，等待機會（10分）□ ，等待機會（8分）□ %，則準備退出（6分）□ D. 之后36個月內(nèi)如果仍然虧損30%，則準備退出（4分）□ E. 無法承受風險，準備退出該筆投資（2分）投資意愿或偏好9貴機構(gòu)的理財規(guī)劃中，更傾向于下列哪個？□ （10分） □ （8分） □ （6分） □ 、國債，部分投資股票、基金等（4分）□ 、國債，幾乎不投資其他金融產(chǎn)品（2分）10當貴機構(gòu)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的履約保障比率低于130%時，貴機構(gòu)計劃采取什么措施？□ ，與原交易相關(guān)聯(lián)，并使得合并計算的履約保障比例在160%以上（10分）□ （10分）□ ，積極協(xié)商后采取有利措施（10分）□ ，不知如何是好（0分）□ E. 坐視不管，拒絕與證券公司協(xié)商合作（0分）附件6：約定購回式證券交易業(yè)務(wù)知識測評（共20道單選題，每題5分，100分為通過）約定購回式證券交易業(yè)務(wù)對證券賬戶有什么規(guī)定？（ ）A、必須新開立普通證券賬戶B、必須新開立信用證券賬戶C、可以使用客戶原有普通證券賬戶D、可以使用客戶原有信用證券賬戶客戶進行約定購回式證券交易，T日初始交易完成且T＋1日資金、證券劃付成功的，甲方所得資金于（ ）日可使用可?。籖日購回交易完成且R＋1日資金、證券劃付成功的，甲方所得證券于（ ）日可賣出。約定購回式證券交易業(yè)務(wù)檔案資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存20年。 第七章 檔案管理對于約定購回式證券交易業(yè)務(wù)，公司建立營業(yè)部和融資融券部兩級客戶檔案管理層級。公司將以違約日前連續(xù)二十個交易日的證券收盤價均價計算協(xié)定價格，計算公司應支付給客戶的標的證券對價金額，扣減客戶應支付購回金額后，多余部分資金通過資金藍補方式計入客戶資金賬戶，并進行調(diào)賬，標的證券不再返還客戶。四、 公司違約的處置措施（一） 公司初始交易違約的，公司將向客戶支付單日違約金，違約金=初始成交金額*違約金率（日）。二、 客戶違約的處置措施（一） 可以延期購回的，公司與客戶協(xié)商延期購回，交易延期后，合計的合約期限一般不超過一年。一、 客戶違約情況（一）因客戶原因?qū)е鲁跏冀灰椎淖C券、資金劃付無法完成的；（二）到期購回、提前購回或延期購回時，因客戶原因?qū)е沦徎亟灰谆蜃C券、資金劃付無法完成的；（三）待購回期間，T日日終清算后交易履約保障比例低于最低線（130%）的，T+1日14:30之前客戶未提前購回且未提供履約保障措施的；（四）公司根據(jù)《客戶協(xié)議》約定要求客戶提前購回，客戶未提前購回的；（五）標的證券出現(xiàn)被 ST、＊ST，標的證券涉及吸收合并、要約收購、權(quán)證發(fā)行、標的證券暫?；蚪K止上市、公司縮股或公司分立等事件時；在相關(guān)公告發(fā)布之日起3個交易日內(nèi)，客戶未提前購回該筆交易的；（六）待購回期間，上交所標的證券發(fā)生大比例送股或轉(zhuǎn)增股時，公司在《客戶協(xié)議》中約定并要求客戶完成新的約定購回式證券交易，對該客戶多筆交易的履約保障比例進行合并管理。（二） 購回日14：30時，由于客戶資金賬戶余額不足、資金賬戶或證券賬戶被凍結(jié)等原因，導致客戶無法按照約定時間購回標的證券，且未與公司達成延期購回的，按客戶違約情況進行違約處置。第二節(jié) 協(xié)議到期監(jiān)控協(xié)議到期監(jiān)控包括《客戶協(xié)議》和《交易協(xié)議》到期監(jiān)控。一、 技術(shù)系統(tǒng)預警公司技術(shù)系統(tǒng)對履約保障比例觸及預警線、最低線將進行自動預警。狀態(tài)指標措施正常160%≤交易履約保障比例客戶正常進行約定購回式證券交易業(yè)務(wù)預警130%≤交易履約保障比例＜160%客戶仍可正常進行約定購回式證券交易業(yè)務(wù)，但公司三級監(jiān)控人員重點關(guān)注，通過短信、電話或郵件等方式對客戶進行風險提示，客戶需做好采取履約保障措施的準備。公司實行三級監(jiān)控機制，營業(yè)部監(jiān)控人員對本營業(yè)部客戶的交易履約保障比例與協(xié)議到期逐日盯市，交易運行總部融資融券部監(jiān)控人員對公司所有客戶的交易履約保障比例與協(xié)議到期逐日盯市，風險管理部監(jiān)控人員對公司約定購回式證券交易業(yè)務(wù)進行抽查監(jiān)督。（9） 公司查驗客戶初始交易時賬戶內(nèi)標的證券是否足額，并檢查單一客戶集中度、標的證券集中度和當日可用額度、業(yè)務(wù)總額度等風控指標；（10） 初始交易成交的，當日不得進行購回交易；（11） %；（12） 待購回期間，客戶承諾在待購回期間不得違反法律法規(guī)、行政規(guī)章以及證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定在二級市場買入標的證券；（13） 客戶在約定購回式證券交易未全部了結(jié)前，不得進行銷戶、改變其證券賬戶的指定交易關(guān)系、證券賬號變更等操作。若購回交易申報中的初始交易合同序號不存在，或者購回交易所涉證券已被司法凍結(jié)，則中國結(jié)算深圳分公司對該筆交易不做清算處理并反饋無效信息；（5） 公司或客戶持有同一上市公司股份的比例或其增減變動應遵守相關(guān)法律法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定；達到法定比例的，應履行相應的信息報告和披露義務(wù)；約定購回式證券交易的信息披露行為應符合《上市公司日常信息披露工作備忘錄 第十號 約定購回式證券交易中的信息披露規(guī)范要求》的相關(guān)規(guī)定。公司系統(tǒng)對委托申報進行前端檢查，對于通過前端校驗的委托，將發(fā)送至證券交易所交易系統(tǒng)進行確認成交。交易管理部業(yè)務(wù)審核崗對初始交易涉及的標的證券進行復審，并核實客戶持有的該只證券是否為B股、非流通股、限售流通股和個人持有的解除限售存量股票及持有該存量股的賬戶通過二級市場買入的該品種流通股；客戶是否為該只標的證券上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等信息，審核無誤后通過審批流程。營業(yè)部約定購回專崗核對客戶資料無誤后，指導客戶簽署《約定購回式證券補充交易協(xié)議書》（以下簡稱“《補充交易協(xié)議書》”）?？蛻粜麻_補充交易的，標的證券必須是公司公布的標的證券名單中的證券。操作完成后，交易執(zhí)行崗通過審批流程，該筆延期申請審批流程結(jié)束。三、 總部審批營業(yè)部發(fā)起延期購回審批流程，并將《延期購回協(xié)議書》作為附件掃描上傳。一、 客戶臨柜申請客戶申請延期購回的，須至少在購回交易日前5個交易日（含）向公司提出申請。 提前購回日期在該筆交易原約定的購回日期前； 購回交易金額必須大于0，購回交易金額為按照初始交易金額、購回期限和購回利率自動計算的數(shù)值，對于深圳配股權(quán)返還、零碎股返還和回補處理的交易金額應該等于0； 客戶證券賬戶中資金余額是否足額，包括購回交易金額、交易費用、提前購回費用； 初始交易成交的，當日不得進行購回交易； 每一筆購回交易申報的客戶證券賬號、客戶交易單元號、公司專用證券賬號、標的證券代碼等要素要與初始交易匹配對應，購回交易的成交數(shù)量、成交金額等須與《交易協(xié)議書》約定的保持一致，但深圳的因紅股、紅利返還進行調(diào)整的除外。公司集中交易系統(tǒng)進行前端控制： 公司參與約定購回式證券交易的專用證券賬戶和證券處置賬戶應為已向證券交易所申報的賬戶。融資融券部授信審核崗對營業(yè)部提交的《提前購回協(xié)議書》進行審核，業(yè)務(wù)復核崗進行復核、交易運行總部負責人審批。營業(yè)部約定購回專崗核對客戶資料無誤后，指導客戶簽署《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)提前購回協(xié)議書》（以下簡稱“《提前購回協(xié)議書》”）。其中，客戶為上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員或持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該上市公司股票進行約定購回式證券交易，如提前購回使得期限低于6 個月的，客戶不得提前購回，須按照《客戶協(xié)議》的約定與公司進行現(xiàn)金了結(jié)。（三） 成交通過后證券交易所將向公司反饋成交回報，公司收到成交回報后，該筆交易即告成立。專用證券賬戶和證券處置賬戶不得用于非約定購回式證券交易，同時對于深圳市場個人和機構(gòu)待購回的標的證券將存放于不同的約定購回專用證券賬戶中； 客戶參與約定購回式證券交易的證券賬戶應為公司已向證券交易所報備的賬戶； 交易的標的證券為證券交易所上市交易的股票、基金和債券。在購回交易日滬深交易所規(guī)定的交易時間內(nèi)交易執(zhí)行崗進行購回交易委托申報，業(yè)務(wù)復核崗對交易執(zhí)行崗的操作進行實時復核。初始交易流程圖第二節(jié) 正常購回交易 正常購回交易客戶無須臨柜申請，但須提前準備購回資金，并在購回交易日14:30前劃入普通資金賬戶中。若購回交易申報中的初始交易合同序號不存在，或者購回交易所涉證券已被司法凍結(jié)，則中國結(jié)算深圳分公司對該筆交易不做清算處理并反饋無效信息； 公司或客戶持有同一上市公司股份的比例或其增減變動應遵守相關(guān)法律法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定；達到法定比例的，應履行相應的信息報告和披露義務(wù)； 約定購回式證券交易的信息披露行為應符合《上市公司日常信息披露工作備忘錄 第十號 約定購回式證券交易中的信息披露規(guī)范要求》的相關(guān)規(guī)定； 上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員或持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該上市公司股票進行約定購回式證券交易的，購回交易的期限不得低于6 個月，且不得違反法律法規(guī)有關(guān)短線交易的規(guī)定。公司系統(tǒng)對委托申報進行前端檢查，對于通過前端校驗的委托，將發(fā)送至證券交易所交易系統(tǒng)進行確認成交。（三） 分級審核初始交易金額按大小逐級上報交易運行總部負責人、資產(chǎn)配置委員會主任、資產(chǎn)配置委員會審批通過。初始交易金額按以下原則控制：（1） 初始交易金額=min(標的證券前20日收盤價均價，最新收盤價)折算率標的證券數(shù)量信用系數(shù)。約定購回專崗審核無誤后，將《交易協(xié)議書》交給交易主管和營業(yè)部負責人審核，營業(yè)部三級審核人審核無誤后簽字確認，并加蓋柜臺業(yè)務(wù)憑證確認專用章。第四章 交易執(zhí)行流程約定購回式證券交易業(yè)務(wù)分初始交易和購回交易，客戶可申請?zhí)崆百徎睾脱悠谫徎兀悠谫徎乜傎徎仄谙抟话悴怀^一年。（二） 總部層面 融資融券部將從客戶履約情況、客戶資質(zhì)變化、交易履約保障比例低于最低線時履約保障情況、資金用途等對客戶資質(zhì)進行持續(xù)性管理，將定期或不定期對客戶信用級別進行動態(tài)評估。報送成功后，客戶即可進行約定購回式證券交易業(yè)務(wù)。三、 公司簽署《客戶協(xié)議》客戶資質(zhì)和信用評級審定后，公司簽署《客戶協(xié)議》。（一） 擬定信用評級授信審核崗根據(jù)客戶申請材料，核實客戶基礎(chǔ)評分，確定是否進行附加評分，擬定客戶最終征信評分，初步評定客戶信用評級?？蛻粼诔浞种獣詤f(xié)議條款和風險后，簽署《客戶協(xié)議》和《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)風險揭示書》（以下簡稱“《風險揭示書》”）。根據(jù)客戶征信評分，公司將參與約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶分為5個級別。客戶征信分若干評分因子，根據(jù)評分標準對每項因子評分，累計分值即客戶的征信評分。約定購回專崗對客戶答題進行評分?？蛻繇毻瓿芍R測評和專項風險測評，對于“風險測評”結(jié)果為“進取型”和“穩(wěn)健型”的客戶可繼續(xù)進行后續(xù)申請流程；對于“保守型”客戶，營業(yè)部約定購回專崗將建議客戶仔細考慮自身風險承受能力、財務(wù)狀況、經(jīng)濟能力、證券市場經(jīng)驗等因素，審慎決定是否參與本項業(yè)務(wù)。審核通過后，約定購回專崗指導客戶填寫《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請表》（個人或機構(gòu)）。如果提前購回使得期限低于6 個月的，公司與客戶根據(jù)《客戶協(xié)議》的約定進行現(xiàn)金了結(jié)。（三） 其他涉及普通賬戶的相關(guān)規(guī)定參照公司《經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《證券賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等規(guī)章制度執(zhí)行。（3） 信用報告:中國人民銀行出具的征信材料。其中，以上（1）（2）為客戶向公司申請約定購回式證券交易業(yè)務(wù)資格時必須提供材料；（3）項為可選提供材料。（三） 預算及績效管理部對營業(yè)部開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)情況進行績效考核。中國中投證券有限責任公司約定購回式證券交易業(yè)務(wù)操作流程（2014年第一次修訂版）目錄第一章 總則 3第二章 客戶適當性標準 7第三章 客戶資質(zhì)管理流程 8第一節(jié) 客戶資質(zhì)審查和征信 8第二節(jié) 信用評級 12第三節(jié) 客戶資質(zhì)持續(xù)性管理 14第四章 交易執(zhí)行流程 18第一節(jié) 初始交易 18第二節(jié) 正常購回交易 25第三節(jié) 提前購回交易 29第四節(jié) 延期購回交易 36第五節(jié) 新開補充交易 39第五章 交易盯市及風險通知流程 46第一節(jié) 交易履約保障比例 46第二