國有資產(chǎn)信托監(jiān)管制度研究-wenkub
2023-05-03 03:20:12 本頁面
【正文】 者及自律組織的積極主動性，最終形成政府、自律組織、市場參與者等各個層面上的合理管理和監(jiān)督，最終促使國有資產(chǎn)信托健康發(fā)展，有效防止國有資產(chǎn)流失，實現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值增值以及經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的統(tǒng)一。 筆者認(rèn)為，這種擔(dān)心并不是多余的，但必須說明的是，對任何國家來說，其所選擇的具體監(jiān)管方式，不僅有其經(jīng)濟(jì)尤其是金融發(fā)展程度方面的因素，同時也與其長期的歷史監(jiān)管模式和監(jiān)管習(xí)慣不無關(guān)系。針對一些人認(rèn)為現(xiàn)在對信托業(yè)的監(jiān)管過嚴(yán)了，中國銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示，在現(xiàn)階段，任何關(guān)于信托公司應(yīng)該放松監(jiān)管的說法，都不利于保護(hù)委托人、受益人的利益，也不利于信托公司行業(yè)的整體發(fā)展。在借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗和充分考慮到我國國情的基礎(chǔ)上，我國從大一統(tǒng)的金融監(jiān)管體制過渡到現(xiàn)階段的分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管體制，它適應(yīng)了中國初步建立市場經(jīng)濟(jì)條件下的經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的狀況，有效地保障了金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營。因此，加強(qiáng)對國有資產(chǎn)信托的監(jiān)管既是有效防范信用風(fēng)險的需要，也是信托投資公司穩(wěn)健經(jīng)營的需要。我國國有資產(chǎn)信托監(jiān)管制度研究內(nèi)容摘要：加強(qiáng)對國有資產(chǎn)信托的監(jiān)管既是有效防范信用風(fēng)險的需要，也是信托投資公司穩(wěn)健經(jīng)營的需要。 一、國有資產(chǎn)信托監(jiān)管體制：現(xiàn)狀與未來 監(jiān)管是監(jiān)管主體為了實現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)利用各種監(jiān)管手段對監(jiān)管對象所采取的一種有意識的主動的干預(yù)和控制活動。[3]從目前的狀況來看，我國國有資產(chǎn)信托實行的是雙重監(jiān)管模式，一方面要接受國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理；另一方面又要接受信托業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，而這兩種監(jiān)管均來自政府部門。[4] 總之，目前對國有資產(chǎn)信托的監(jiān)管主要是從上述對國有資產(chǎn)的監(jiān)管和對信托投資公司的監(jiān)管這兩個方面進(jìn)行的。不以具體的環(huán)境為基礎(chǔ)即對一種具體的監(jiān)管模式作出必然優(yōu)或劣的判斷，未免會失之武斷。 二、我國國有資產(chǎn)信托監(jiān)管主體的體系架構(gòu) 對國有資產(chǎn)信托監(jiān)管模式的選擇，直接觸及監(jiān)管組織的體系結(jié)構(gòu)、監(jiān)管方式和監(jiān)管效率等金融監(jiān)管的基本問題，也決定著監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)程度以及監(jiān)管實施的成本大小等重要事項。其二是各種非政府性質(zhì)或者半官方的民間機(jī)構(gòu)、行會組織。應(yīng)該看到，國資委和銀監(jiān)會是政府意志的代表，而政府監(jiān)管在一定條件下的無效或失靈是不可否認(rèn)的。[6] 目前看來，行業(yè)自律與市場約束機(jī)制的不足，使得政府監(jiān)管在整個監(jiān)管體系中承擔(dān)的責(zé)任畸重，其風(fēng)險承擔(dān)能力與責(zé)任不相匹配，進(jìn)而導(dǎo)致如果放松行業(yè)監(jiān)管將被迫承擔(dān)監(jiān)管不力的責(zé)任；而一旦管制過嚴(yán)，市場的創(chuàng)新空間被阻礙，又不利于提高整個行業(yè)的市場競爭力。信托行業(yè)的自律組織是不可或缺的市場管理者，其通過會員共同制定的規(guī)則可以有效約束行業(yè)內(nèi)部的經(jīng)營行為和交易行為等，緩解監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間博弈過程中的緊張關(guān)系，進(jìn)而維護(hù)金融安全，同時也可以有效節(jié)約政府監(jiān)管的成本支出。該制度不僅是保護(hù)國有資產(chǎn)信托受益人和委托人利益的必然要求，而且從根本上看，是有效保護(hù)國有資產(chǎn)、防止國有資產(chǎn)流失的重要措施。[9]筆者認(rèn)為，現(xiàn)時增強(qiáng)國有資產(chǎn)信托受托人破產(chǎn)隔離功能的關(guān)鍵，是對受托人道德
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