風控部管理辦法-wenkub
2023-05-03 02:54:44 本頁面
【正文】 ；（二）風控部可參與涉及到風控問題的專題復(fù)查、合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題的調(diào)查等。（四）對執(zhí)業(yè)過程中遇到的難以判斷的合規(guī)風險，應(yīng)主動尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；（五）公司規(guī)定的其他合規(guī)職責。，分析監(jiān)管項目整體風險，總結(jié)風險管理經(jīng)驗教訓，思考風險管理新方法，促進公司風險管理制度逐漸成熟，風險管理水平日趨一流，監(jiān)管業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。（四）科學創(chuàng)新原則：在公司已形成的管理方法和風險管理文化的基礎(chǔ)上，積極借鑒國內(nèi)外同行的先進經(jīng)驗，科學地通過制度性與靈活性的結(jié)合，對公司風控管理的定位、組織、機制、方法、手段等進行創(chuàng)新，以更好地為公司健康發(fā)展提供支持。風控管理是公司管理的一項核心內(nèi)容，也是內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。第二條 公司風控管理的目標是通過構(gòu)建風險控制管理體系，提高全體員工的風險意識，建立有效規(guī)避風險的長效機制，確保公司依法經(jīng)營、合規(guī)運作，促進公司的可持續(xù)發(fā)展。第三條 本制度所稱風控是指公司及員工的經(jīng)營管理和行為應(yīng)符合國家的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準則”）。第六條 公司風險管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全員全面風險管理原則：公司在制度建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，通過完善相關(guān)風控管理制度與機制，使風控管理體系覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和公司所有員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。第二章 風控部崗位設(shè)置及職責第七條 公司設(shè)立風控部，協(xié)助風控總監(jiān)工作，對業(yè)務(wù)開展和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行監(jiān)督檢查、審查、咨詢、教育培訓等風險控制管理職能，按照公司規(guī)定履行以下職責：負責對監(jiān)管項目進行合法性、合規(guī)性和真實性的審查，主要審核出質(zhì)人或貸款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查的準確性和合理性、質(zhì)押物來源的合法性、質(zhì)押物價值的真實性，監(jiān)督質(zhì)押物價格的市場變動及發(fā)展趨勢等； 根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析項目的優(yōu)勢和存在的風險，并提出風險控制措施，擬寫《風險分析報告》；負責在授權(quán)范圍內(nèi)對公司風險管理制度體系、業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實施跟蹤、完善。、合法性，監(jiān)督相關(guān)合同或協(xié)議的執(zhí)行情況；第八條 風控部下設(shè)風控總監(jiān)1名，風控部經(jīng)理1名，風控專員數(shù)名第一節(jié) 風控總監(jiān)第九條 風控總監(jiān)負責制定具體的風控管理制度及業(yè)務(wù)操作流程并監(jiān)督執(zhí)行，具體履行以下職責：（一）根據(jù)董事會批準的風控管理基本政策，建立健全公司風控管理組織架構(gòu)，設(shè)立風控管理部門，并為其履行職責提供充分條件；（二）制定具體的風控管理制度并監(jiān)督其有效執(zhí)行；（三）明確風控部門與其它內(nèi)部控制部門之間的職責分工；（四）向董事會（風險控制委員會）提交公司半年度、年度風控報告；（五）組織內(nèi)部有關(guān)人員和部門對公司風控管理的有效性進行評估，及時解決風控管理中存在的問題；評估每年不得少于一次；（六）公司規(guī)定的其他合職責。第三章 風控部部與其它部門的分工與協(xié)調(diào)第十二條 風控部與監(jiān)管部、業(yè)務(wù)部是公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分，從不同側(cè)面分別行使內(nèi)控管理職責，工作既有分工，又相互協(xié)作，并建立經(jīng)常性溝通協(xié)作機制。第四章 風控管理運行機制第十五條 公司風控管理運行機制是指通過對風險的主動識別與評估、合規(guī)咨詢與
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